Успешные торги на бирже

Успешные торги на бирже: как научиться зарабатывать на фондовом рынке

Имея за плечами богатый практический опыт и диплом экономиста, постараюсь доступным языком объяснить, что представляют собой торги на бирже, и каким образом человек может сегодня зарабатывать на фондовом рынке. Следует сразу понять, что легко и быстро разбогатеть не получится. Но при соблюдении нескольких условий каждый может рассчитывать на определенную сумму дохода.

Суть торгов на фондовой бирже

В мире биржевой торговли выделяют три типа площадок. Это:

• товарные биржи, осуществляющие торговлю металлом, промышленным и энергетическим сырьем, зерном и другими продовольственными товарами, предметами текстиля и переработки;
• валютные биржи, организующие куплю-продажу национальных валют;
• фондовые биржи – площадки, регулирующие рынок ценных бумаг.

Иными словами, торги на фондовой бирже сводятся к купле-продаже акций, фьючерсов, облигаций различных компаний. Цены на бумаги устанавливаются механизмами рыночного ценообразования, то есть по схеме «спрос-предложение». Все сделки происходят свободно, но строго в рамках соответствующего законодательства. Доходами брокеров являются комиссионные сборы с зарегистрированных сделок, прибылью трейдеров – разница, полученная в ходе процесса купли-продажи акций.

Обучение трейдингу

Процесс «снятия сливок» не так прост, как кажется. Чтобы стать успешным трейдером (именно так называются участники биржевой торговли), нужно приложить немало усилий. Во-первых, необходимо обладать соответствующими чертами характера – аналитическим складом ума, эмоциональной устойчивостью и способностью быстро реагировать и принимать решения. Во-вторых, быть готовым постоянно развиваться – черпать знания из литературных источников и интернет-ресурсов, отслеживать изменения на финансовых рынках.

Знания, как зарабатывать на фондовом рынке, можно получить из книг:

• «Малая энциклопедия трейдера», Э.Найман;
• «Как стабильно зарабатывать на рынке Forex», Кортни Смит;
• «Технический анализ финансовых рынков. Полный справочник по методам и практике трейдинга», Джон Дж.Мэрфи;
• «Как играть и выигрывать на бирже. Психология. Технический анализ. Контроль над капиталом», Александр Элдер.

Хорошими помощниками также станут сайты russian-trader.com, 2stocks.ru/2.0, strategy4you.ru и форум трейдеров forum.plan.ru. Отслеживать все изменения на мировых рынках ценных бумаг поможет постоянный мониторинг сайта Центробанка РФ, ФРС США, Европейского Центробанка и порталов мировых бирж.

Существуют курсы обучения трейдингу, как очные, так и дистанционные. На них новичка знакомят с этапами анализа рынка и основными торговыми стратегиями.

Как начать зарабатывать на фондовом рынке

Первым практическим шагом к торгам на бирже станет выбор брокерской компании. От этого во многом зависит ваш успех как трейдера. Важно учесть:

• порог вхождения – то есть, сумму минимального депозита, который может исчисляться как сотнями рублей, так и тысячами долларов;
• предлагаемые терминалы – подразумевает доступ к проведению сделок, который может быть представлен как возможностью торговать на бирже онлайн, на интернет-ресурсах, так и быть привязанным к неким терминалам с загруженным программным обеспечением;
• комиссию компании – чем больший процент забирает себе брокер, тем меньшим будет доход трейдера;
• скорость вывода денег – у одних брокеров она может исчисляться неделями, в то время как другие отправляют средства в течение нескольких часов;
• страхование или хеджирование рисков – возможность застраховать себя от убытков в обмен на некий процент от приобретенных акций.

С помощью какого брокера начинать торги на бирже, каждый решает самостоятельно, подбирая наиболее удобный для себя вариант. Для регистрации будущему трейдеру необходимо связаться с компанией, открыть счет и внести требуемый депозит. От гражданина потребуют паспорт и подтверждение регистрации.

Процесс обычно происходит в офисе брокера, но некоторые компании регистрируют участников биржевых сделок и удаленно. Сотрудник предоставляет новоиспеченному трейдеру бумаги с логином и паролем, позволяющим пользоваться торговой площадкой.

Варианты торгов на фондовой бирже

Процесс купли-продажи ценных бумаг на площадке прост – войдя в аккаунт, трейдер изучает предлагаемые акции либо облигации и совершает покупку, кликнув соответствующую кнопку. Цены на акции многих компаний стартуют с одного-двух долларов, поэтому больших вложений от новичков не требуется.

Различают несколько вариантов или стратегий инвестирования:

• честные инвестиции – долгосрочные, среднесрочные или краткосрочные. Трейдер приобретает акции на срок более года, до года или на несколько недель, рассчитывая на получение дивидендов или последующую более выгодную продажу;
• спекулятивные – быстрая покупка и столь же стремительная продажа акций в погоне за разницей цен из-за рыночных колебаний.

Каким образом зарабатывать на фондовом рынке – дело личное. Но каждая стратегия предполагает тщательный анализ компании, акции которой вы приобретаете. А это включает отслеживание новостей в финансовом мире, выбор компаний с надежной репутацией, а порой, и интуицию покупателя.

Кратко о торгах на фондовых биржах

Итак, фондовые биржи предназначены для сделок по купле-продаже ценных бумаг. Перед тем, как начать зарабатывать на фондовом рынке, будущему трейдеру следует позаботиться об обучении – почитать литературу, изучить сайты, пообщаться на форумах или пройти специальные курсы.

Регистрация нового участника биржи происходит быстро. Заключив договор с выбранным брокером, трейдер заводит аккаунт и пополняет счет. С этого момента он может принимать участие в сделках.

Выбор брокера является основополагающим моментом в карьере новоиспеченного трейдера. Надежные компании берут на себя вопросы с налоговыми вычетами, предоставляют комфортные условия работы и снабжают своих подопечных страховкой.

Больших вложений для покупки акций не требуется. В зависимости от выбранной стратегии, трейдер может приобретать бумаги на суммы от 20-50 долларов. Дальнейшие действия могут подразумевать получение дивидендов (которые зачастую исчисляются суммами от 0,2 до 1 у.е. за акцию) либо перепродажу акций на пике роста их стоимости. Общую прибыль от своих вложений подсчитать несложно.

Но! Нельзя забывать, что участие в подобных сделках всегда сопряжено с риском потерять свой капитал. Поэтому каждый трейдер должен уметь трезво оценивать ситуацию на рынке и постоянно развиваться в избранном направлении.

Как начать торговать на бирже с минимальными вложениями?

Тяжело. И иногда тихо матерясь. Так как нормально риски соблюсти можно только на сумме от 15 000$ на FOREX или от 350 000 рублей на Мосбирже.

Правильным вариантом будет начать с минимальной суммы в 300$, параллельно учиться и набираться опыта. Как только хотя бы два квартала подряд Вы закроете в прогнозируемом плюсе, тогда можно начать пополнять счет.

Откуда пополнять? Работать больше, бизнесом заняться, расти как специалист. Это правильный путь. Да, он не быстрый и в трейдинге нет быстрых денег, в противовес тому, что говорят мошенники на каждом углу.

Как началь торговать на бирже новичку дома?

Для новичка на бирже необходимо настойчиво изучать матчасть и главное — не терять деньги. Стоит начинать с консервативных и простых торговых идей и после плавно расширять арсенал инструментов по мере получения опыта и знаний. Хорошо, если вы сможете найти опытного наставника, у которого можно будет перенять опыт. Некоторые брокеры предоставляют такую услугу, например, такой сервис есть в БКС.

С технической стороны начинающему инвестору в первую очередь необходимо открыть счет в компании-брокере и завести на него средства, которые будут использованы для торговли. После чего на домашний компьютер устанавливается специальная программа — торговый терминал, через которую можно осуществлять сделки на московской бирже, следить за котировками и получать оперативную информацию о торгах. После этого можно приступать к сделкам. Подробную консультацию по всем вопросам можно получить у специалиста брокерской компании

Какой бизнес можно открыть с минимальными вложениями?

С минимальными вложениями можно открыть бизнес по оказанию каких-либо услуг, например фотография, организация и проведение мероприятий, консультации в какой-либо области. Если есть способности к рукоделию — можно заняться производством «хенд мейд» товаров, это сейчас модно.

Как заработать на акциях Газпрома обычному человеку?

Зарабатывать на акциях можно двумя простыми способами, которые знают все.

Покупать дешево, ждать когда подорожает и продавать дорого. Некоторые могут вас недолюбливать и за глаза называть барыгой и спекулянтом, но какое вам дело, если вы в плюсе на своих спекуляциях.

Покупать акции и получать дивиденды. В таком случае вы можете называться модным словом рантье и все рассказывать, что у живете на пассивный доход. Пусть там уважаемый г-н Миллер и компания работают на ваше благо, а вам некогда, вам под пальмы загорать надо.

Есть еще несколько неочевидных способов заработать на акциях Газпрома.

Сейчас все акции бездокументарные. Их ни посмотреть, ни потрогать нельзя. Есть только циферки на экране ноутбука и записи в реестре. Все больше ничего. А вот если выпустить сувенирные акции Газпрома и продавать их туристам на Арбтае или даже согражданам, то может получиться хороший приработок к пенсии. Главное, чтобы за подделку ценных бумаг не взяли.

Еще можно устроиться на работу в отдел маркетинга в Газпром и устроить какую-нибудь акции из серии «весь газ по 100 рублей за кубометр». Самому же скупить все по дешевке, а потом перепродать все на открытом рынке закодычным братьям славянам или европейским капиталистам за евро.

Кстати, ничего из вышеперечисленного не является советом или руководством к действию. За свои поступки каждый отвечает сам.

С чего начать, что почитать и как вообще подступиться к этой теме, если хочешь начать торговать на бирже?

Есть теория, а есть практика. Так вот, поглощать первое без второго вы вряд ли сможете долго, скорее всего вы довольно быстро забьете.

Начинать лучше с практики, на те суммы, которые вам потерять не жалко. Это даст вам возможность набить шишки, и понять механизмы не только технически, но и эмоционально. Желательно попробовать себя в нескольких вариациях, например в криптовалютной сфере довольно распространенные направления торговли: боты (Не обязательно их писать, есть сервисы типа Cryptorg), маржинальная торговля (Например на bitmex), торговля альткоинами (Например через Binance).

Из книг, я бы посоветовал Нассима Талеба, у него оригинальный подход к вопросы экономической теории, сам он бывший трейдер, который перешел в область теории. Пишет просто и способен задать вам стартовой мотивации, что порой, на мой взгляд важнее голой теории.

Как покупать валюту на бирже?

Никаких сложностей. Открыв брокерский счет, вы получите доступ на валютную секцию Московской биржи. Здесь валюта торгуется по биржевому курсу, причем вам не придется идти куда-то — все сделки совершаются онлайн, прямо из личного кабинета клиента.

Как играть на понижение на бирже?

Игра на понижении подразумевает сделку шорт. Это предоставление в займы ценных бумаг брокером для дальнейшей их продажи, но при этом брокер готов в любой момент получить ценные бумаги обратно. В случае падения цены актива Ваше обязательство по занятым у брокера ценным бумагам будет снижаться. Соответственно, открыв шорт, за продажу Вам поступит одна сумма, а при возврате ценных бумаг обратно уже другая, в связи с чем разница между сделками образует прибыль.

Во что выгодно вложить сейчас деньги?

Ответ на данный вопрос зависит от ваших целей, а также от навыков и умений. Пассивные инвестиции в депозиты и облигации могут принести вам до 10% годовых в рублях. Активные инвестиции в акции российских компаний могут принести свыше 20% годовых, но для этого надо разбираться в теме.
Чтобы начать разбираться и получить советы по вложениям предлагаю вам подписаться на канал эксперта, а также прочитать необходимую литературу и получить практические навыки.

Как начать зарабатывать на Форексе?

Форекс — это довольно не простой способ заработка как его преподносит реклама, он дается не всем для начала! Во-вторых чтобы там начать торговать вы должны получить хотя бы базовые знания того, как вообще устроен этот рынок и что им движет.

Потом вам нужно научиться открывать сделки через специальный терминал Metatrader4 или 5 и перед открытием сделки вы сначала должны проанализировать рынок, найти подходящий момент для ее открытия и желательно открывать на минимальном лоте к примеру 0.01 чтобы не слить весь депозит.

Вообщем писать об этом можно много и сейчас все равно я не смогу все рассказать.

Вам нужно читать литературу на эту тему или например блог вебмастерамаксима довольно понятным языком для новичка раскрывает эту тему https://webmastermaksim.ru/ в раздел обучение зайдите, вроде бы он еще обучал.

Сразу оговорюсь (это очень важно для новичков), что если вы сюда пойдете сразу на прибыль не рассчитывайте! Все приходит с опытом и со временем и то далеко не всем это удается, многие уходятс форекса разочарованные ни с чем.

Может ли торговля на бирже приносить пассивный доход, сравни сдачи недвижимости в аренду? И что будет лучше — инвестирование или трейдинг? ?

Сдача недвижимости в аренду довольно неблагодарное занятие. В том плане что чистая доходность этого мероприятия невысока. Допустим вы приобрели квартиру в Поволжье ( проживаю в данном регионе, поэтому с ценами более менее знаком только здесь) за 3 млн рублей в 20 минутах езды от центра. В среднем при нормальном ремонте удастся выручить за аренду 15-20 тысяч в месяц . Итого 240 тысяч в год. Допустим 10 тысяч откладываем на ремонт, который будем делать раз в три года. Тогда ваша доходность (до налога) составит

7.5% годовых. Я это всё к тому, что в данный момент на фондовом рынке есть эмитенты стабильно платящие от 10% от стоимости акции в виде дивидендов. Если чуть поактивнее участвовать в этом мероприятии сможете переливать денюжки из одного эмитента в другого и получать доходности до 15% годовых. Усилия по поиску арендаторов гораздо менее интересные, чем анализ, который нужно будет проводить инвестиций. А если хотите быть активным трейдером, готовьтесь проводить у монитора время часами. И еще программируйте себя сразу на убытки. Доходы в трейдинге придут только с годовым опытом, наверное.

Как торговать акциями?

Торговать акциями (покупать или продавать их) может каждый. Для этого не нужны большие сбережения и специальное образование, но необходимо знать несколько базовых шагов, которые помогут вам начать инвестировать.

1) Акции российских и зарубежных компаний торгуются на биржах. В России самые популярные – Московская и Санкт-Петербургская биржи.

Московская биржа – это площадка, которая организовывает торги российскими ценными бумагами, драгоценными металлами, валютой, фьючерсами и другими финансовыми инструментами.

Санкт-Петербургская биржа – площадка, которая организовывает торги бумагами иностранных компаний, например, Apple, Facebook, Coca-Cola. Именно через неё российский инвестор может вкладывать деньги в зарубежные предприятия.

2) Но у физического лица нет права покупать акции на бирже напрямую. Сделать это он может только через брокера.

Брокер – посредник на бирже, который проводит все сделки инвестора. Он учитывает его доходы, может обучать или консультировать.

Ещё у каждого брокера должна быть лицензия о брокерской деятельности от ЦБ РФ. Брокеры выкладывают её у себя на сайте в разделе «Лицензии».

3) Чтобы начать инвестировать через брокера, нужно оформить у него брокерский счёт. Сделать это не сложнее, чем заказать банковскую карточку. Процедуры похожи – заполняете анкету на сайте, указываете свои паспортные данные и адрес регистрации.

4) Брокерские компании работают не бесплатно. Они зарабатывают на комиссиях с каждой операции клиента по ценным бумагам. Комиссия у каждой компании разная, но обычно она не бывает больше 0,3% от общей суммы сделки.

5) Открыть брокерский счёт и покупать акции можно дистанционно. Поможет в этом интернет-витрина ценных бумаг.

Трейдинг для «чайников»: что читать начинающему инвестору

Последние два года ЦБ, Московская биржа и брокерские компании пытаются повысить популярность частных инвестиций в России. На этой волне многие книгоиздатели вновь предлагают различные книги, посвященные основам торговли на фондовом рынке и инвестициям в ценные бумаги.

Впрочем, далеко не все они годятся для массового читателя: многие книги написаны профессиональным языком, который не осилит человек без профильного образования. РБК изучил книжный рынок в поиске учебников для начинающих инвесторов, которые будут понятны даже подростку.

Получилась подборка из пяти книг, изданных в 2015–2016 годах. Среди них — два занимательных учебника от руководителей инвестиционных компаний, самоучитель трейдинга от американского гуру психологии и пособие по инвестициям для «чайников». Что еще можно почитать про фондовый рынок?

Фондовый рынок США для начинающих инвесторов
Авторы: Клюшнев И., Панченко Д., Теплова Т.
Издательство: «Манн, Иванов и Фербер», 2016

Этот учебник претендует на статус настольной книги для всех, кто интересуется инвестициями в американские ценные бумаги.

Раздел «Теория» подготовлен профессором НИУ «Высшая школа экономики» Тамарой Тепловой. По сути, это история американского фондового рынка с момента зарождения и до наших дней, подкрепленная описанием финансовых инструментов и особенностями биржевого регулирования в США. Благодаря теоретической части книга может пригодиться не только начинающему инвестору, но и каждому любознательному человеку, желающему понять, что такое биржа и для чего она нужна.

Два других соавтора — Игорь Клюшнев и Дмитрий Панченко — руководители инвестиционной компании «Фридом Финанс», которая активно популяризирует инвестиции в американские ценные бумаги среди российских инвесторов. В книге они ответственны за раздел «Практика», в котором подробно объясняется, как начать инвестировать. Клюшневу и Панченко удалось избежать каких-либо отсылок к своей компании.

Читатели могут узнать, зачем нужен личный финансовый план, как торговать на бирже через брокера и что может рассказать инвестору отчетность американских компаний. Тут же можно получить представление о фундаментальном и техническом анализе, научиться понимать графики и формировать инвестиционный портфель, а также познакомиться с историями успеха знаменитых американских инвесторов — например, Джесси Ливермора и Уоррена Баффетта.

Цитата: «Важное отличие взаимных фондов США от российских аналогов, паевых инвестиционных фондов, заключается в том, что американские фонды регулярно выплачивают своим пайщикам дивиденды — обычно раз в квартал. При этом инвестор может отказаться от получения дивидендов на руки, в таком случае дивиденды будут реинвестироваться в фонд. По расчетам автора монографии «Экономика инвестиционных фондов», один доллар, вложенный в старейший американский взаимный фонд MIT в год его основания (1924), через 89 лет (2013) принес бы пайщику 347 долл. — именно за счет дивидендов, тогда как расчетная стоимость паев MIT за этот период выросла лишь в семь раз».

Фондовый рынок для начинающих
Авторы: Верников А., Марков В., Шишкина Е., Подлевских Н., Сорокина Ю., Авакян Н.
Издательство: «Перо», 2015​

Это пособие по торговле на фондовом рынке подготовлено профессиональными трейдерами и управляющими из ИК «Церих Кэпитал Менеджмент». В его основу положен учебный курс Школы биржевого мастерства, работающей в компании и обучающей трейдингу с нуля. Авторы ведут изложение от простого к сложному: сперва читатель узнает о том, что такое фондовый рынок и из чего он состоит, затем — какие бывают финансовые инструменты и как с ними работать.

В книге приведена детальная инструкция по открытию торгового счета и совершению сделок, а также рассказывается о различных видах трейдинга и отдельных стратегиях. В заключительной главе авторы решили рассказать об услугах, доступных клиенту ИК «Церих Кэпитал Менеджмент», но это единственная часть книги, которая содержит рекламную информацию. За ее вычетом «Фондовый рынок для начинающих» действительно походит на качественно выстроенный учебник для частного инвестора.

Среди сильных сторон этой книги — объяснение сложных финансовых понятий максимально доступным языком. Авторы расшифровывают для читателя такие термины, как роуд-шоу, IPO, скальпинг, маржин-колл и прочую трейдерскую лексику, которая неизменно пугает новичков.

Цитата: «Перед размещением акций компания проводит роуд-шоу (англ. Road Show). Оно заключается во встречах с потенциальными инвесторами и аналитиками для обсуждения вопросов, касающихся развития компании. Успешное проведение роуд-шоу является неплохим способом привлечь к себе внимание не только будущих акционеров, но и СМИ. Кроме того, в ходе роуд-шоу формируется книга заявок на покупку выпускаемых акций, по которой компания может косвенно судить об успехе предстоящего IPO».

Самоучитель трейдера. Психология, техника, тактика и стратегия
Автор: Стинбарджер Б.
​Издательство: «Альпина Паблишер», 2016

Перевод бестселлера Бретта Стинбарджера — известного американского психиатра и трейдера, автора популярного блога о психологии торговли, выдержал два издания в России — в 2012 и 2016 годах. Несмотря на то что эта книга не является учебником по инвестициям в чистом виде, она ставит своей задачей помочь начинающему трейдеру сделать первые шаги на фондовом рынке.

Как и в других своих книгах, Стинбарджер делает акцент на психологии торговли, рассказывая читателю, как найти для себя оптимальный способ трейдинга и научиться справляться со стрессом во время скачков волатильности на рынке. При этом психолог неоднократно подчеркивает, что инвестиции на фондовом рынке — занятие не для всех. Читателю нужно приготовиться к большому количеству жизненных историй и описанию многочисленных психологических экспериментов. О финансовых инструментах и самом фондовом рынке автор говорит мимоходом, поэтому читать эту книгу стоит только в нагрузку к другим пособиям по трейдингу, раскрывающим тему более подробно.

Цитата: «Трейдеры без опыта работы в разных областях чем-то напоминают партнеров в браке по расчету. Может быть, брак окажется удачным; возможно, он окончится катастрофой. Но в любом случае вряд ли супруги будут испытывать удовольствие. Сколько трейдеров так и не доходят до стадии мастерства не потому, что они ленивы, но потому, что просто взялись не за свое дело?»

Как заработать на бирже для чайников
Авторы: Петров К., Лукашевич Т.
Издательство: «Диалектика», 2016

Название этой книги говорит само за себя: это очередное пособие из знаменитой серии для начинающих. Ее авторы — специалист по бизнес-планированию Константин Петров и трейдер Татьяна Лукашевич. Им удалось вместить в одну книгу большой объем информации, рассказав читателю об основных мировых биржах, включая российские, и о доступных на них инструментах. И ведь это далеко не все: вторая и третья части пособия посвящены техническому и фундаментальному анализу, четвертая — различным стратегиям торговли акциями, пятая — инвестициям в высокорискованные активы.

Особого внимания заслуживает последняя (шестая) часть, в которой Петров и Лукашевич рассказывают об основных правилах трейдинга и раскрывают значение самых важных трейдерских терминов, включая «боковик», «стакан» и прочее. Проблема лишь в том, что из-за стремления авторов охватить все стороны торговли изложение порой становится обобщенным. Тем не менее новичок найдет в этой книге массу полезного.

Цитата: «В хорошо сбалансированном агрессивном портфеле 80% акций и 20% облигаций. Такой портфель способен приносить инвестору в среднем в течение 20 лет примерно 12% годовой прибыли; в какие-то годы прибыль может быть выше, в какие-то — ниже. Если ваш портфель приносит порядка 30% прибыли ежегодно в течение нескольких лет, поздравляем — вы удачно сформировали портфель. Стабильные 30% — очень хороший результат!»

Успешный трейдинг на фондовом рынке. От нуля до первого миллиона. Учебник
Автор: Михнов Д.
Издательство: «Прайм-Еврознак», 2016

Это дополненное издание книги Дмитрия Михнова. Впервые этот учебник был выпущен в 2014 году. Книга лишена даже намека на академизм — автор просто делится своим опытом и строит диалог с читателем на равных. Он объясняет, чем фондовый рынок отличается от форекс и других «кухонь», пытающихся заманить новичков, рассказывает о финансовых инструментах и налоговом законодательстве, действующем в отношении ценных бумаг.

Особое внимание Михнов уделяет заключению сделок, пошагово расписывая процедуры выставления заявок, сопровождая это большим количеством иллюстраций. Также он доступно разъясняет, что такое теханализ, и затрагивает некоторые аспекты психологии трейдинга. Благодаря манере изложения книга читается легко, однако сложные термины не всегда объясняются понятно.

Цитата: «Для того чтобы начать торговлю фьючерсными контрактами, вам необходимо открыть счет у брокера (посредника между вами и биржей) и разместить на нем сумму, необходимую, по вашей оценке, для торговли. Эта сумма будет своеобразной «страховкой» для биржи на случай, если контракты, которые вы купили, понизились в цене. Все прибыли от вашей торговли будут начисляться на этот счет, а все убытки — списываться с него».

Выбор финансистов

Начинать работу с фондовым рынком лучше с базовых экономических понятий, считает гендиректор консалтинговой компании «Персональный советник» Наталья Смирнова. Они хорошо описаны на сайте, который был создан Минфином для повышения финансовой грамотности, говорит Смирнова.

«Когда человек поймет основы экономики, как устроен финансовый рынок, что такое акции, облигации и чем они отличаются, тогда можно более детально вникать во все это, читая книги по фондовому рынку. Единственная деталь — она должна быть актуальной, то есть выпущенной в этом году», — отмечает Смирнова.

Гендиректор консультационного центра БКС Виктор Романовский советует читать «Секреты биржевой торговли» Владимира Твардовского и Сергея Паршикова. Несмотря на название, эта книга адресована начинающим инвесторам, поскольку там говорится не только о методах технического анализа, но и о функционировании рынка, говорит Романовский.

Кроме того, он рекомендует «Малую энциклопедию трейдера» Эрика Наймана. «Автор подробно объясняет, как торговать, в какой ситуации покупать разные инструменты, объясняет азы технического анализа. Ее можно читать неподготовленному человеку», — соглашается финансовый советник «Алор Брокер» Сергей Королев.

Королев также советует книгу «Торговля акциями» Джесси Ливермора — там есть место не только сухим цифрам, но и философии, рассказывает он. Руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов также советует не ограничиваться учебниками. В биржевой торговле более важна не теоретическая подготовка, а психология инвестора, говорит он, поэтому книги, описывающие интересные ситуации и поведение людей на рынке, будут полезны. В качестве примера Пахомов приводит книгу «Вышел хеджер из тумана» Бартона Биггса.

Основы и правила торгов на бирже

Трейдинг — перспективный способ заработка на бирже, но требует времени, усилий и углубленного изучения правил и основ торгов на бирже. В Сети встречаются противоречивые мнения о трейдинге: одни говорят, что «сколотили» состояние на Форекс, а другие считают это банальным лохотроном. Поэтому для начинающих трейдеров непонятно, стоит ли торговать на бирже. В первую очередь нужно усвоить, что деньги не будут сыпаться с небес. Спекуляция на рынке ценных бумаг и валютном рынке подразумевает финансовые вложения.

Определение «биржа» и «трейдинг»

Биржа — организация, которая обеспечивает стабильное функционирование рынков ликвидности (Форекс, фондовый рынок и т. д.), что позволяет пользователям торговать. Чтобы поток финансовых активов не был стихийным, необходим посредник, который выступает в качестве гаранта. Биржи упорядочивают движение цифровых, электронных и материальных активов.

Задачи биржи в торговле:

• упрощение и ускорение торгового процесса;
• стабилизация цен (уравнивание спроса и предложения);
• безопасность интереса сторон (продавец и покупатель).

Торговля или трейдинг — спекуляция торговыми инструментами через биржу. Чтобы осуществлять открытие сделок напрямую, требуется большая сумма. Основное количество трейдеров работают через форекс-брокеров, устанавливающих кредитное плечо, что снижает минимальный порог входа в рынок.

Всем ли подходит торговля на бирже

Чтобы торговать, требуются необходимые знания, навыки и личностные качества:

• дисциплинированность;
• эмоциональная устойчивость и стабильность;
• готовность к риску.

Знание основ успешной торговли на бирже не гарантирует быстрой и стабильной прибыли. Начинающие трейдеры часто теряют вложения и прекращают торговать на рынке Форекс.

Следует сразу подготовиться к длительному и кропотливому обучению теории и практики. Важный аспект — психология трейдинга, которая поможет избежать распространенных ошибок и научит торговать, контролируя эмоции во время работы.

Как изучить основы и правила трейдинга

У каждого есть возможность обучаться фондовой торговле. Существуют специализированные школы трейдинга, где преподаются азы. Многие курсы, особенно бесплатные, организованы брокерами. В программе собраны структурированные знания, дающие представление, как торговать на бирже. Необходимая информация находится в Интернете в открытом доступе, но самостоятельный сбор требует больше времени и усилий.

Основные материалы для обучения:

• книги;
• статьи;
• аналитика от специалистов;
• вебинары;
• онлайн-курсы;
• видео-уроки.

Теория не принесет плодов без закрепления знаний на практике. Применить навыки без риска собственными средствами новичкам поможет демо-счет (виртуальная копия реальной торговли). Открыть счет бесплатно можно практически у любого брокера и начать торговать.

Трейдерам необходимо постоянно тестировать индикаторы технического анализа и торговые стратегии (ТС). Общение на тематических форумах поможет оставаться «в теме» и набраться жизненного опыта в работе.

Когда основы изучены, приходится постоянно:

• практиковаться (торговать на виртуальном и реальном счетах);
• анализировать рынок;
• следить за экономическими и финансовыми новостями.

ТС предварительно тестируется на демо-версии, а затем используется на реальном счете.

Выбор торговой площадки

Для осуществления биржевых сделок надо определиться с компанией, через которую будут проходить операции. Из-за популярности трейдинга появилось большое количество мошеннических организаций, пользующихся доверчивостью и неосведомленностью людей.

Чтобы не быть обманутым и найти максимально выгодную по условиям компанию, нужно придерживаться ряда критериев:

1. Длительный период работы. Компании с многолетним опытом имеют репутацию и опыт, другие брокеры требуют большей осторожности.
2. Положительная репутация. В Сети должны преобладать позитивные отзывы, отсутствие судебных разбирательств и т. д.
3. Торговые условия. Компания не «заманивает» сказочной прибылью, а предлагает реальное сотрудничество.
4. Сайт брокера должен быть качественным и удобным. Плохо проработанный портал говорит, что организаторы не настроены на долгую работу.
5. Набор торговых инструментов. Количество акций, ETF, валютных пар и т. д. демонстрирует разнообразие вариантов для работы.
6. Платформа функционирует без сбоев, проскальзываний, зависаний и т. д. Если встречаются баги и др. недочеты, следует торговать на другой площадке. Функционал терминала должен удовлетворять основным потребностям пользователя.
7. Наличие лицензий, сертификатов или наград — дополнительный плюс в пользу биржи или посреднической организации.
8. Прозрачность администрации фирмы. Учредительные документы размещаются на сайте в открытом доступе, информация достоверна.
9. Обратная связь осуществляется своевременно, ответы на вопросы даются в полной мере, а сотрудники вежливы и полностью вовлечены в процесс.
10. Изучение рейтинга «лучших» и «худших». Ориентироваться следует на официальные списки финансовых регуляторов.

Дополнительные критерии для отбора компании (дизайн, количество способов вывода, валюта счета и т. д.), где можно торговать, носят субъективный характер. После выбора брокера или биржи переходят к освоению стратегий Форекса, технического анализа с помощью индикаторов.

Обучение торговле

Чтобы начать торговать, изучают:

• технический анализ (фигуры на графике, индикаторы, советники);
• фундаментальный анализ (влияние экономических и политических факторов на ценовое движение);
• торговые стратегии («японские свечи», «скользящие средние», «полосы Боллинджера»);
• психологию трейдинга.

Освоение теоретических основ сопровождается параллельной практикой на демо-счете. Для оптимизации усилий рекомендуется вести дневник трейдера, куда вносится важная информация (торговая статистика, регламент работы, полезные советы).

К первым успешным сделкам чаще всего новички приходят не раньше, чем через несколько недель. Стабилизировать и вывести доход в плюс получается не у каждого трейдера. На это уходят месяцы и даже годы. Многим приходится торговать, получая минимальную прибыль.

Торговать на начальном этапе лучше одним активом. Большинство биржевых сделок выполняется в часы активности конкретных бирж и торговых сессий (тихоокеанская, азиатская, европейская, американская).

Через терминал ведутся торги товаром, металлами, ценными бумагами и валютными парами. Онлайн-платформы объединяют разные рынки ликвидности, позволяя совершать сделки на любом через одну программу.

Поиск брокера и открытие счета

Индивидуальные условия отбора:

1. Минимальный депозит. Новички редко готовы торговать крупными суммами на старте. Оптимально начинать с 10–50 долларов.
2. Комиссии. Чтобы личные деньги не уходили в кассу брокера, выбирают организацию с приемлемыми условиями. Российские компании в среднем взимают 0,5–1 %.
3. Акции. Наличие промопредложений позволяет клиенту извлечь максимум выгоды из сотрудничества с конкретным брокером.
4. Простота и скорость вывода средств. Чем больше способов для снятия денег, тем лучше. Оперативность запроса играет важную роль, поскольку за время холда курс меняется, и клиент получит меньшую сумму. Оптимальный вариант — моментальный вывод, но большинство российских организаций проводит транзакцию в течение 2–3 рабочих дней.
5. Хеджирование. Возможность торговать застрахованными сделками позволяет сэкономить значительную часть средств.

Процедура регистрации персонального счета сопоставима с аналогичной в банке. Проходится двумя способами:

• лично в офисе компании;
• онлайн на официальном сайте.

Для создания аккаунта требуется:

• ввод персональных данных (ФИО, пол, возраст, страна и т. д.);
• контакты (электронная почта, телефон, скайп и т. д.);
• согласие с Условиями сотрудничества;
• подтверждение email переходом по ссылке в письме.

После создания аккаунта и открытия счета проходят верификацию (подтверждение личности), после чего начинают полноценно торговать. Необходим скан паспорта, фото и другие документы по запросу компании. После проверки модераторами сайта открываются все функции личного кабинета. В среднем проверка занимает 1–2 рабочих дня, в редких случаях — больше.

Без должного уровня знаний и умений торговать на Форекс можно, но заработать вряд ли получится. Только постоянное самообучение, контроль и практика позволят достичь успеха в трейдинге. Освоив основы торговли на бирже и выработав грамотную стратегию поведения и работы, выходят на высокий и стабильный доход.