Заявки на покупку продажу валюты

Заявка на покупку валюты

Заявка на приобретение валюты – это электронный документ в виде специального поручения, в котором содержится распоряжение клиента, адресованное обслуживающему банку о необходимости купить определенную сумму валюты по безналичному расчету.

1. Заявка на покупку валюты
2. Нормативные акты: Покупка валюты
3. Как провести покупку валюты
4. Поручение на покупку иностранной валюты в банке

Заявка на покупку валюты

Чтобы успешно сформировать поручение на приобретение валюты, рекомендуется строго придерживаться инструкции по созданию и обработке соответствующих поручений. Для работы с документом также необходимо утвердить с помощью приказа комплект необходимых подписей, наличие которых позволит автоматизировать и стандартизировать процедуру. Поручение на приобретение валюты также можно отозвать с помощью отправки специального запроса в банк.

Для создания поручения на приобретение валюты в программе 1С требуется в меню «Услуги» выбрать пункт «РКО по валютным операциям», после чего появится возможность сделать выбор в пользу документа «Поручение на покупку валюты».

Нормативные акты: Покупка валюты

Операции купли-продажи платежных средств иностранных государств регулируются законодательством РФ. Для грамотного проведения расчетов стоит изучить разделы сайтов финансовых учреждений «Нормативные акты: покупка валюты», содержащие:

• текст Федерального закона от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»;
• Инструкцию Банка России от 16.09.2010 N 136-И
  «О порядке осуществления уполномоченными банками (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте, с участием физических лиц».

Как провести покупку валюты

Приобретение платежных средств иностранных государств осуществляется физическими и юридическими лицами в отделениях банков по курсу, установленному финансовыми учреждениями на текущую дату. Правила осуществления валютообменных операций устанавливают предельную сумму обмена денежных средств, перечень документов, необходимых для идентификации клиентов кредитных организаций.

Юридические лица при выполнении таких операций, должны оформлять заявку или поручение установленного образца. Государство регулирует порядок приобретения денежных средств и продажи валютной выручки предприятий.

Поручение на покупку иностранной валюты в банке

Документ «Поручение на покупку иностранной валюты в банке» оформляют предприятия и организации при приобретении в банке денежных средств других стран. Документ заполняется на бланке, в одном экземпляре и передается в финансовое учреждение, осуществляющее обслуживание компании. Он содержит такие реквизиты:

• дата, номер;
• название компании;
• Ф.И.О. ответственного сотрудника;
• платежные реквизиты;
• данные о валютной операции (код, сумма, курс);
• данные счета для зачисления приобретенных средств;
• подписи руководителя и главного бухгалтера предприятия;
• печать.

Совет от Сравни.ру: В большинстве случаев формирования документа на покупку валюты и отправки его в банк не достаточно, поскольку в финансовом учреждении может не оказать требующейся вам суммы свободных средств. По этой причине рекомендуется в предварительном порядке созвониться с банковскими сотрудниками и «забронировать» для своей компании необходимую сумму.

Валютные задачи бизнеса: Как выгодно проводить конверсионные операции?

В последние годы (а особенно месяцы — на фоне Украинского кризиса) российские бизнесмены все чаще сталкиваются с проблемами резких скачков валютных курсов. И речь идет не только о крупнейших экспортерах и импортерах, поскольку как раз они наиболее защищены от валютного риска и имеют достаточно инструментов для его хеджирования. Речь идет в первую очередь о представителях малого и среднего бизнеса, которые нуждаются в валюте под операционную деятельность или для выплаты кредитов.

Соответственно, любой бизнесмен, любая компания, работающая с иностранными партнерами, ставит перед собой две задачи, а именно:

1) покупка или продажа валюты по наиболее выгодному курсу и наиболее простым способом;

2) хеджирование валютного риска.

Для решения этих задач обычно юридические лица конвертируют валюту на банковском счете или пользуются обменниками, а резкие изменения валютных курсов отражаются на стоимости товаров и услуг. Однако разница между стоимостью покупки и продажи валюты в банках зачастую высока, а повышение цен чревато тем, что клиенты уйдут к конкуренту, более стабильному в ценовой политике. Если же предположить, что в данном секторе все участники подгоняют цены в зависимости от стоимости валюты, то стабильность в ценовом вопросе была бы для бизнесмена явным преимуществом перед конкурентами. Так вот ответ на вопрос, как захеджировать риски, минимизируя число изменений ценников, и как обеспечить наиболее простой и выгодный процесс покупки валюты звучит так: на Московской бирже.

Раньше биржа открывала своим участникам, по сути, лишь один вариант для хеджирования валютных рисков — это производные финансовые инструменты, а именно фьючерсы и опционы. Но работа с ними сопряжена с существенными специфическими рисками и требует серьезных познаний в финансовой сфере. Сейчас же юридические лица получили отличную возможность покупать на бирже не только фондовые и производные финансовые активы, но и «живую» валюту, причем с низкой комиссией.

Теперь для клиентов брокерских компаний юридических и физических лиц открыт доступ на валютный рынок Московской Биржи (Система электронных торгов — СЭЛТ), то есть участники получают возможность покупать и продавать доллары и евро по ценам, на основе которых формируется официальный курс ЦБ РФ. Раньше доступ к этому рынку имели только банки со специальной лицензией, теперь это доступно и юридическим лицам.

Имея прямой доступ к СЭЛТ и совершая сделки с любыми объемами средств, можно значительно снизить расходы на конверсионные операции.

Обменники ушли в прошлое

Преимущество СЭЛТ в том, что вам не нужно бежать с охапкой денег в обменник, стоять в очереди (которые в пиковые моменты колебания валютных курсов могут достигать огромных размеров), а главное — можно сократить расходы при конвертации. Достаточно просто запустить торговый терминал с компьютера или позвонить по телефону брокеру, и на вашем счете будет необходимый объем интересующей вас валюты с минимальными издержками на конвертацию.

Принцип работы этого механизма очень прост. Чтобы стать участником валютных торгов, достаточно открыть счет у брокера, завести деньги и выставить заявку на покупку/продажу необходимого объема валюты. Причем покупать можно не только по текущей рыночной цене (отражается в «стакане» заявок), но и по интересующей вас цене (здесь, правда, нет гарантии, что заявка исполнится). Все сделки в этом случае регистрируются на бирже, которая выступает посредником между покупателем и продавцом валюты и гарантирует исполнение обязательств по расчетам, а торговый процесс детально регулируется правилами биржи, которые в свою очередь согласуются с ЦБ РФ. Все это обеспечивает безопасность ваших сделок.

СЭЛТ — это рынок профессиональных участников валютных торгов, на котором присутствуют банки, крупнейшие экспортеры и импортеры, а также государство, так что проблем с ликвидностью на нем не бывает, а разница между курсом покупки и продажи минимальна. Сразу после совершения операции приобретенная валюта уже доступна на брокерском счете для дальнейших действий. Вывод приобретенной валюты можно совершить в любой момент, при этом есть специальные процедуры срочного вывода, когда деньги можно получить примерно через 2 часа после подачи поручения брокеру.

Дешевле только даром

Выгода условий работы на валютной секции Московской биржи очевидна. Причем, чем больше сумма операции, тем меньше будет комиссия. Именно поэтому одновременно интересна как покупка валюты на текущую операционную деятельность, так и «про запас», чтобы хеджировать валютные риски. К тому же излишки валюты можно перевести на депозитные счета или вложить в предлагаемые вашим брокером инвестиционные продукты.

Комиссия, которую придется заплатить за покупку валюты и ее последующий вывод со счета, составляет примерно 0,1%. Это всего $1 c $1000. И это при условии, что речь идет о минимальном обороте. Если же оборот имеет значительный объем, то суммарная комиссия ориентировочно снижается вплоть до 0,026%. Сравните эти цифры с курсами, которые предлагают банки (для сравнительных расчетов можно воспользоваться калькулятором).

Все просто

Пошагово описать процесс можно буквально в нескольких пунктах:

2) Заводим средства на брокерский счет.

3) Подаем заявку на приобретение необходимого объема валюты.

4) Выводим всю или часть приобретенной валюты, необходимую для текущей операционной деятельности.

5) Оставшуюся часть вкладываем в финансовые инструменты, которые могут принести нам дополнительный доход.

Открытие счета — это еще один плюс, поскольку эта процедура проводится лишь единожды, и впоследствии все операции можно будет совершать удаленно в любое удобное время посредствам торгового терминала, установленного на компьютере/КПК/смартфоне или по телефону. Вы можете быть уверены, что не упустите выгодный курс.

Для открытия счета необходимо лишь прийти в офис брокера с пакетом учредительных документов и документом, удостоверяющим личность человека, имеющего право действовать от имени компании. Полный перечень необходимых документов надо получить у выбранного вами брокера. Для начала совершения операций нужно лишь завести средства на новый счет. При возникновении вопросов в процессе работы ваш личный финансовый советник оперативно и в полном объеме предоставит любую консультацию удаленно или в офисе компании.

Дополнительным преимуществом для тех, кто собирается минимизировать валютные риски, является возможность совершения сделок с неполным покрытием. Как правило, клиенты имеют возможность пользоваться «плечом» 1:20, т.е. для заключения сделки, например, с целью «короткого хеджа», достаточно иметь на счете всего 5% от суммы, остальные 95% клиенту предоставит брокер. Но до расчета по сделкам вы должны пополнить счет.

Таким образом, юридические лица получают максимально удобный, простой, быстрый и выгодный способ приобретения и хранения валюты в любых объемах, с уникальной возможностью захеджировать валютные и при этом получить возможность дополнительного дохода при инвестировании свободных сконвертированных средств.

Обмен валюты напрямую на валютном рынке. Как сэкономить?

Редкий человек не сталкивался с необходимостью поменять, то есть продать или купить иностранную валюту. Как правило, для совершения любых валютных операций граждане отправляются в ближайший банк или обменник. Банк, безусловно, воспринимается подавляющим числом жителей РФ как весьма авторитетная организация, и иной альтернативы многие просто не знают. Однако можно поменять валюту и напрямую на валютном рынке ММВБ. Давайте рассмотрим, какой вариант в конечном итоге выгоднее.

Покупка валюты в банке

Когда вы покупаете валюту в банке, вы теряете некоторую сумму денег. Ваши финансовые потери связаны с тем, что банки и иные коммерческие организации заинтересованы в своей выгоде, поэтому курс валюты у них выше, чем официальный курс Центробанка. Разница составляет около 2%, а то и больше. Кажется, что это не много, но на самом деле при покупке даже 1 000 долларов вы теряете значительную сумму. Например, биржевой курс доллара на 20 мая — 49,57 рубля, значит, для покупки 1 000 долларов необходимо 49 570 рублей. В то же время в одном из крупнейших российских банков купить доллар можно уже за 52 рубля, а 1 000 долларов — за 52 000 рублей. Разница очевидна.

Это может мало значить, если вы покупаете валюту редко. А если вы ежемесячно отдаёте валютный кредит? Тогда финансовые потери за год могут достигнуть солидной суммы. Например, если вы отдаёте 3 000 долларов в месяц, то ежемесячно вы теряете на их покупке 7 290 рублей, а в год это уже 86 400 рублей.

Обмен валюты на валютном рынке

Доступ на валютный рынок можно получить через инвестиционные компании. Это серьёзные организации, которые имеют лицензию и соблюдают правила, установленные Центробанком. Самым большим плюсом является то, что ваши потери при покупке валюты на бирже исчисляются не рублями, а копейками.

Например, при открытии брокерского счёта через «БКС Брокер» регистрация, открытие счёта и ПО для клиентов бесплатны, а комиссия компании составляет всего 0,075% с оборота денежных средств. Плюс ещё 0,0015% забирает валютная биржа и 0,0908% уходит за перевод средств на банковский счёт. Но здесь процент издержки намного меньше, чем при покупке валюты в банке: с 1 000 долларов вы потеряете около 97 рублей. А не больше 2 000 рублей, как при покупке в банке или обменнике. Это особенно выгодно тем, кто совершает валютные сделки с большими оборотами: в этом случае экономия может достигать десятков тысяч рублей. Подсчитать экономию можно с помощью онлайн-калькулятора.

Валюту, купленную через брокерский счёт, можно быстро перевести на обычный банковский счёт. Кроме этого, безопасность сделок на ММВБ регулируется как в банке: все операции проводятся в соответствии с правилами биржи, каждая сделка проходит регистрацию.

Как менять валюту напрямую на рынке

Как же получить доступ к валютному рынку и самостоятельно обменивать валюту на бирже? Доступ физическим и юридическим лицам к валютной секции биржи обеспечивает компания «БКС», давая возможность всем желающим покупать валюту по курсу, равному установленному ЦБ РФ.

Мы разберём по пунктам процесс покупки валюты на бирже:

• Покупка валюты осуществляется через брокера, поэтому первым делом нужно открыть брокерский счёт и внести на него денежные средства.
• Если вы хотите совершать валютные операции самостоятельно, то можете установить специальную программу, которая будет отслеживать колебания курса, показывать вам стоимость доллара и евро в виде графика. Программа, которая называется QUIK, позволит контролировать очередь заявок на покупку и продажу валютных пар евро-рубль и доллар-рубль, а также самостоятельно покупать и продавать валюту. Как уже упоминалось, в «БКС Брокер» открытие счёта и установка ПО для клиентов бесплатны.

Это окно вы увидите после установки программы QUIK

Покупка и продажа валюты напрямую через биржу занимает не более минуты, в отличие от покупки в банке, где не всегда есть возможность приобрести крупную денежную сумму без предварительного заказа.

Как научиться выгодно продавать или покупать валюту

Если вы хотите разобраться во всех тонкостях торговли валютой на бирже, пройдите обучение на портале «Инвестиции 101». Обучение на «Инвестиции 101» проводится бесплатно в режиме онлайн. Курсы состоят из учебных и практических блоков, что позволяет потренироваться в проведении валютных операций. Экспертами портала являются трейдеры и аналитики компании «БКС». Регистрация на сайте займёт всего пару минут.

Услуги брокерского обслуживания оказывает ООО «Компания БКС», лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия.
Правообладатель ИТС QUIK — ЗАО «АРКА Текнолоджиз».

Заявки на покупку продажу валюты

Создание заявки на покупку валютных средств

В форме списка заявок на покупку валютных средств (см. рис. 2.71 ) нажмите кнопку панели инструментов.

Если Вы работаете в системе от имени пользователя, который входит в более чем одну из числа зарегистрированных в системе организаций – система предложит указать организацию, от имени которой создается документ:

Выберите из списка нужную организацию и нажмите кнопку ОК .

Для выбора доступны только те организации, которым доступна услуга «Заявка на покупку валютных средств».

Ряд полей окна уже будет заполнен системой. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются либо пользователем путем выбора значений из списка, либо системой автоматически (в частности, после заполнения связанных полей).

Выбор значений из справочников осуществляется при помощи кнопок и , добавление введенных значений в справочник – с помощью кнопки (см. инстр. «Выбор значений из справочника» ).

Выбор значений из выпадающих списков осуществляется с помощью кнопки (см. инстр. «Выбор значения из выпадающего списка» ).

Ввод дат осуществляется либо вручную, либо с помощью кнопки (см. инстр. «Выбор даты с помощью календаря» ).

Введите или отредактируйте значения реквизитов:

В общей части окна Заявка на покупку валютных средств (см. рис. 2.72 ) укажите основные реквизиты документа:

В поле Номер при необходимости измените номер документа. По умолчанию система нумерует документы по порядку создания в течение календарного года.

В поле Дата при необходимости измените дату документа. По умолчанию поле заполняется текущей датой.

В поле Тип сделки при необходимости измените тип сделки, выбрав его из списка. По умолчанию устанавливается тип «По курсу банкаinternal rate» (продажа по коммерческому курсу банка).

В поле В указывается подразделение банка, в которое отправляется документ. Данное поле будет заполнено автоматически по результатам выбора счета списания в п. 4.b.C .

В поле От указывается организация-создатель документа. Данное поле и поля ИНН , ОКПО , Адрес заполняются автоматически по результатам выбора организации в предварительном диалоге (см п. 2 ).

В полях Исп. и Тел. укажите соответственно фамилию, имя и отчество, а также контактный телефон ответственного исполнителя. Заполнение данных полей осуществляется одним из следующих способов:

Если информация об ответственном исполнителе ранее была внесена в справочник ответственных исполнителей, выберите ответственного исполнителя из данного справочника (доступен также поиск ответственного исполнителя по значению поля).

Если ответственного исполнителя нет в справочнике ответственных исполнителей (новый ответственный исполнитель), заполните поля вручную.

Во вкладке Основные поля окна Заявка на покупку валютных средств укажите сумму покупаемой валюты либо сумму в рублях, которая должна быть использована для покупки, реквизиты счетов списания и зачисления, а также желаемую дату списания рублей со счета:

В блоке для указания сумм (в верхней части вкладки) укажите ОДНУ из сумм:

либо в полях Код валюты и Сумма в валюте укажите продаваемую сумму в валюте;

либо в поле Сумма рублей укажите сумму в рублях, которую требуется выручить от продажи валюты.

Поле Код валюты может быть оставлено незаполненным. В таком случае оно после указания счета зачисления будет автоматически заполнено кодом валюты счета зачисления.

Поле Дата списания по умолчанию заполняется текущей датой. При необходимости измените дату списания средств на будущую дату.

В блоке Рубли на покупку подлежат списанию с нашего счета укажите счет списания рублей для покупки валюты.

В текстовом поле блока укажите номер счета списания. Заполнение поля осуществляется путем выбора счета из справочника счетов (доступен также поиск счета по значению поля) или вручную.

В справочнике счетов в данном случае для выбора доступны только рублевые счета вашей организации.

БИК и наименование соответствующего подразделения банка будут указаны в группе полей в автоматически.

В блоке Купленная валюта подлежит зачислению на счет укажите счет зачисления купленной валюты:

В текстовом поле блока укажите номер счета зачисления. Заполнение поля осуществляется путем выбора счета из справочника счетов (доступен также поиск счета по значению поля) или вручную.

В справочнике счетов в данном случае для выбора доступны только валютные счета вашей организации, а если уже был указан код покупаемой валюты – только счета в данной валюте.

БИК и наименование соответствующего подразделения банка будут указаны в группе полей в автоматически.

При необходимости в поле Дополнительная информация введите дополнительную информацию в произвольной форме.

Нажмите кнопку .

Система проверит корректность заполнения полей, после чего:

При отсутствии ошибок и замечаний будет выведено сообщение о том, что документ прошел проверки.

При наличии ошибок и / или предупреждений будет выведено окно Результаты проверки (см. рис. 2.39 ), содержащее список предупреждений и сообщений об ошибках.

Блокирующие ошибки, не позволяющие сохранить документ, будут выделены пиктограммами , ошибки, позволяющие сохранить ЭД в статусе «Ошибка контроля» (для редактирования в будущем) – пиктограммами , некритические замечания, при которых допускается дальнейшая обработка и отправка документа (предупреждения) – пиктограммами .

Чтобы вернуться к редактированию и внести необходимые исправления:

Нажмите кнопку Закрыть .

Произойдет возврат к окну документа.

Чтобы сохранить документ с текущими значениями реквизитов (при отсутствии блокирующих ошибок):

Нажмите кнопку Сохранить .

Произойдет возврат к списку документов в рабочей области. Сформированный документ появится в списке со статусом «Создан» (при наличии только предупреждений) или «Ошибка контроля» (при наличии хотя бы одной ошибки).

Сохраните внесенные изменения:

Для сохранения с закрытием окна нажмите кнопку .

Для сохранения c продолжением потокового создания документов данного типа нажмите кнопку .

Система проверит корректность заполнения полей, после чего:

При отсутствии ошибок и замечаний:

Если был выбран вариант «сохранить и закрыть», произойдет возврат к списку документов в рабочей области. Сформированный документ появится в списке со статусом «Создан» .

Если был выбран вариант «потоковый ввод», окно экранной формы ЭД будет очищено и подготовлено к созданию аналогичного документа с нуля. Сформированный документ можно будет в дальнейшем найти в списке заявок на покупку валютных средств со статусом «Создан» .

При наличии ошибок и / или предупреждений будет выведено окно Результаты проверки (см. рис. 2.39 ), содержащее список предупреждений и сообщений об ошибках.

Блокирующие ошибки, не позволяющие сохранить документ, будут выделены пиктограммами , ошибки, позволяющие сохранить ЭД в статусе «Ошибка контроля» (для редактирования в будущем) – пиктограммами , некритические замечания, при которых допускается дальнейшая обработка и отправка документа (предупреждения) – пиктограммами .

Чтобы вернуться к редактированию и внести необходимые исправления:

Нажмите кнопку Закрыть .

Произойдет возврат к окну документа.

Чтобы сохранить документ с текущими значениями реквизитов (при отсутствии блокирующих ошибок):

Нажмите кнопку Сохранить .

В зависимости от выбранного варианта сохранения:

Если был выбран вариант «сохранить и закрыть», произойдет возврат к списку документов в рабочей области. Сформированный документ появится в списке со статусом «Создан» (при наличии только предупреждений) или «Ошибка контроля» (при наличии хотя бы одной ошибки).

Если был выбран вариант «потоковый ввод», окно экранной формы ЭД будет очищено и подготовлено к созданию аналогичного документа с нуля. Сформированный документ можно будет в дальнейшем найти в списке заявок на покупку валютных средств со статусом «Создан» (при наличии только предупреждений) или «Ошибка контроля» (при наличии хотя бы одной ошибки).

В результате выполнения указанных действий ЭД будет создан и сохранен.

Если ЭД сохранен со статусом «Создан» , Вы можете перейти к формированию комплекта подписей под документом: