Правовой риск определение

Сущность и подходы к определению риска в современном праве

Предпосылки правовой регламентации риска

Определение риска формируется в русле традиционной дискуссии о природе риска. В рамках объективной концепции риск — элемент объективной реальности, который имеет под собой реальные угрозы и опасности [28, с. 22].

Представители данного похода говорят о риске как о возможности (угрозе) наступления неблагоприятных последствий материального или нематериального характера. К недостаткам данного подхода относится упрощенное понимание риска, который практически может быть отождествлен с опасностью и её мерой (вероятностью), а также отстраненность от субъекта правоотношения.

Приведем и другие определения правого риска.

Правовые риски (правовые риски)- риски того, что соглашение между участниками окажется невозможным выполнить по действующему законодательству или же, что соглашение окажется не надлежащим образом оформленным, иначе говоря это риски потерь из-за пробелов или нарушения юридических требований действующего законодательства [7, с. 29].

Правовой риск — риск того, что соглашение между участниками окажется невозможным выполнить по действующему законодательству или же, что соглашение окажется не надлежащим образом оформленным [12, с. 89].

Правовой риск — риск потерь из-за пробелов или нарушения юридических требований действующего законодательства [11, с. 67].

Субъективная концепция риска основывается на том, что риск — субъективное восприятие угрозы. Риск представлен внутренним психологическим отношением индивида к степени и масштабу угроз, а также осознанным действием по управлению риском. Смешанная концепция риска исходит из равновесного определения риска как категории, основанной на объективных и субъективных предпосылках [28, с. 22].

Безусловно то, что риск — это сложносоставное явление, имеющее объективно-статическую сторону (ситуация неопределённости, основанная на факторах риска) и субъективную (деятельностную) сторону (оценка и волевое регулирование).

На основании этого вывода, возможно дать еще одно понятие риска — присущая человеческой деятельности объективно существующая и в определённых пределах способная к оценке и волевому регулированию вероятность понесения субъектами правоотношений негативных последствий вследствие наступления неблагоприятных событий, закономерно связанных с разнообразными предпосылками (факторами риска).

Риску свойственны определенные признаки, т.е. атрибутивные характеристики, отражающие сущностные стороны данного явления [28, с. 23].

1. Сценарная неопределённость. Неопределенность присуща многим социально-правовым явления, поэтому риск — это всегда исчисленная неопределенность, с альтернативными вариантами развития ситуации риска.

2. Вероятность негативных результатов деяний (собственных или чужих действий или бездействий) или событий.

3. Закономерность. Риск — имманентное свойство любой деятельности, обусловленное теми или иными факторами, при этом закономерность риска не линейная, а вероятная.

4. Двойственный субъект-объектный характер.

Наряду с приведенными признаками риска, диссертантом выделяются и раскрываются его специфические свойства: социальность, психологичность, конвенциональность и историчность.

Источниками возникновения правовых рисков считают несовершенную законодательную систему страны, неверный подход к оформлению документации, регулирующей права и обязанности сторон в осуществляемой сделке.

В юридической литературе имеются различные мнения относительно областей применения понятия «риска» в праве. Условно всё многообразие мнений может быть сведено к трем подходам: узкому, широкому и универсальному. В рамках узкого подхода риск рассматривается исключительно в связи с юридической ответственностью. Согласно широкого подхода риск — понятие, имеющее применение в различных отраслях права и не только по поводу юридической ответственности. Представители универсального подхода определяют само право через понятие риска.

Отметим, что целью управления правовым риском является поддержание принимаемого на себя организацией риска на уровне, определенном организацией в соответствии с собственными стратегическими задачами. Приоритетным является обеспечение максимальной сохранности активов и капитала на основе уменьшения (исключения) возможных убытков, в том числе в виде выплат денежных средств на основании постановлений (решений) судов, которые могут привести к неожиданным потерям. Управление правовым риском осуществляется также в целях [24, с. 58]:

· выявления, измерения и определения приемлемого уровня правового риска;

· постоянного наблюдения за правовым риском;

· принятия мер по поддержанию на не угрожающем финансовой устойчивости предприятия и интересам его кредиторов и вкладчиков уровне правового риска;

· соблюдения всеми работниками предприятия нормативных правовых актов, учредительных и внутренних документов предприятия;

· исключения вовлечения предприятия и участия его работников в осуществлении противоправной деятельности, в том числе легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.

Цель управления правовым риском предприятия достигается на основе системного, комплексного подхода, который подразумевает решение следующих задач:

· получение оперативных и объективных сведений о состоянии и размере правового риска;

· выявление и анализ правового риска, возникающего у предприятия в процессе деятельности;

· качественная и количественная оценка (измерение) правового риска;

· установление взаимосвязей между отдельными видами рисков с целью оценки воздействия мероприятий, планируемых для ограничения одного вида риска, на рост или уменьшение уровня других рисков;

· создание системы управления правовым риском на стадии возникновения негативной тенденции, а также системы быстрого и адекватного реагирования, направленной на предотвращение достижения правовым риском критически значительных для предприятия размеров (минимизацию риска).

В процессе управления правовым риском предприятие руководствуется следующими принципами:

· адекватность характеру и размерам деятельности предприятия;

· внесение оперативных изменений в случае изменения внешних и внутренних факторов;

· возможность количественной оценки соответствующих параметров;

· непрерывность проведения мониторинга размеров определенных параметров;

· осуществление оценки риска и подготовка принятия надлежащих управленческих решений одним и тем же специально выделенным самостоятельным структурным подразделением;

· наличие самостоятельных информационных потоков по рискам.

Российское законодательство знает примеры, когда риск выступает предметом договорного регулирования (разнообразные договоры страхования, организация и проведение лотерей, тотализаторов (взаимных пари) и других основанных на риске игр). Кроме того, сама правовая оценка риска зачастую осуществляется в рамках нормальной хозяйственной деятельности (оценка банковских, внешнеторговых, строительных и иных рисков), а не в рамках процедур привлечения к конкретному виду юридической ответственности. Таким образом, наиболее обоснованный — широкий подход, позволяющий не сводить риск к институту юридической ответственности и не обозначать все проявления неопределенности через понятие риск [25, с. 26].

Особо отметим тот факт, что риск всегда имеет место. Для того, чтобы он не возникал необходимо выполнение многих условиях, что, в принципе невозможно, в силу ряда причин:

абсолютно все его руководители и сотрудники, говоря языком права, действуют созидательно, конструктивно и позитивно, хотя бы в рамках установленных акционерами стратегических целей развития данной компании (т.е. действия или бездействие руководителей и персонала соответствуют ожиданиям акционеров, а результат их трудов – ожиданиям клиентов или потребителей товаров и услуг, более того, характер этих действий не подразумевает наличия каких бы то ни было внутрикорпоративных конфликтов);

все без исключения руководители и сотрудники рассматриваемого предприятия обладают достаточными знаниями, опытом и квалификацией для выполнения своих служебных обязанностей и профессионального долга (т.е. они соответствуют как минимум требованиям, предъявляемым к их должностям и квалификации);

Читать еще: Модель премии за риск

руководители и сотрудники этого воображаемого предприятия в полном составе ведут себя послушно и лояльно по отношению к действующим законам и имеющимся в компании корпоративным этическим нормам и культуре (т.е. они или их действия как минимум соответствуют требованиям законодательства, регуляторов, корпоративным кодексам чести и морали и как максимум не вступают в конфликты с обозначенными требованиями).

Итак, феномен риска в научном знании и практической деятельности носит разноплановый характер, влекущий множественность определений риска в различных областях приложения. Несмотря на отсутствие единого подхода к формированию понятия риска, можно сделать вывод, что вероятностные концепции преобладают в современном понимании рисков и именно они выступают ориентиром для доктринальных и законодательных дефиниций риска.

Риск с правовой точки зрения — присущая человеческой деятельности объективно существующая и в определённых пределах способная к оценке и волевому регулированию вероятность понесения субъектами правоотношений негативных последствий вследствие наступления неблагоприятных событий, закономерно связанных с разнообразными предпосылками (факторами риска). Риск носит двойственный субъект-объектный характер, соответственно, элементы риска подразделяются на объективные (факторы и ситуация риска) и субъективные (субъект и волевое регулирование).

Discovered

О финансах и не только…

Юридический риск

Что такое юридический риск?

Юридический риск — это имеющийся или потенциальный риск для поступлений и капитала, который возникает из-за нарушения или несоблюдения банком требований законов, нормативно-правовых актов, соглашений, принятой практики или этических норм, а также из-за возможности двусмысленного толкования установленных законов или правил.

Правовой риск — это текущий или будущий риск потери дохода, капитала или возникновения убытков в связи с нарушениями или несоответствием внутренним и внешним правовым нормам, таким как законы, подзаконные акты регуляторов, правила, регламенты, предписания, учредительные документы.

Банки подвергаются юридическому риску из-за того, что имеют отношения с большим количеством заинтересованных сторон (клиентами, контрагентами, посредниками и т.д., органами надзора, налоговыми и другими уполномоченными органами).

Юридический риск имеет как объективную, так и субъективную природу своего происхождения. К объективным факторам возникновения юридического риска можно отнести:

неопределённость правовых норм и многообразие конкретных жизненных обстоятельств, ими регулируемых;
объективное отставание уровня развития правовых норм от уровня развития общественных отношений;
наличие областей общественных отношений, подпадающих под законодательное умолчание;
специфику языка права;
наличие логико-структурных дефектов права (пробелы, коллизии норм и коллизии интерпретаций, заурегулированность, несовершенство юридических и терминологических конструкций и др.).

К субъективным факторам можно отнести:

индивидуальные особенности субъектов толкования, выражающиеся в уровне их правосознания (правовые знания, наличие деформации правосознания, правовые установки и готовность личности);
наличие и уровень правового (профессионального) опыта у субъектов правоотношений и особенности их личностных качеств;
наличие формальной и неформальной зависимости от экономических, политических, ведомственных, индивидуальных и иных интересов.

В отечественной практике, в следствие несовершенства законодательной и нормативно-правовой базы юридический риск обретает особое значение.

Отличительным признаком юридического риска от иных банковских рисков является возможность избежать появления опасного для банка уровня риска при полном соблюдении сторонами банковского процесса, действующих законодательных и нормативных актов, внутренних документов и процедур банка.

Юридический риск может привести к уплате штрафных санкций и административным взысканиям, необходимости денежного возмещения убытков, ухудшению репутации и позиций банка на рынке, уменьшению возможностей для развития и правового обеспечения выполнения соглашений.

Юридический риск характеризуется величиной убытков, которые понесет банк в результате реализации рискового события и которые включают в себя:

выплаты по искам;
судебные издержки;
расходы на адвокатов;
расходы на приведение в соответствие закону внутрибанковских документов;
упущенную выгоду;
расходы на устранение юридических ошибок.

Выделяют следующие основные типы юридического риска:

риски в сфере недружественных слияний и поглощений;
риски в сфере налоговых отношений;
риски в сфере владения и управления недвижимостью, а также другими активами компании;
риски в сфере корпоративных отношений;
риски, возникающие при осуществлении судебно-исковой деятельности;
риски, возникающие при заключении договоров с контрагентами.

Особенности юридического риска

Основной особенностью юридического риска от иных банковских рисков является возможность избежать появления опасного для банка уровня риска при полном соблюдении сторонами банковского процесса, действующих законодательных и нормативных актов, внутренних документов и процедур банка.

Базельский комитет выделил семь основных категорий событий, которые приводят к потерям.

Мошенничество внутри компании — потери, связанные с обманом, незаконной собственностью или несоблюдением законов или правил в компании, в которые вовлечена по крайней мере одна из внутренних сторон.
Внешнее мошенничество — потери, связанные с обманом или незаконной собственностью или несоблюдением закона третьей стороной. Сюда относятся воровство, грабежи, хакерские атаки и прочие подобные факторы.
Должностная практика и безопасность труда — потери, связанные с действиями, противоречащими законам или соглашениям относительно труда, здоровья и безопасности, повлекшие выплату компенсаций по искам о возмещении личного ущерба или за дискриминацию.
Клиенты, продукты и бизнес-практика — потери, связанные с неумышленной или допущенной по небрежности ошибкой при выполнении профессиональных обязанностей в отношении конкретных клиентов или в связи с природой или конструкцией продукции.
Ущерб в отношении физических ресурсов — потери, связанные с утратой или повреждением ресурсов в связи со стихийными бедствиями или иными событиями.
Сбои в бизнесе и отказы систем — потери, связанные со сбоями в бизнесе или отказом систем. К этой категории относятся потери в связи отказом компьютерного оборудования, программного обеспечения, сетей или сбоями в работе коммунальных служб.
Исполнение, поставка и управление процессами — потери, связанные со сбоями в обработке транзакций или в управлении процессами, а также потери, вызванные неудачными взаимоотношениями с поставщиками и производителями.

По сути, правовой риск относится к группе операционных рисков, но управление им в рамках финансовой организации позволяет относить его к финансовым рискам.

Компоненты системы управления рисками по юридическому риску

Система управления юридическим риском банка состоит из регламентных документов — политик, положений, процедур, процессов и т.п., которые утверждаются в соответствии с выбранной формой корпоративного управления с учетом размера банка и сложности его операций.

Система управления юридическим риском должна включать следующее:

политику и положения по контролю за юридическим риском, которые должны быть рассмотрены и утверждены в соответствии с выбранной банком формой корпоративного управления. Эти политика и положения должны периодически пересматриваться;
систему определения и оценки соблюдения банком требований всех действующих законов, нормативно-правовых актов Национального банка и других государственных органов;
методику оценки легитимности и приемлемости отношений с клиентами и контрагентами, в том числе процедуры оценки легитимности контрактов и соглашений;
процесс мониторинга изменений в законодательстве, которые могут повлиять на финансовое состояние банка или привести к изменению параметров его работы;
процесс мониторинга всех судебных дел, инициированных банком или против банка;
систему отчетности для осуществления мониторинга уровня юридического риска для всех видов деятельности банка.

Читать еще: Под риском необнаружения понимают

Для повышения эффективности управления юридическим риском рекомендуется дополнительно проводить оценку вероятного риска убытков, связанных с судебными делами, а также тестирование точности оценок этого риска.

Оценка юридического риска

Для оценки юридического риска работники надзора учитывают следующие факторы:

наличие адекватной, эффективной, доведенной к сведению исполнителей внутренней нормативной базы (положений, процедур) по управлению юридическим риском, утвержденной соответствующими органами банка исходя из принципов корпоративного управления, а также соответствующей практики выполнения ее требований;
количество и серьезность нарушений или отклонений от установленных норм или юридических требований (серьезность определяется путем анализа частоты, денежной суммы и характера отклонения). Такой анализ должен учитывать как текущие данные, так и данные за прошлые периоды;
история подачи жалоб, претензий и возбуждения судебных дел клиентами или другими лицами. Жалобы, претензии и судебные дела могут быть связаны с:
- защитой клиентом своих прав, возникающих в результате использования банковских продуктов или получения банковских услуг, таких как кредитные, вкладные операции, денежные переводы и т.д.;
- нарушениями норм и требований законодательства и нормативно-правовых актов;
- несоблюдением других пруденциальных или этических требований, установленных самим банком или органами его регулирования;
как положения и полномочия доведены до руководства и работников;
наличие своевременной, достоверной и полной управленческой информации;
профессиональный уровень и квалификация руководства и работников, в том числе работников юридической службы);
наличие надлежащих механизмов контроля (внутренний и внешний аудит, соответствующие процедуры и т.д.) для обеспечения соблюдения норм законодательства и нормативно-правовых актов, требований внутренней нормативной базы и заключенных соглашений.

Совокупный юридический риск определяют как «низкий», «умеренный» или «высокий», а направление его изменения — «уменьшающееся», «стабильное» или «растущее».

Последствия юридического риска

Последствия юридического риска, которые оказывают негативное воздействие:

проведение расследований регулирующими (контролирующими) органами;
признание договоров, заключенных с нарушением, ничтожными, и не имеющими юридической силы по решению суда;
неблагоприятное освещение в средствах массовой информации (риск репутации);
риск подачи третьими лицами судебного иска о возмещении ущерба, причиненного неправомерными действиями компании;
административная ответственность (штрафы и др.);
уголовная ответственность должностных лиц и т.п.

Значимость юридического риска характеризуется величиной убытков, которые понесет организация в результате реализации рискового события и которые включают в себя выплаты по искам, судебные издержки, расходы на адвокатов, расходы на приведение в соответствие закону внутренних документов компании, упущенную выгоду и расходы на устранение юридических ошибок.

правовой риск

3.42 правовой риск (legal risk): Риск потерь из-за непредвиденного применения закона или нормативного акта или из-за невозможности выполнения контракта [7].

Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации . academic.ru . 2015 .

Смотреть что такое «правовой риск» в других словарях:

правовой риск — 1. Риск убытков в связи с неожиданным применением закона или иного правового акта либо в связи с невозможностью принудительного исполнения договора. 2. Риск того, что сторона понесет убытки в связи с тем, что законы или иные правовые акты не… … Справочник технического переводчика

Правовой риск кредитной организации — Правовой риск риск возникновения у кредитной организации убытков вследствие: несоблюдения кредитной организацией требований нормативных правовых актов и заключенных договоров; допускаемых правовых ошибок при осуществлении деятельности… … Официальная терминология

Риск — У этого термина существуют и другие значения, см. Риск (значения). В данной статье или разделе имеется список источников или внешних ссылок, но ис … Википедия

Риск — (Risk) Риск (Risk) это возможная опасность какого либо неблагоприятного исхода Риск, управление, группы и факторы риска, характористика, история, и вероятность риска Содержание >>>>>>>>>>>>>>> Риск (Risk) это, опре … Энциклопедия инвестора

РИСК МЕНЕДЖМЕНТ — Целенаправленные действия страховщика и/или сюрвейера (аджастера) по ограничению или минимизации риска в системе экономических отношений. Концептуальный подход к использованию P.м. в страховании включает в себя три основные позиции: выявление… … Экономика и страхование : Энциклопедический словарь

Банковский риск — присущая банковской деятельности возможность (вероятность) понесения кредитной организацией потерь и (или) ухудшения ликвидности вследствие наступления неблагоприятных событий, связанных с внутренними факторами (сложность организационной… … Википедия

Системный риск — (англ. systemic risk) риск, при котором неспособность выполнить свои обязательства одного из участников системы расчётов или финансового рынка вызывает неспособность других участников или финансовых учреждений выполнить свои обязательства… … Википедия

Обоснованный риск — одно из обстоятельств, исключающих преступность деяния. Обоснованный риск представляет собой правомерное поведение (действие или бездействие) лица, направленное на достижение общественно полезной цели, при осуществлении которого имеется… … Википедия

Уголовно-правовой режим несовершеннолетних — Специфичные для российского права характеристики уголовно правового режима несовершеннолетних рассматриваются в статье «Уголовно правовой режим несовершеннолетних в России». Уголовно правовой режим несовершеннолетних (особенности уголовной… … Википедия

Премия за риск — The Prize of Peril Жанр: рассказ Автор: Роберт Шекли Язык оригинала: английский Год написания: 1958 … Википедия

Юридические риски: основные понятия, виды, категории, страхование

Юридические риски — это возможность наступления событий, не предусмотренных изначально сторонами сделки, юридическим лицом, предпринимателем, оказывающих влияние на результаты деятельности. Как правильно оценить подобные риски? Как их минимизировать? На эти и другие вопросы по данной теме ответим далее.

Риски юридического лица

Вначале перечислим все возможные риски в юридической деятельности:

Объективные или управляемые: природные, криминальные, технические.
Субъективные или неуправляемые: договорные, маркетинговые, финансовые, юридические, политические.

Как мы видим, предмет нашего разговора — лишь одна категория в числе рисков, с которыми может столкнуться как юридическое лицо, так и индивидуальный предприниматель.

Источники понятия

Обратимся к пункту 1 статьи 2 Гражданского Кодекса РФ. Предпринимательство (как ИП, так и создание компании) здесь определяется как деятельность, осуществляемая на собственный риск, а также направленная на обретение регулярного дохода путем выполнения работ, реализации товаров, оказания услуг, использования различного имущества, недвижимого и движимого.

Если отталкиваться от данного определения, то даже само занятие бизнесом выступает рискованным предприятием. В первую очередь из-за того, что бизнесмен может только предполагать степень выгодности своего занятия, успешности продолжения дела.

При этом большинство юридических рисков приходится здесь на момент заключения договоров, контрактов, каких-либо сделок.

Законодательное определение

Как же по поводу российского законодательства? В нем не содержится какого-либо точного определения юридических рисков. Единственный документ, на который можно опираться в этом вопросе, — рекомендательное письмо Центробанка РФ от 30.06.2005 № 92-Т «Об организации управления правовым риском и риском потери деловой репутации в кредитных организациях и банковских группах».

В нем обозначены общие принципы работы банковских организаций по определению, изучению влияния юридических рисков как на выгодность заключаемых сделок, так и на деловую репутацию компаний. Несмотря на то что круг адресатов данного письма ограниченный, большая часть рекомендаций в нем универсальна. Они могут применяться по аналогии при заключении различных сделок также нефинансовыми учреждениями и предприятиями.

Читать еще: Сценарный анализ рисков пример

Определение

Итак, пункт 1.1 ранее упомянутого рекомендательного письма № 92-Т юридическими рисками организации называет вероятность наступления убытков или какого-либо негативного влияния на восприятие организации ее клиентами и контрагентами. Это определяет вероятность причинения ущерба имиджу данной компании.

При этом пункт 2.1 данного письма разделяет всю совокупность правовых (юридических) рисков на две категории. Это внутренние и внешние. Рассмотрим их более подробно.

Внутренняя группа

Внутренними правовыми (юридическими) рисками компании считаются следующие:

Несоответствие деятельности предприятия или организации, учредительных документов, практик заключения сделок актуальным требованиям и нормам законодательства.
Недостаточно эффективная организация деятельности юридических отделов компании, отсутствие должной координации с руководящим составом, пренебрежение необходимостью проведения юридической экспертизы каждой сделки, законодательно грубые ошибки при заключении различного рода договоров и контрактов.
Нарушение организацией условий подписанного ею договора. Может быть как вынужденным, так и умышленным. Например, принятие на себя обязательств, несоразмерных реальным возможностям компании.
Недостаточно уделенное внимание проведению технологических усовершенствований, внедрению системы электронного оборота документации, использованию различных интернет-ресурсов для деловых переписок, переговоров с контрагентами, участию в конкурсах и тендерах.

Внешняя группа

К внешней категории рисков юридического лица относятся следующие:

Не зависящие от воли сторон сделки обстоятельства. К ним причисляют законодательные изменения и корректировки, внедрение новых или повышение действующих налогов, ужесточение требований к деятельности, осуществляемой компанией.
Как вынужденное, так и умышленное неисполнение обязательств контрагентами.

Меры по минимизации

Риски юридического лица — явление, вероятность наступления которого можно если не устранить, то на определенный уровень минимизировать. Основными организационными мерами в этом ключе выступают следующие:

Определение главных и второстепенных факторов риска при заключении сделок с учетом при этом основного вектора деятельности компании.
Обозначение критериев допустимости риска при подписании договора. Определение условий, при которых он никогда не может быть заключен, несмотря на привлекательность предложения.
Назначение ответственного лица (или нескольких лиц с разграничением векторов, за которые они ответственны), в обязанность которого будет входить как оценка юридических рисков, так и минимизация их проявлений.
Создание структуры взаимного информирования о возможных рисках между руководством организации и ее юридическим отделом, иными заинтересованными подразделениями.
Определение порядка, по которому правовые риски отделяются от рисков иного характера — производственных, кредитных, финансовых и проч.
Создание системы мониторинга, оценки уровня рисков в отношении как самой организации, так и ее клиентов, партнеров.
Создание контролирующей системы, наблюдающей за деятельностью юридического отдела и иных специалистов, прямо или косвенно участвующих в заключении сделок, подписании договоров и проч.
Страхование юридических рисков. Так как они могут привести к самым негативным последствиям. Многие дальновидные организации стремятся застраховать себя на наступление подобного страхового случая. Сложность тут в том, что необходимо предусмотреть все ситуации, где правовые риски существенно влияют на исход деятельности, общее положение дел организации.

Меры по минимизации рисков, не зависящих от компаний

Продолжаем рассматривать правовую категорию рисков деятельности юридического лица. Что касается внешних рисков, не зависящих от самой компании, законодательство предлагает следующие меры их минимизации:

Регулярный мониторинг юрисконсультом изменений в законодательстве.
Учет в своей деятельности периода между принятием государственного нормативного акта и вступлением его в силу.
Проведение регулярного мониторинга новостей, сообщений СМИ по поводу работы тех государственных органов, которые так или иначе оказывают влияние, регулируют деятельность компании.
При высоком уровне вероятности принятия определенных регулятивных мер государством компания должна согласовать возможные последствия этого перед заключением сделки со своим контрагентом или как-то оформить такую вероятность в условиях договора. Кардинальная мера — отказаться от заключения контракта до тех пор, пока важное законодательное положение не вступит в силу.
При большой вероятности увеличения обязательных платежей в государственную казну величину их повышения предварительно включить в цену сделки.

Оценка при заключении контрактов

Какие могут быть еще риски юридического адреса, связанные с сотрудничеством с контрагентами? Их оценка усложняется тем, что бухгалтерская информация организации скрыта от третьих лиц, то есть узнать о величине прибыли, расходов, размере собственного капитала, кредиторской/дебиторской задолженности партнера зачастую невозможно.

Что касается законодательства, оно рекомендует оценивать юридические риски в этом случае следующим образом:

Обратиться к общедоступным сведениям из реестров, ЕГРЮЛ, государственным базам данных по участию партнера в аукционах и тендерах, инвестиционных проектах.
Изучить информацию судебных органов по характеру, количеству юридических и финансовых претензий к контрагенту, числу рассматриваемых дел, в которых фигурировал партнер.
Обратиться к ресурсам прокуратуры, ФССП, трудовой инспекции. Здесь можно узнать о наличии у компании задолженности перед государственным бюджетом, иными контрагентами, собственными сотрудниками, а также познакомиться с претензиями и жалобами к работе партнера, проведении в его отношении проверок и иных контрольных мероприятий.
Изучить информацию, представленную в СМИ, архивы рекламных кампаний партнера. Тут можно узнать о расширении деятельности, изменении представляемого ассортимента.

Меры по минимизации внутренних рисков

Теперь представим практические советы российского законодательства по борьбе с внутренними правовыми рисками. В основном они направлены на повышение уровня квалификации работников, стимулирование сотрудников на более ответственный подход к собственным обязанностям. Это следующие пункты:

Определение четких требований к квалификации работающих, личным и деловым качествам сотрудников.
Своевременная разработка и доведение до каждого из трудящихся его должностных инструкций, перечня обязанностей и прав, способов взаимодействия с коллегами и руководством.
Строгое требование от работников неукоснительного соблюдения правил работы с коммерческой, личной тайной, профессиональной этики.
Регулярное направление сотрудников на повышение квалификации.
Назначение должного материального стимулирования за добросовестный труд.

Технические меры

В заключение — ряд чисто технических мер, которые помогут снизить уровень правовых рисков в отношении какой-либо компании:

Унификация текстов, форм договоров, заключаемых организацией.
Создание продуктивной системы учета и хранения всех ранее составленных контрактов и соглашений.
Анализ качества исполнения тех или иных положений, определение необходимости конкретизации каких-либо пунктов контрактов.
Создание удобной системы внутреннего соглашения деловых документов, их визирования руководством.
Оптимизация нагрузки на юридический отдел.
Обеспечение регулярного доступа работников к нормативным документам, актуальной юридической литературе, информации по судебной практике, что может быть необходимо, полезно при выполнении ими служебных обязанностей.

Правовые (юридические) риски — лишь одна из категорий рисков, с которыми может столкнуться ИП или организация (юридическое лицо). Они разделяются на внутренние и внешние, зависящие от деятельности компании и от непреодолимых обстоятельств. Законодательство РФ предлагает эффективные меры по их нейтрализации, минимизации, которые и были представлены в статье.