Как работать на бирже

Как заработать на бирже

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только. Рынок Форекс также имеет отношение к трейдингу. Для тех, кто желает зарабатывать на рынке ценных бумаг, интернет-трейдинг может стать неплохим стартом. Основной процесс торговли на фондовой бирже осуществляется через брокерские компании и автономных брокеров – именно они выступают в роли связующего звена между фондовой биржей и трейдером. Естественно, брокеру необходимо оплачивать комиссионные со своего дохода.

1. Заработай на бирже
2. Как заработать на бирже новичку?
3. Как заработать на бирже новичку дома?
4. Сколько зарабатывают на бирже?
5. Как зарабатывать на бирже через интернет?
6. Фондовая биржа как заработать
7. Что такое биржа?
8. Как заработать на бирже первые деньги?
9. Стратегии торговли на рынке ценных бумаг
10. Анализ рынка
11. Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?
12. Начальные условия работы на бирже
13. Выбор брокерской компании
14. Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?

Заработай на бирже

Включить в торговлю на бирже можно и самостоятельно, однако в этом случае вам придётся вложить немало времени и средств в данную деятельность. Ведь трейдеру без брокера придётся самостоятельно получать лицензию, дабы быть допущенным к торгам, а также изучать работу рынка. Без подготовки в данном секторе торговли простому человеку делать нечего. Кроме того, для участия в торгах необходимо будет заплатить значительный вступительный взнос. К примеру, в ММВБ такой взнос составляет три миллиона рублей – сумма для простого человека слишком большая. Ещё одно необходимое вложение – приобретение лицензированной программы для торговли на бирже. Сами понимаете, гораздо проще начать сотрудничать с брокером при сравнительно небольшом стартовом капитале. Особенно, если вы новичок на бирже.

Как заработать на бирже новичку?

В Интернете сегодня успешно работает огромное количество брокерских компаний, с помощью которых начать зарабатывать на бирже может каждый человек, имея небольшой запас средств для инвестиций. Брокер предоставит вам необходимые инструменты для торговли на бирже. Достаточно высокий рейтинг в Рунете имеют такие брокерские компании как Альфа-Капитал, Уралсиб, Тройка Диалог, ВТБ, Финам и другие. Они успели зарекомендовать себя на рынке в качестве надёжного партнёра, клиенты в основной своей массе им доверяют. Брокерская компания не только откроет вам доступ к бирже, но и проведёт предварительное обучение. После чего, вы сможете самостоятельно использовать предоставленные вам инструменты программ для трейдеров.

Как заработать на бирже новичку дома?

Если вы планируете постоянно работать дома, обращайте внимание на тот факт, что фондовые биржи работают по собственному графику. Время работы некоторых из них отличается в разы – всё зависит от того, к какой торговой бирже они относятся. Когда будете выбирать биржевой ресурс для торговли, обязательно учитывайте этот факт и выбирайте те площадки, которые открыты в удобное для вас время. Второй момент, на который нужно обращать внимание – комиссия, требуемая той или иной брокерской компанией. Слишком высокая комиссия лишит вас нормального дохода – ищите компании, которые к вопросам комиссионных подходят адекватно.

Сколько зарабатывают на бирже?

На этот вопрос ни один профессиональный брокер не даст вам однозначный ответ. Слишком много факторов в итоге оказывают влияние на заработок среднестатистического трейдера. Не стоит «вестись» на рекламу, в которой вам говорят, что вы сможете получить огромный доход уже в первый месяц торговли на бирже. Это не так. Нет никаких рамок, которые реально ограничивают трейдера в заработке. Но это в теории. На практике все куда прозаичнее. В среднем, трейдеры, ответственно подходящие к торговле на бирже «поднимают» суммы, которые составляют около 20% вложенных ими в торговлю средств. Даже очень успешные трейдеры редко достигают показателей в 40%. Соответственно, заработок будет зависеть и от размеров ваших инвестиций.

Как зарабатывать на бирже через интернет?

Далеко не сразу новичок на биржевом рынке начинает получать удовольствие от торговли (многие до этого момента разворачиваются и уходят с данного рынка). И психологически, и эмоционально необходимо быть достаточно стойким и уравновешенным человеком. Кроме того, придётся освоить технику торговли на бирже, что под силу не каждому. Как правило, из 10 начинающих трейдеров только 1-2 человека полностью осваивают торговлю и остаются. Для того, чтобы начать зарабатывать, вам необходимо:

• Освоить всю теорию торговли на бирже, познакомиться с её спецификой и особенностями.
• Научиться постоянно держать себя в руках, не торговать в возбуждённом состоянии, не действовать под властью эмоций.
• Накопить внушительный опыт работы с различными биржевыми площадками.

Фондовая биржа как заработать

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
4. Уходите от больших убытков.
5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера. Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете.

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Как заработать на бирже имея маленький стартовый капитал?

Сегодня какие-либо ограничения относительно порога входа на рынок практически полностью отсутствуют. Стартовать разрешено даже с минимальных сумм. Некоторые брокеры предлагают начинать с депозита в 1 000 рублей. Для заработка и успеха размер стартового капитала не имеет принципиального значения. Главная задача – покрыть покупку минимального лота и оплатить комиссионный сбор брокеру. Конечно, такие щадящие условия предлагают не все операторы рынка, но в последнее время доступных вариантов становится все больше.

Совет от Сравни.ру: Вы наверняка видели рекламу о том, что Уоррен Баффет торговлей на бирже заработал себе состояние, размер которого сегодня оценивается в 42 млрд. долларов США. При этом мало кто знает, что доходность капитала, вложенного этим трейдером в биржу, составляет порядка 30-32%. Это к размышлениям о том, сколько среднестатистический человек может заработать на торговле акциями…

Как работает биржа. Часть 1. Основы

По просьбе читателей предыдущего поста про биржевой симулятор Pump and Dump пишу пост для новичков по основам работы биржи.

В общем понимании биржа – это место, где производится обмен денег на товар и товара на деньги, то есть покупка и продажа чего-либо. От обычного рынка биржа отличается тем, что на биржах торгуется однородный товар и обмен организован по принципу «гарантия лучшей цены». Это даёт возможность однозначно определить цену биржевого товара в определенный момент времени. Еще одно важное отличие от обычного рынка – вы не можете выбирать с кем заключать, а с кем не заключать сделку. Заключая сделку, вы вообще не знаете, у кого покупаете и кому продаете, так как напрямую работаете только с биржей, которая выступает арбитром всех сделок.

На биржах торгуется не физический товар, а финансовые инструменты: акции, облигации, обязательства. На товарных биржах физический товар заменяется контрактом на поставку, что также является финансовым инструментом. Главная особенность биржевого товара – отсутствие понятия качества. Биржевой товар одного вида полностью взаимозаменяем, только цена имеет значение. Сам механизм работы биржи помогает покупателю и продавцу найти цену, которая устроит обоих. Всё остальное уже вторично и зависит от конкретной биржи.

В узком понимании биржу можно представить как два списка заявок на покупку и продажу количества товара с указанием цены, каждый список отсортирован по критерию наилучшей цены.

Подобный список на жаргоне трейдеры часто называют стакан. Из стакана сразу видно состояние рынка в данный момент времени. Мы видим, что можем купить одну единицу товара по 949 или продать по 943. Организованность обмена заключается в том, что покупатели и продавцы выстраиваются в очередь и могут только по очереди обслужить, желающего заключить сделку по рыночной цене, то есть выкупить с «рынка» или продать «рынку».

Обычно в биржевых терминалах отображаются только верхушки стакана. Каждая из колонок может уходить далеко вниз, включая сотни заявок, но их обычно опускают, так как они содержат менее выгодные предложения. Также все заявки с одинаковой ценой группируются в одну суммарную запись в таблице, но могут быть выставлены разными участниками.

Часто список стакана изображают вертикально:

При текущем раскладе мы не можем заключить сделку на бирже по покупке 1 штуки товара за 955, так как в данный момент товар можно купить по более низкой цене: за 949. В зависимости от логики работы биржи, биржа либо даст вам купить 1 штуку товара по 949 либо отвергнет вашу заявку.

Для наглядности стакан можно изобразить на графике:

В графике стакана горизонтальная ось представляет собой цену, а вертикальная – объём. Каждый столбец показывает заявку в стакане. Положение столбца по вертикали обозначает цену заявки, а высота столбца – количество. Зелёные столбцы – это заявки «куплю», а красные заявки «продам». Высота расположения столбца показывает общий объём заявок находящихся в стакане до текущей заявки.

По графику стакана видно, сколько выставлено товара и по какой цене. Глядя на график легко определить, что чтобы цена товара поднялась до 955, нам надо выкупить с рынка 4 штуки, тогда мы выкупим всё предложение до указанной цены.

Все участники торгов на бирже равноправны. Никто не имеет преимущества перед другими. Все участники могут, как выставлять заявку в список, так и заключать сделки с имеющимися заявками. Единственный способ опередить кого-то в списке – предложить лучшую цену.

Предположим, что вам срочно нужно получить 10 штук товара, у вас нет времени ждать и вас устраивает текущая рыночная цена. Вы отправляете на биржу заявку «купить 10 штук по рыночной цене». Чтобы выполнить вашу заявку биржа заключит для вас следующие сделки:

1) покупка 1 штук по 949

2) покупка 3 штук по 952

3) покупка 6 штук по 955

После выполнения заявки у стакана будет следующее состояние:

Как видно из таблицы вы полностью выкупили товар по 949 и 952 и купили 6 штук по 955. Товара по цене 955 осталось 2 штуки.

В результате нашей операции мы подняли текущую биржевую цену товара с 949 до 955, объём сделок проведенных на рынке равен 10 штук. По-английски сделку называют trade, часто в русском языке сделки тоже называют трейдами.

Это была покупка или продажа?

Любая сделка, заключаемая на бирже, заключается между её участниками, поэтому логично предположить, что каждая сделка будет одновременно и покупкой и продажей. С нашей точки зрения мы совершили покупку, но с точки зрения продавцов, с кем мы заключили сделку, это была продажа. Все участники, включая нас и продавцов равноправны. Так как же называть текущие сделки: покупка или продажа?

Для обозначения выбран следующий простой принцип: указывается тип сделки внешнего участника по отношению к стакану, то есть к «рынку». Проще говоря, публикуется сделка того участника, который согласился на текущую рыночную цену и заключил сделку без ожидания, таким образом, каждая сделка показывает выкуп с «рынка» или продажу «рынку». Тем самым цена сделки показывает текущую рыночную цену внешнего наблюдателя по отношению к рынку. При выкупе товара с «рынка» биржевая цена растёт. При продаже товара «рынку» цена падает.

Помимо выкупа или продажи рынку по рыночной цене, мы как равноправный участник можем отправлять заявки, которые попадут в стакан. Для этого надо указать цену, по которой мы хотим купить или продать.

Еще раз посмотрим на таблицу и увидим, что заявкой по покупке 10 штук по рыночной цене, мы увеличили разницу между лучшей ценой покупки и продажи. Теперь разница составляет 955 – 943 = 12. Это разница называется спредом. То есть своей сделкой мы увеличили спред.

Следует отметить, что спред всегда положительный. Другими словами цена в колонке «Куплю» не может быть выше цены в колонке «Продам», так как иначе цена перекрывалась бы и сделка купли/продажи была бы уже заключена. Стакан всегда включает только заявки, ожидающие тех, кто согласится на предложенную другими участниками цену. Если вы хотите более выгодной сделки, придется создать свою заявку и подождать того, кто согласится на вашу цену.

Чтобы уменьшить спред мы отправляем заявку «продать 5 штук по 950». Биржа принимает нашу заявку, и она попадает в стакан:

Так как наша цена продажи в данный момент наилучшая, то наша заявка попадает на первое место в списке «Продам». Таким образом, мы сократили спред до 950 – 943 = 7.

Отправив заявку, которая попала в биржевой стакан, мы стали маркетмейкером. То есть одним из тех, кто создаёт рынок. Возможно, вы ранее не раз слышали подобный термин.

Часто маркетмейкером называют организацию, которая является первичным создателем рынка акций компании, которая выходит на биржу. Это то юридическое лицо, которое обязано в любой момент времени продать вам акции или выкупить их у вас. Для этого меркетмейкер, имея акции в запасе и средства для их выкупа, размещает много заявок в биржевой стакан, создавая рынок с нуля. Маркетмейкер как правило пассивен, то есть он выставляет заявки как товар в магазине и ждёт пока с ним заключат сделку другие участники рынка. Если акции компании популярны, то, как правило, потребность в специальном маркетмейкере отпадает и в этом случае маркетмейкерами являются спекулянты.

График биржевой цены

В ходе торгов на бирже заключается сделки по покупке и продаже биржевого товара. Для наглядного представления изменения цены биржевого товара заключенные сделки представляют графически в виде графика биржевой цены и объёма сделок.

Вертикальная шкала графика цены представляет собой цену, а горизонтальная шкала – время. Каждый временной период на графике рисуется так называемой «японской свечой».

Японская свеча — это самый наглядный и популярный способ представления изменения цены во временном промежутке. Тело свечи показывают цену самой первой (цена открытия) и последней (цена закрытия) сделки совершенной в этом временном промежутке. Если цена открытия ниже цены закрытия, то цена выросла и свеча имеет зелёный цвет. Если наоборот, то цена упала и имеет красный цвет. Тени показывают минимальную и максимальную цену сделки внутри временного промежутка.

Для формирования свечи используют как сделки покупки, так и продажи, не разделяя. Поэтому глядя на свечу, нельзя однозначно сказать, какой сделкой обозначен уровень.

Помимо цены сделок важным показателем рынка является объём заключенных сделок. Объём сделок текущей свечи отображают в виде столбца находящегося строго под свечой. Горизонтальная ось графика объёма представляет время, а вертикальная ось – объём. Чем выше столбец тем больше товара было куплено/продано. Здесь важно не количество сделок, а именно количество товара.

Ниже показан график, изображающий 3 заключенные сделки:

Мы предположили, что все сделки заключены в первый временной период, например минута. Цена открытия отображается нижней границей тела свечи: 949, а цена закрытия верхней: 952. Так как цена закрытия выше цены открытия, то свеча имеет зелёный цвет. По нижнему графику видно, что за этой временной промежуток совершено сделок объемом 10 штук.

Предположим, в этот временной промежуток было заключено еще две сделки:

4) продажа 1 штуки по 943,

5) покупка 1 штуки по 955

Тогда график цены и объёма примет следующий вид:

Для большей информативности можно разделять объём купленного и проданного товара и рисовать объём двумя столбиками: красным – объём продажи и над ним зелёным – объём покупки.

Следует сразу пояснить, что график цены – это история сделок, а «текущая биржевая цена» — это цена самой последней сделки. Другими словами, вы не можете купить/продать по «текущей рыночной цене», а можете заключить сделки только с предложениями из «стакана».

На этом пока всё. Пост получился достаточно объёмным и теоретическим. В следующих постах постараюсь перевести подачу материала в практическую плоскость. Кому интересно, подписывайтесь. Кто не хочет ждать и хочет применить полученные знания на практике, можете скачать симулятор Pump and Dump для Android и потренироваться в чтении графиков и в отправке заявок.

Как работает биржа

Если у вас есть сбережения в банке, да еще и в разных валютах — вам уже можно позавидовать. Но на этом список финансовых инструментов не заканчивается. Доходность по вкладам снижается и будет снижаться дальше. Чтобы получать более высокую прибыль, стоит поучиться инвестициям. Давайте разберемся, как это правильно сделать, с чего лучше начать и какие риски и возможности дает путь инвестора.

КАК УСТРОЕН ФОНДОВЫЙ РЫНОК

Есть несколько видов бирж: фондовая, валютная, сырьевая. Наиболее интересна для частного инвестора первая. На ней торгуются ценные бумаги. Они бывают двух видов: акции и облигации. Если вы покупаете акцию, то становитесь собственником компании и имеете право на часть прибыли. Если приобретаете облигацию — становитесь кредитором и спустя время вам обязаны вернуть деньги с процентами.

Самостоятельно купить ценные бумаги невозможно. Для этого есть так называемые профессиональные участники рынка. Чтобы стать инвестором, нужно заключить договор с брокерской компанией, у которой есть лицензия ЦБ . Она откроет счет и предоставит доступ к торговой системе. Сделки совершаются онлайн через компьютер или смартфон. Несколько кликов — и можно стать собственником или кредитором Газпрома , Сбербанка и даже американской корпорации Apple. Но такая технологическая простота таит в себе риски…

ШКОЛА СПЕКУЛЯНТА

Торговать на бирже в последние пару лет стало очень просто. Зашел в мобильное приложение. Выбрал ценную бумагу, нажал кнопку «Купить» и превратил свои деньги в ценные бумаги. Захотел продать бумагу — нажал другую виртуальную кнопку и снова оказался при деньгах. Но есть один нюанс. За каждую сделку вы платите комиссию посредникам — брокеру и бирже. Она сравнительно небольшая (в среднем 0,1%), но если покупать и продавать акции и облигации слишком часто, можно лишиться крупной суммы денег.

Начинающие инвесторы часто воспринимают биржу как возможность сорвать куш — что-то вроде онлайн-казино или скачек на ипподроме. Мол, удалось все правильно рассчитать и поставить на победную лошадку — стал мультимиллионером. Для этого нужно просто дешево скупать акции, а потом дорого их продавать. Именно такой стратегии и тактике, к сожалению, учат почти на всех биржевых курсах при крупных брокерских компаниях.

ПОКУПАТЬ ПОСТОЯННО, НИКОГДА НЕ ПРОДАВАТЬ

Увлечение спекуляциями приводит к тому, что тысячи начинающих инвесторов пытаются обыграть рынок. Кто-то анализирует финансовую отчетность и ищет недооцененные акции, а кто-то верит в «японские свечи» технического анализа, пытаясь отыскать на графиках знаки будущего роста или падения. То есть тратят уйму времени в поисках идеальной инвестиционной стратегии. Кому-то действительно везет, но большинство либо теряют деньги, либо остаются при своих.

По мнению экспертов, лучший метод инвестирования для начинающих — покупать ценные бумаги и держать их. Как правило, котировки акций растут быстрее инфляции и других активов. Плюс они приносят постоянный доход в виде дивидендов. Некоторые российские компании платят по 7 — 10% ежегодно. Облигации тоже приносят хороший доход в виде купонов. Они, как правило, выше, чем ставка по банковскому депозиту.

СЛОВАРИК «КП»

Между страхом и жадностью

Базовый принцип инвестиций — чем выше потенциальная доходность, тем выше риск. И наоборот. Самые защищенные и гарантированные вложения приносят маленькую прибыль. Простой пример — гособлигации. Доход по ним едва превышает прибыль по банковскому вкладу. Но при этом риск стремится к нулю. Другое дело — акции небольшой технологической компании. Они могут «выстрелить» и всего за несколько лет вырасти в десятки раз (как это произошло с Apple или Фейсбуком), а могут подешеветь на порядок, потому что ожидания инвесторов не оправдались.

Здесь каждый инвестор выбирает собственную стратегию. Может либо сохранить сбережения, но в этом случае прибыль едва покроет инфляцию. Либо рискнуть, но при этом шансы выиграть или проиграть примерно равны. В любом случае обещания сверхвысоких прибылей должны проходить проверку скепсисом.

Синоним выражения «риск/доходность» — между страхом и жадностью. С одной стороны, инвесторы боятся потерять свои деньги. С другой — хотят заработать как можно больше. В идеале нужно найти некий баланс.

Советы «КП»

Пошаговая инструкция для инвестора-«чайника»

Создайте резервный фонд. У вас должна быть заначка на случай финансового форс-мажора. И она должна лежать в банке. Объем — чтобы хватило на шесть месяцев безбедной жизни, если потеряете работу или другой источник дохода. Создали кубышку, а свободные деньги остались? Тогда и только тогда можно подумать об инвестициях.

Научитесь азам. Прочитайте пару классических книжек про биржу и инвестиции. Сходите на курсы. Многие компании проводят их бесплатно. Но будьте осторожны: часто брокеры намеренно учат клиентов спекуляциям. Вам это не нужно.

Выберите брокера с лицензией ЦБ и наиболее выгодными расценками. Реестр есть на официальном сайте Банка России в разделе «Финансовые рынки». Многие крупные банки предлагают клиентам открыть брокерский счет у них. Обычно так удобнее.

Вместо обычного брокерского счета открывайте ИИС. Если государство предлагает вернуть вам часть вложенных денег в виде налогового вычета, грешно этим не пользоваться.

Начните инвестировать. Можете покупать паи индексного ПИФа или выбирать ценные бумаги самостоятельно. На первом этапе лучше вкладывать деньги в акции и облигации самых крупных компаний. Их называют «голубыми фишками». За основу можно взять список бумаг, которые входят в индекс Мосбиржи.

Покупайте акции и облигации регулярно, а не время от времени. Так вы сможете создать сбалансированный портфель и не зависеть от колебаний котировок. Главное — не реагировать на возможные провалы рынка. Покупать на падении даже выгоднее. Это принесет более высокий доход в будущем. Пытаться найти наиболее удачное время для вложений зачастую не имеет смысла. Точно предсказать, как будут вести себя котировки в будущем, не может ни один даже самый опытный инвестор.

Храните деньги в разных активах. Такая стратегия называется диверсификацией. В вашем портфеле должно лежать 8 — 10 ценных бумаг разных компаний из разных отраслей. Это снизит риск потерять сбережения, если одна из компаний обанкротится или ее котировки обрушатся из-за плохих новостей. Чтобы исключить валютный риск, вкладывать можно как в российские, так и в зарубежные ценные бумаги. Их тоже можно купить с помощью брокерской компании.

ОСТОРОЖНО:

Есть риск потерять деньги

Три опасные стратегии

Чем опасны для начинающего инвестора доверительное управление, биржевые роботы и торги на «Форексе».

1. Не доверяй управляющим

На рынке очень много компаний, которые предлагают взять ваши деньги в доверительное управление и показать доходность выше рынка. Статистика, к сожалению, доказывает обратное. Большинство «профессионалов» проигрывают индексу. При этом договор написан таким образом, что прибылью вы делитесь, а все убытки берете на себя. Более того, некоторые управляющие берут сразу две комиссии: 1 — 2% от суммы всех активов и 5 — 10% от полученной прибыли.

— Даже если управляющий говорит вам, что он берет комиссию только с прибыли, это означает следующее. Он возьмет ваши деньги и начнет вкладывать в максимально рискованные активы, надеясь получить суперприбыль. Если ему и вам повезет, он возьмет свои 10 — 20%, а вам достанется львиная часть дохода. И это выглядит честно. Но если риск не оправдается и инвестиции принесут крупные убытки, все они будут вашими. Управляющий ничем не рискует, — комментирует Сергей Спирин , эксперт по личным финансам, автор блога «Записки инвестора».

2. Чем опасны торговые роботы

Еще один почти проверенный способ лишиться своих сбережений — купить биржевого робота. Некоторые опытные трейдеры продвигают автоматическую систему торговли, которую они-де разработали на основе многолетнего опыта.

Для покупателей все просто. Мол, загружаете специальную программу, которая сама торгует и ищет лучшие возможности для покупки/продажи акций. Стоят такие роботы баснословных денег (обычно несколько сотен тысяч рублей). А результат предсказать невозможно. В большинстве случаев это тоже развод. Повлиять на алгоритм работы бездушного автомата вы не можете, плюс нужно платить деньги за обновление программы.

Даже если все по-честному и опытный трейдер действительно хочет озолотить незнакомых ему людей, риски все равно остаются на частном инвесторе, а продавец не несет никаких обязательств.

3. Валютный азарт

Российский финансовый рынок удивительный. До сих пор в стране больше тех, кто играет в онлайн-казино и спекулирует на «Форексе», чем вкладывает деньги на официальном фондовом рынке. Торги валютой — это не инвестиции, а азартная игра. Причем с неочевидным результатом для игроков. Именно поэтому Центробанк недавно отозвал лицензии почти у всех форекс-дилеров в стране.

Основные риски для частных инвесторов: высокие комиссии за сделки и большое кредитное плечо. Игроков вынуждают чаще торговать (и каждый раз платить комиссию), а также делать это на заемные деньги. Кредитное плечо доходит до 1 к 100. Это означает, что на один доллар своих денег можно взять в кредит еще 99 чужих долларов и тем самым повысить потенциальный доход в 100 раз. Но это лишь один из сценариев, о которых рассказывают на курсах по торгам на валютном рынке. Другой сценарий, вероятность которого — те же 50%, не такой радужный. Если вы не угадали движение, то убыток всего в 1% убьет весь ваш депозит. Плюс кредит вам предоставляют, естественно, не бесплатно. В таких условиях большинство клиентов форекс-компаний проигрывают все деньги за несколько месяцев.

ПОЛЕЗНЫЕ ССЫЛКИ

Вопрос — Ребром

А что если мои деньги украдут?

Защита инвесторов на бирже выстроена не хуже, чем в банке. Акции и облигации выпускаются только в электронном виде. Учет прав ведут специальные компании-депозитарии. Они хранят всю информацию о том, кому какие ценные бумаги принадлежат. Если брокер обанкротится (а такое бывает очень редко), ваши акции передадут другому брокеру, а их владельцем останетесь вы. Главное, чтобы у брокера была лицензия ЦБ, а ваши деньги были вложены в ценные бумаги, а не лежали на счете у брокера в виде наличных.

МНЕНИЯ ГУРУ

«Вместо поиска иголки купите стог сена целиком»

Джон Богл, американский предприниматель и инвестор:

— В мире существуют сотни рынков и тысячи акций, но вам необязательно изучать каждый рынок и подбирать недооцененные и наиболее перспективные ценные бумаги. Это отнимает много сил и времени. Чтобы хоть немного преуспеть, вам придется потратить время на изучение макроэкономической ситуации, чтение отчетности отдельных компаний, следить за бизнес-новостями, то есть держать руку на пульсе рынков. Все эти действия вызывают то желание продавать и покупать, то апатию и стремление выйти в кеш. У большинства людей нет на это ни времени, ни желания, нет и железных нервов. Самое простое решение для большинства инвесторов — вложиться сразу в весь рынок, например купить акции индексного инвестиционного фонда (в России — индексные ПИФы. — Ред.). То есть вместо поиска иголки купить стог сена целиком.

«Любая коррекция на бирже сменяется восстановлением»

Уоррен Баффетт, американский предприниматель и крупнейший в мире инвестор:

— Дисциплина — это то, что отличает успешного инвестора от неуспешного. Выбрав пассивную стратегию инвестирования («купил и держи») и четко определив свою финансовую цель, не отклоняйтесь от заданного курса, что бы ни происходило на рынке. Помните, что каждая коррекция на фондовом рынке, когда часть активов в вашем портфеле может показывать отрицательные доходности, как правило, заканчивается восстановлением. Поэтому, если вы решили инвестировать на 5, 10, 30 лет, не выводите деньги раньше срока, делайте регулярные ребалансировки. Отсутствие инвестиционной дисциплины — кратчайший путь к убыткам.

И ВЫЧЕТ В ПРИДАЧУ

Какие преимущества дает ИИС

Наиболее удобный и выгодный способ начать торговать на бирже — открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). По нему вы можете получать тройной доход. Во-первых, от дивидендов, которые компании платят из чистой прибыли по акциям, и купонов, выплачиваемых по облигациям. Во-вторых, от налогового вычета, который дает государство (13% от вложенной суммы или от полученного дохода). И в-третьих, котировки акций на долгих сроках всегда растут.

Для льготных инвестиций есть лишь два ограничения. Первое — вычет первого типа можно получить не более чем с 400 тысяч рублей в год (то есть 52 тысячи рублей на руки, если у вас есть доход, с которого уплачивался НДФЛ). Второе — чтобы иметь право на вычет, нельзя снимать основную сумму со счета в течение трех лет. При этом начисленные дивиденды и купоны тратить можно.

Прибыль по ИИС почти вдвое выше, чем по банковскому депозиту. Если вы вложите деньги в гособлигации (сейчас их доходность — около 7% годовых) и получите налоговый вычет, средняя доходность за три года составит 11 — 12% годовых. Для сравнения: банки предлагают по вкладам 6 — 7% годовых, но трехлетние депозиты — сейчас редкость.

Читайте также

Если папу уволили: калькулятор президентской поддержки семей с детьми

«КП» подсчитала, сколько получат финансово пострадавшие от коронавируса

Как работать на бирже

Биржа — это наиболее удобное и безопасное место, где встречаются покупатели и продавцы ценных бумаг и активов. На ней можно купить и продать акции, облигации , валюту, контракты на золото и серебро, нефть, газ и другие активы.

Самая крупная торговая площадка в России — Московская биржа, основным владельцем которой является Центральный банк. Она проводит торги в электронном режиме, вашего личного присутствия (как в старые добрые времена) не потребуется.

Во всем мире физические лица не могут сами торговать на бирже. Для того чтобы их заявка о покупке или продаже поступила в систему торговой площадки, нужен посредник. В качестве посредника может выступать банк, инвестиционная или брокерская компания. Смысл их существования в том, что они упрощают процесс участия в торгах и платят налоги за своего клиента, но при этом берут с него комиссию. У финансового посредника всегда есть лицензия, выданная Центральным банком. Без нее он не может существовать. Это дополнительная гарантия надежности ваших вложений.

Брокер открывает для частного инвестора брокерский счет, на который тот перечисляет деньги. Раньше эта процедура занимала несколько дней и требовала личного визита в офис для прохождения идентификации. Но сейчас все стало гораздо удобнее — счет можно открыть дистанционно с телефона, планшета или ноутбука, а пополнить — безналичным переводом или пластиковой картой.

Как происходят сделки?

В наши дни брокеры предоставляют доступ к торгам через мобильные приложения или специальные программы — терминалы. Также заявку на покупку или продажу можно подать «с голоса», то есть позвонить брокеру по телефону и дать ему поручение на совершение операции.

При подаче заявки нужно указать количество ценных бумаг и цену, по которой мы хотим их купить. Например, 100 акций «Газпрома» по цене ₽250. Подаем соответствующую заявку брокеру, а он в свою очередь направляет ее на биржу. Биржа соберет 100 акций среди встречных заявок на продажу и закроет сделку на ₽25 тыс. Интересно, что в одной сделке может участвовать один покупатель и несколько продавцов, например, в нашем случае два продавца с пакетами по 20 и 80 акций. Или наоборот — один продавец и несколько покупателей.

В момент заключения сделки брокер спишет с нашего счета ₽25 тыс., точно такую же сумму получит брокер продавца. Но эти расчеты происходят не напрямую между брокерами, для этого есть еще один специальный институт — Национальный клиринговый центр (НКЦ). Он отвечает за взаимозачет денег и акций по итогам торгового дня. Последующие выплаты и переход прав на ценные бумаги происходят по результатам взаимозачета.

Далее в игру вступает депозитарий, где хранятся купленные ценные бумаги. В нашем случае это Национальный расчетный депозитарий (НРД), который входит в группу Московской биржи. Это максимально надежный институт, который в случае краха брокера или банка сохранит право инвестора на владение активами. По итогам торгового дня депозитарий производит перевод ценных бумаг.

Московская биржа работает по расписанию с выходными и праздничными днями. Основная сессия начинается в 10:00 мск и длится до 18:40 мск. После этого проводится аукцион закрытия.

Открыть счет онлайн за несколько минут можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов.