Сущность валютной системы

ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА: СУЩНОСТЬ, ВИДЫ, ЭЛЕМЕНТЫ

Валютная система – это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством (национальная система) или межгосударственным соглашением (мировая и региональная системы).

Валютная система представляет собой совокупность двух основных элементов – валютного механизма и валютных отношений.

Под валютным механизмом понимаются правовые нормы и институты, представляющие их на национальном и международном уровнях.

Валютные отношения представляют собой разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Различают национальную, мировую и региональную валютные системы. Национальная валютная система сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими государствами. Постепенно она обособилась от денежной системы.

Основные элементы национальной валютной системы: – национальная валюта; – национальное регулирование международной валютной ликвидности; – режим курса национальной валюты; – национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты; – режим национальных рынков валюты и золота; – национальные органы, осуществляющие валютное регулирование.

Национальная валютная система базируется на национальной валюте. Национальная валюта – денежная единица страны. По мере интернационализации хозяйственных связей на основе национальных валютных систем формируются механизмы межгосударственного регулирования международных и валютных отношений – мировая (МВС) и региональная валютные системы. Исторически существовало четыре системы МВС. Первая была создана в 1867 г. Парижским соглашением, вторая МВС явилась результатом соглашения 30 стран на Генуэзской международной экономической конферен ции 1922 г., третья МВС была оформлена в результате Бреттон-Вудских соглашений 1944 г. Ныне действует четвертая МВС, основы которой были заложены в 1976 г.

Основные элементы мировой и региональной валютных систем: – международные платежные средства, выполняющие роль мировых денег; – условия и режимы обратимости валют; – механизм и режим валютных курсов; – формы международных расчетов; – кредитные орудия обращения и порядок их использования в международных расчетах; – международные ликвидные активы и порядок их регулирования; – режим международных валютных и золотых рынков и межгосударственные институты, регулирующие валютные отношения.

Основной элемент любой валютной системы – международные платежные средства, выполняющие в рамках данной системы роль мировых денег. В условиях господства неразменных кредитных отношений роль мировых денег берут на себя резервные валюты – полностью конвертируемые валюты стран, в которых практически отсутствуют валютные ограничения по всем видам операций для всех держателей валюты.

Помимо полностью конвертируемой валюты, различают частично конвертируемые (в странах, где сохраняются ограничения по отдельным видам операций и для отдельных держателей валюты) и неконвертируемые (в странах, где действуют практически все виды ограничений, и прежде всего запрет на покупку-продажу иностранной валюты, ее хранение, вывоз и ввоз) валюты.

Сущность валютной системы Российской Федерации

экономические науки

Абзалова Ольга Сергеевна , бакалавр, студент
Башкирский Государственный Аграрный Университет
Зарипова Гульнара Маратовна , кандидат наук, доцент, преподаватель
Башкирский государственный аграрный университет

ВАЛЮТНАЯ СИСТЕМА
ВАЛЮТНОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ
ЭЛЕМЕНТЫ СИСТЕМЫ

Похожие материалы

Валютная система Российской Федерации представляет собой форму организации и регулирования валютных отношений, закрепленных национальным законодательством.

В соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» официальной денежной единицей (валютой) Российской Федерации является рубль — законное платежное средство, обязательное к приему по нарицательной стоимости на всей территории Российской Федерации.

Под валютой Российской Федерации понимается:

находящиеся в обращении, а также изъятые или изымаемые из обращения, но подлежащие обмену рубли в виде банковских билетов (банкнот) Центрального банка Российской Федерации и монет;
средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях в Российской Федерации;
средства в рублях на счетах в банках и иных кредитных учреждениях за пределами Российской Федерации на основании соглашения, заключаемого Правительством Российской Федерации и Центральным банком Российской Федерации с ответствующими органами иностранного государства об использовании на территории данного государства российской валюты в качестве законного платежного средства.

Основным органом валютного регулирования в Российской Федерации является Центральный Банк России. Центральный Банк Россиикак орган валютного регулирования:

проводит все виды валютных операций;
определяет сферу и порядок обращения в Российской Федерации иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте;
устанавливает правила проведения операций с валютой и ценными бумагами, правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций;
устанавливает порядок покупки и продажи иностранной валюты и др.

Элементы валютной системы

Валютная система представляет собой совокупность двух элементов – валютного механизма и валютных отношений.

Валютные отношения включают повседневные связи, в которые вступают частные лица, фирмы, банки на валютных и денежных рынках с целью осуществления международных расчетов, кредитных и валютных операций.

Читать еще: Сумма валютного контракта без паспорта сделки

Валютная система Российской Федерации находится в процессе становления и окончательно еще не сформировалась. Однако ее контуры и основные тенденции выявились достаточно определенно. Национальная валютная система Российской Федерации формируется с учетом структурных принципов мировой валютной системы, поскольку страна взяла курс на интеграцию в мировое хозяйство и вступила в июне 1992 года в Мировой Валютный Фонд. Вот некоторые элементы современной валютной системы Российской Федерации:

Основой валютной системы Российской Федерации является российский рубль, введенный в обращение в 1993 году и заменивший рубль бывшего СССР;
Фактически рубль является частично конвертируемой валютой по текущим операциям платежного баланса при сохранении валютных ограничений по ряду операций. Российская Федерация, являясь членом Международного Валютного Фонда, ставит целью принятие обязательств по Статье VIII Устава Международного Валютного Фонда об отмене валютных ограничений по текущим операциям платежного баланса;
Курс рубля официально не привязан к какой-либо валюте или валютной корзине. В Российской Федерации введен режим плавающего валютного курса, который зависит от соотношения спроса и предложения на валютных биржах страны, прежде всего на Московской межбанковской валютной бирже (ММВБ). Официальный курс доллара США к рублю устанавливается Центральным Банком России по результатам торгов на ММВБ. Курс других валют определяется на основе кросс-курса. При этом в качестве промежуточной валюты используется курс этих валют к доллару;
Элементом валютной системы Российской Федерации является регулирование международной валютной ликвидности, которая определяет обеспеченность международных расчетов необходимыми платежными средствами;
Следующий элемент валютной системы — режим валютного рынка. Валютное законодательство Российской Федерации установило, что операции на валютном рынке могут осуществляться только через уполномоченные коммерческие банки, имеющие лицензию Центрального Банка России. Их роль на валютном рынке Российской Федерации возрастает. Но ведущее место занимают ММВБ и пять других валютных бирж, которые объединены в Ассоциацию валютных бирж Российской Федерации;
Рынка золота в Российской Федерации практически нет. Скупка золотых изделий и золотого лома у населения производится через сеть специальных скупочных пунктов по государственной цене. Признанием за золотом роли валютного металла явился выпуск МИНФИНа в 1993 г. золотых сертификатов, каждый из которых обеспечен 10 кг. золота 0,99999 пробы. Цена таких сертификатов корректируется с учетом изменения цены золота на Лондонском рынке и курса рубля к доллару;
Надо сказать, что в Российской Федерации регулируются валютные отношения с другими странами. Руководство валютной политикой осуществляет президент, правительство, государственная дума. Они принимают законодательные акты в области валютной политики, обеспечивают их соблюдение, распределяют полномочия и функции по управлению и регулированию. Банк России осуществляет валютное регулирование путем валютных интервенций на главных валютных биржах (Москва и Санкт-Петербург) и с помощью различных нормативных документов. Валютное регулирование осуществляют также МИНФИН, МВЭС, Федеральная служба по валютному и экспортному контролю и некоторые другие учреждения. Валютное законодательство Российской Федерации регулирует операции в иностранной и национальной валюте. Законодательно установлены режим деятельности валютного рынка, состав его участников (валютные биржи, коммерческие банки, посредники-брокеры), порядок проведения валютных операций, формирование валютных фондов и валютный контроль. Определён статус органов, осуществляющих валютное регулирование.

Система валютного регулирования и валютного контроля в Российской Федерации

Валютное регулирование является неотъемлемой частью экономической политики стран с внутренне конвертируемой валютой. Тактические цели валютного регулирования состоят в создании условий для постепенного снятия ограничений на валютные операции. Ключевые аспекты валютного контроля могут быть объединены в три основных принципа:

централизованное принятие решений регулирующим органом, а также необходимость централизации процесса принятия решений;
сочетание регулирующих и стимулирующих мер (экономические агенты поощряются к сотрудничеству с органами регулирования);
последовательная интеграция в согласованную экономическую стратегию, то есть, если валютный контроль используется в нечестной политической игре, то его эффективность значительно снизится, так как контроль будет рассматриваться как нелегитимный.

По состоянию на сегодняшний день Банк России имеет право констатировать, что в результате предпринятых регулирующих мер и усиления контрольно-инспекционной работы выполняется самая неотложная задача по обеспечению полноты и своевременности репатриации в страну экспортной выручки и увеличению предложения валюты на внутреннем валютном рынке. Основные меры, которые были предприняты Банком России:

совместно с ГТК России разработаны нормативные документы, усилившие контроль за репатриацией валютной выручки от экспорта товаров и повысившие ответственность экспортеров за ее не начисление на счета в уполномоченных банках в сроки, указанные в документах таможенно — банковского контроля;
изменена система торгов на межбанковских валютных биржах, что обеспечило более обоснованный механизм курсообразования и отделение торговли валютой по внешнеторговым операциям от спекулятивных сделок;
установлен более жесткий контроль за уполномоченными банками и их клиентами при осуществлении покупки иностранной валюты за рубли на внутреннем рынке и целевым использованием приобретенной валюты;
организовано ежедневное статистическое наблюдение и контроль, за движением средств на транзитных валютных счетах резидентов и продажей экспортной валютной выручки на межбанковских валютных биржах.

Читать еще: Что такое валюта баланса организации

Основные направления валютного регулирования и валютного контроля в РФ:

Таможенно-банковский контроль, за поступлением валютной выручки от экспортных операций;
Валютный контроль, за обоснованностью платежей в иностранной валюте по импортным товарам;
Осуществление валютного контроля при бартерных операциях;
Осуществление валютного контроля в неторговом обороте.

В соответствии с законодательством Российской Федерации валютный контроль осуществляется органами валютного контроля. К органам валютного контроля относятся Правительство Российской Федерации, Центральный банк Российской Федерации, ГТК России и Федеральная служба по валютному и экспортному контролю. Правительство Российской Федерации руководит подотчетными ему органами валютного контроля: ГТК России, Федеральной службой по валютному и экспортному контролю. Агентами валютного контроля в России являются подотчетные соответствующим органам валютного контроля организации, осуществляющие свои функции в соответствии с законодательством. Уполномоченные банки являются агентами валютного контроля, подотчетными Центральному Банку Российской Федерации.

Исключительно важное место среди субъектов валютного контроля занимают таможенные органы. Функции и полномочия таможенных органов в области валютного контроля определены Таможенным Кодексом Российской Федерации. В компетенцию таможенных органов входит:

Контроль за перемещением лицами через таможенную границу валюты Российской Федерации и ценных бумаг в валюте Российской Федерации;

Контроль за перемещением лицами через таможенную границу валютных ценностей;
Контроль за валютными операциями, связанными с перемещениями через таможенную границу товаров и транспортных средств.

Таким образом, можно сказать, что в Российской Федерации полностью сформирована правовая система государственного валютного регулирования и валютного контроля. Правовая система дополняется и дорабатывается каждый год, что связано с необходимостью приведения нормативных актов в соответствие с требованиями и условиями, предъявляемыми экономической ситуацией, и выявленными недостатками.

Список литературы

Бочаров В.В. Финансы. СПб.: Питер, 2008.
Дробозина Л.А. Финансы. Денежное обращение. Кредит. М., 2004.
Калимов Д.А. Валютное регулирование в РФ. Издательство деловой и учебной литературы, 2005.
Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. М.: Финансы и статистика, 2004.
Литовских А.М., Шевченко И.К. Финансы, денежное обращение и кредит. Учебное пособие. Таганрог: Изд-во ТРТУ, 2003.
Мельников В.Н. Валютное регулирование и валютный контроль. ЭКО, 2003.-№6.
Тосунян Г. А., Емелин А. В. Валютное право Российской Федерации. Издательство: Дело, 2004.

Электронное периодическое издание зарегистрировано в Федеральной службе по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор), свидетельство о регистрации СМИ — ЭЛ № ФС77-41429 от 23.07.2010 г.

Соучредители СМИ: Долганов А.А., Майоров Е.В.

Сущность, виды и элементы валютной системы РФ

Теоретические аспекты развития валютной системы РФ

Валютная система — это форма организации валютных отношений, закрепленная национальным законодательством или межгосударственным соглашением.
Валютные отношения представляют собой разновидность денежных отношений, возникающих при функционировании денег в международном обороте. Деньги, обслуживающие международные отношения, называются валютой.

Валютные отношения постепенно приобрели определённую форму организации, получившую название валютной системы. Понятие «валютная система» можно рассматривать с трёх позиций: организационно-правовой, институциональной и экономической.

С организационно-правовой точки зрения валютная система – это форма организации и регулирования валютных отношений, закреплённая национальным законодательством или межгосударственными соглашениями.

С институциональной точки зрения валютная система – это совокупность государственных, межгосударственных и рыночных институтов, организующих и регулирующих валютный рынок.

С экономической точки зрения валютная система – совокупность определённым образом организованных экономических отношений.

Наиболее полно сущность валютной системы раскрывается только с использованием всех трёх подходов.

Различают национальную, мировую и региональную валютные системы.

1) Национальная валютная система – это совокупность экономических

отношений, обеспечивающих международный оборот, формирующих и использующих валютные ресурсы, необходимые для воспроизводственного процесса. Она сформировалась в рамках национальной денежной системы, которая регламентировала порядок денежных расчетов данной страны с другими государствами и постепенно от нее обособилась.
Изначально возникли национальные валютные системы. Они являлись частью денежной системы страны, основывались на национальном законодательстве, но учитывали нормы международного права. Для национальной валютной системы характерным является ее регулирование внутри самого государства, через систему мер, определяющих: конвертируемость национальной денежной единицы, условия функционирования внутреннего валютного рынка и рынка золота, режим валютного курса, международную валютную ликвидность страны, формы международных расчетов, режим валютных ограничений.

Основными элементами национальной валютной системы является:

— национальное регулирование международной валютной ликвидности;

— режим курса национальной валюты;

— национальное регулирование валютных ограничений и условий конвертируемости национальной валюты;

— режим национальных рынков валюты и золота;

— национальные органы, осуществляющие валютное регулирование

(законодательные органы, Центральный банк, Министерство финансов и др.).

Читать еще: Валютный контроль при импорте

Национальная валютная система базируется на национальной валюте.

2) Мировая валютная система – это форма организации международных валютных отношений, сложившихся на основе интернационализации хозяйства и закрепленных межгосударственными соглашениями.

Основными элементами мировой валютной системы является:

— виды денег, выполняющих функции международного платежного и резервного средства;

— межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;

— межгосударственная регламентация режимов валютного курса;

— межгосударственное регулирование валютных ограничений и условий валютной конвертируемости;

— режим мировых рынков валюты и золота;

— международные кредитно-валютные организации, осуществляющие межгосударственное регулирование валютных отношений (Международный валютный фонд – МВФ).

Международные денежные единицы являются коллективными валютами, особым видом мировых кредитных денег. Они выпускаются международными валютно-кредитными организациями только в безналичной форме – в виде записей на счетах.

На создание мировой валютной системы оказало влияние развитие капиталистического производства и мирового рынка, а также международное разделение труда.

Основные элементы этой мировой системы сложились уже к началу второй мировой войны. Золото выполняло функцию мировых денег в качестве окончательного средства погашения международных долговых обязательств и международного резервного средства. Помимо золота в качестве мировых денег использовались доллар США и фунт стерлингов. Международные резервы хранились на счетах в банках США и Великобритании или в виде краткосрочных ценных бумаг правительств этих стран. Доллар США разменивался на золото для иностранных центральных банков по официальному золотому содержанию, установленному в 1934 г.

Региональная валютная система – это организационно-экономическая форма отношений отдельной группы стран в валютной сфере, закрепленная региональными соглашениями.

Развитие валютных отношений предполагало создание не только мировых валютных систем, но и региональных. Наиболее совершенной из всех региональных валютных систем является Европейская валютная система (ЕВС), которая была сформирована в 1979 г. в рамках Европейского Экономического Сообщества с целью содействия развитию интеграционных процессов стран Западной Европы. Эту систему можно рассматривать как составную часть мировой валютной системы, поскольку страны, входящие в ЕВС, являются членами МВФ.

32. Валютные отношения и валютная система: сущность и основные элементы

Валюта (от ит. valuta – «цена, стоимость») – это денежная единица страны. Валютные отношения вторичны по отношению к процессу воспроизводства. Они оказывают на него влияние (валютные кризисы негативно отражаются на процессе воспроизводства).

Валютную систему можно рассматривать:

1) с экономической точки зрения. Валютная система – это совокупность валютно-экономических отношений, исторически сложившихся на основе интернационализации хозяйственных связей;

2) с организационно-правовой. Это государственно-правовая форма организации валютных отношений страны, сложившаяся исторически на основе интернационализации хозяйственных связей и закрепленная национальным законодательством с учетом норм международного права.

Различают следующие валютные системы:

Раньше возникла национальная валютная система. Это совокупность валютно-экономических отношений, с помощью которых осуществляется международный платежный оборот, образуются и используются валютные ресурсы страны. Национальная валютная система является составной частью денежной системы страны, но относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Национальная валютная система включает следующие элементы:

1) национальную валюту;

2) степень ее обратимости;

3) паритет национальной валюты;

4) режим курса национальной валюты;

5) международную валютную ликвидность страны;

6) наличие или отсутствие валютных ограничений:

7) международные кредитные средства, регламентацию их использования;

8) регламентацию международных расчетов страны;

9) режим национального рынка и рынка золота;

10) национальные органы, обслуживающие и регулирующие валютные отношения страны.

Мировая валютная система – это закрепленная международными соглашениями форма организации международных валютных отношений, сложившихся на основе развития мировой системы хозяйства.

Мировая валютная система включает в себя следующее:

1) резервные валюты, международные счетные единицы, условия взаимной обратимости валют;

2) унифицированный режим валютных паритетов; регламентацию режимов валютных курсов;

3) межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности;

4) межгосударственное регулирование валютных ограничений;

5) унификацию правил использования международных кредитных средств обращения;

6) унификацию основных форм международных расчетов;

7) режим мировых валютных рынков и рынков золота;

8) международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование. Резервная (ключевая) валюта – особая категория конвертируемой национальной валюты ведущей капиталистической страны, которая выполняет функции международного платежного и резервного средства, служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран.

Международная счетная денежная единица – валютная единица, используемая как условный масштаб для соизмерения международных требований и обязательств, установления валютного паритета и курса.

Следующий элемент валютной системы – степень конвертируемости валют.

Конвертируемость бывает:

1) полной, характеризующейся отсутствием валютных ограничений по текущим и финансовым операциям;

2) частичной, характеризующейся сохранением тех или иных валютных ограничений;

3) внутренней, характеризующейся отсутствием ограничений для резидентов;

4) внешней, характеризующейся отсутствием ограничений для нерезидентов.

Данный текст является ознакомительным фрагментом.