Сбербанк бизнес онлайн валютный перевод инструкция - Финансовый журнал
Expresspool.ru

Финансовый журнал
164 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Сбербанк бизнес онлайн валютный перевод инструкция

Как в Сбербанк Бизнес Онлайн добавить контрагента

Система Сбербанк Бизнес Онлайн во многом упрощает ведение бизнеса для владельцев. Однако чтобы пользоваться всеми преимуществами этого сервиса, нужно владеть определенными знаниями. Например, многие юридические лица не знают, как внести контрагента в Сбербанк Бизнес Онлайн. Это требуется для перевода денег и систематических платежей поставщикам. Несколько лет назад бизнес приложение для индивидуальных предпринимателей претерпело изменения и теперь в нем есть много новых возможностей. У него изменился внешний вид и стали доступны новые функции.

Добавляем контрагента по рублевым операциям

Разработчики электронной системы Сбербанк Бизнес Онлайн в целях безопасности убрали возможность добавления контрагентов в мобильной версии. Сделать это реально только через полную версию с персонального компьютера. По валютным и рублевым операциям процесс присоединения контрагента будет несколько иным. Чтобы сделать это действие, пользователю понадобится войти в систему и зайти в раздел «контрагенты». Дальше нужно будет сделать следующее:

посетить меню «рублевые операции»;

выбрать пункт «новый контрагент»;

заполнить его наименование, реквизиты, номер счета и БИК банка;

система станет искать его в справочнике контрагентов;

после выбора нужного контрагента, нужно ввести в поле код, который придет в форме смс;

подтвердить операцию и уйти со страницы.

Добавляем контрагента по валютным операциям

В системе Сбербанк Бизнес Онлайн можно добавить контрагента по валютным операциям. Для этого нужно:

найти вкладку «валютные операции»;

нажать на поле «новый бенефициар»;

ввести реквизиты по контрагенту, его расчетный счет;

нажать на кнопку «добавить контрагента в справочник»;

чтобы открыть выписку, нужно нажать на «импорт»;

кликнув на контрагента, выбрать функцию «показать»;

при нажатии на «плюс», он будет создан в справочнике.

Какие ошибки могут быть

При проведении платежей посредством мобильной версии Сбербанка может выйти ошибка «нельзя подписать документ – контрагент не добавлен в справочник». Это означает, что его нет в вашем списке контактов. Его нужно будет туда добавить через полную версию сайта с персонального компьютера. Вам нужно будет сделать следующее:

зайти в раздел «услуги»;

зайти в «справочник», затем в «локальные»;

задать валюту – российские рубли;

зайти в справочник контрагентов;

выбрать нового контрагента и ввести одноразовый пароль.

Если клиенту не удается самостоятельно решить проблему, то нужно обратиться в службу технической поддержки.

Справочник контрагентов

Всю информацию о контрагентах можно найти в справочнике в приложении Сбербанк Бизнес Онлайн. Он находится в разделе с одноименным названием. Там можно видеть всех корреспондентов, а также добавлять новых, исходя из валюты операции. Также можно импортировать корреспондентов, редактировать их данные и удалять их. Пользуясь приложением Сбербанк Бизнес, можно менять данные о контрагенте. Для этого нужно нажать на кнопку «изменить». Для подписанных документов это действие осуществить невозможно. Нужно сначала отменить подпись. В справочнике еще можно поменять директора при необходимости по такому же принципу. Подтвердить нового контрагента можно при помощи одноразового пароля, который придет по смс. Эта операция доступна для пользователя, у которого есть электронный ключ.

Приложение Сбербанка позволяет осуществлять любые манипуляции с контрагентами, для того чтобы пользователям было максимально удобно вести свой бизнес.

Формирование документа на валютный перевод в Сбербанк Бизнес ОнЛайн

Вид экранной формы заполнения полей валютного перевода представлен ниже.

При создании валютного перевода в Сбербанк Бизнес ОнЛайн номер ему присваивается автоматически. Для того чтобы указать номер вручную, необходимо перейти по ссылке Задать номер и ввести нужное значение. Для изменения или удаления введенного значения используется ссылка Изменить и пиктограмма соответственно.

Примечание. Поля, обозначенные «*», являются обязательными для заполнения.

Для формирования валютного перевода необходимо выполнить следующие действия:

Внимание! Если при создании валютного перевода в качестве счета списания выбран счет, управляемый головной компанией (счет контроля и акцепта), необходимо заполнить аналитические данные.

    При заполнении полей реквизитов бенефициара необходимо выбрать тип перевода «Перевод в другой банк» или «Перевод внутри Сбербанка», нажав на соответствующую кнопку.

Примечание. Для создания нового бенефициара необходимо установить флажок в поле Добавить бенефициара в справочник.

В блоке Банк Бенефициара необходимо выбрать способ заполнения реквизитов банка, нажав на соответствующую кнопку: Выбрать по SWIFT (A) или Заполнить реквизиты вручную (D) .

При выборе реквизитов банка по SWIFT (A) необходимо выполнить следующие действия:

  • Указать вручную значение SWIFT-кода банка бенефициара.
  • Ввести название клирингового кода и клиринговый код.

В случае отсутствия SWIFT-кода и клирингового кода необходимо выполнить следующие действия:

  • Выбрать Заполнить реквизиты вручную (D).
  • Указать полное наименование банка бенефициара.
  • Ввести филиал банка.
  • Указать корреспондентский счет.
  • Выбрать страну банка бенефициара.
  • Ввести город.
  • Указать адрес.
  • Ввести название клирингового кода или клиринговый код.
  • Для перевода денежных средств банку посреднику необходимо в блоке Банк посредник установить флажок в поле Указать . После этого в блоке Банк посредник необходимо выбрать способ заполнения реквизитов банка, нажав на соответствующую кнопку: Выбрать по SWIFT (A) или Заполнить реквизиты вручную (D) .

    При выборе реквизитов банка по SWIFT (A) необходимо выполнить следующие действия:

    • Указать вручную значение SWIFT-кода банка бенефициара.
    • Ввести название клирингового кода и клиринговый код.

    Если SWIFT-код банка и клиринговый код отсутствуют, то необходимо выполнить следующие действия:

    • Выбрать Заполнить реквизиты вручную (D).
    • Указать наименование банка.
    • Ввести филиал банка.
    • Выбрать страну банка.
    • Указать город.
    • Ввести адрес.
    • Ввести название клирингового кода и клиринговый код.
  • В поле Назначение платежа выбрать назначение платежа из справочника или заполнить/отредактировать назначение. В левом нижнем углу модального окна указано количество введенных символов из доступных.

    Читать еще:  Код валютной операции агентское вознаграждение

    В поле Дополнительная информация выбрать кодовое слово или персональную информацию.

  • В поле Информация для регулирующих органов указать данные, предназначенные для регулирующих органов, вручную или из справочника.
  • В поле Код инструкции указать код инструкции и при необходимости ввести дополнительную информацию.
  • В поле Оплата комиссии указать, за чей счет совершается комиссия.
  • Выбрать контактное лицо из списка или ввести новое. Для добавления в справочник нового контактного лица необходимо установить флажок в поле Добавить в справочник контактных лиц , а в поле Контактный телефон ввести телефон, по которому должен быть выполнен звонок.

  • Нажать на кнопку Создать .
  • После того как заявление на валютный перевод создано, необходимо сформировать документ «Сведения о валютной операции».

    Для создания документа необходимо выполнить следующие действия:

    1. В сообщении о необходимости представления сведений о валютной операции нажать на кнопку Создать .
    2. Указать основание для проведения валютной операции, заполнив необходимые поля.

    При необходимости загрузить в систему файлы с отсканированными копиями документов, связанных с проведением операции (контракт или кредитный договор, инвойс и иные документы). Для этого необходимо выбрать интересующий файл и с помощью левой кнопки мыши переместить его в блок для вложений или нажать на кнопку Выберите файл и выбрать данный файл двойным щелчком мыши. В результате на экране отобразится список загруженных файлов с текущим статусом загрузки.

    Внимание! Если основанием для проведения операции является контракт (кредитный договор) с нерезидентом, не требующий постановки на учет, сумма которого > 200 000 рублей РФ, или контракт (кредитный договор), поставленный на учет в Банке, а в поле Состав представляемой информации выбрано одно из следующих значений: «Документы, связанные с проведением операции», «Документы, связанные с проведением операции + информация об уникальном номере контракта» или «Сведения уполномоченного Банка о проведении операции с указанием уникального номера контракта (кредитного договора)», то прикрепление необходимых файлов является обязательным требованием.

    В нижней части страницы отображается имя и телефон контактного лица организации, с которым сможет связаться сотрудник Банка для уточнения вопросов по отправленному в Банк документу «Сведения о валютной операции». При необходимости можно изменить данные сведения.

    Для добавления информации о данном контактном лице в справочник контактных лиц необходимо установить флажок в соответствующем поле.

    Нажать на кнопку Создать . В результате документ «Сведения о валютной операции» будет прикреплен к заявлению на перевод валюты, а ссылка на документ появится в правой части страницы просмотра заявления.

  • Подписать и отправить в банк на обработку документ «Сведения о валютной операции».
  • После того как документ «Сведения о валютной операции» будет сформирован, необходимо подписать и отправить в Банк на обработку поручение на перевод валюты.

    Тарифы и возможности валютного контроля от Сбербанка

    Многие представители бизнеса регулярно имеют дело с операциями, осуществляемыми в валюте. Разумеется, это сопряжено как с рядом нюансов самой деятельности, так и с мониторингом со стороны банков и государства. В представленной статье мы разберём такой вопрос: какие тарифы предлагает Сбербанк в связи с валютным контролем? Также рассмотрим существующие в рамках сервиса возможности и алгоритм подачи заявки на предоставление услуги.

    Валютный контроль в Сбербанке – тарифы

    Описание условий и стоимости валютного контроля можно изучить на официальном сайте www.sberbank.ru здесь. Прокрутите указанную страницу вниз до блока “Информация для резидентов” и кликните по пункту “Стоимость обслуживания ВЭД и валютного контроля” – в раскрывающемся окне есть ссылка на файл с подробным тарифным описанием.

    Ниже мы рассмотрим обслуживание валютного счёта в трёх таблицах.

    Для рублёвых счетов опций больше – многие из них не применяются для валютных платёжных инструментов. Далее представляем Вашему вниманию набор главных возможностей для РС в валюте.

    Таблица 1. Расчётно-кассовое обслуживание счёта в иностранной валюте.

    В другие банки до 100 млн. и свыше 100 млн. – 0,2% от суммы (min 10 долл.)

    Свыше 100 долл. – 35 долл.

    Через кассу с допустимыми повреждениями – 8% от суммы операции

    С помощью банкомата Сбербанка – 1,55% от суммы (min 100 руб.)

    Через кассу или банкомат дочки или другого банка – 3% от суммы (min 10 долл.)

    Примечание 1. Мы привели самые основные тарифные позиции. В полном описании опций больше – их следует изучить по указанной выше ссылке, чтобы иметь ясное представление о предложении.

    Сбер уделяет особенное внимание ВК, так что данный сервис представлен довольно подробно в тарифах на обслуживание.

    Таблица 2. Функции агента валютного контроля.

    На счёт др. резидента России или на свой заграничный счёт – 0,1% от суммы (min 5 долл.)

    Со счёта др. резидента России и за границей – 0,1% (min 5 долл.)

    Без применения эл. каналов – 15 долл. за шт.

    При наличии неоплаченных док-тов – 0,15% (min 5 долл.)

    Описанные цены и возможности следует периодически проверять через сайт Сбера – время от времени условия могут меняться.

    Рассматривать валютный контроль в отрыве от Внешней экономической деятельности нет смысла, так что далее предлагаем изучить тарификацию по данному блоку услуг.

    Таблица 3. Обслуживание ВЭД и ВК.

    Индивидуальный – 3 000 в час

    Так же как и все остальные опции, представленные выше следует отдельно контролировать на предмет обновления тарифов. Политика банка может меняться в зависимости от экономической обстановки и др. факторов.

    Общие сведения о ВК от Сбера

    Мы уже отметили тот факт, что вся информация о валютном контроле представлена на сайте Сбера тут. Тарификация в рамках же нашей статьи уже описана выше. Далее уделим внимание некоторым общим положениям.

    Читать еще:  Соответствие между валютами и степенью конвертируемости

    Услуги

    В рамках ВК и ВЭД Сбер предлагает такие услуги, как:

    • всестороннее сопровождение операций с валютой (приёма платежей, переводов внутри РФ и за её пределами – как на свои счета, так и на счет других лиц, резидентов и нерезидентов);
    • конвертация;
    • обслуживание через устройства самообслуживания в России и за границей (с возможностью пополнять баланс и обналичивать деньги);
    • открытие паспортов сделки (в т.ч. по кредитным соглашениям);
    • покупка валюты и её продажа;
    • построение выгодных схем расчётов с зарубежными партнёрскими организациями;
    • электронное декларирование и реализация таможенных платёжных операций (как в самостоятельном порядке, так и с помощью брокера).

    Кроме того, Сбер предлагает консультационные услуги:

    • информирование клиентов о любых изменениях в законодательстве, касающихся действующих услуг кредитно-финансового учреждения;
    • консультирование при обслуживании в рамках ВЭД и по документации ВК;
    • обучение в связи с реализацией законодательства в сфере валютного контроля (в т.ч. освещение вопросов наступления ответственности за несоблюдение установленных норм).

    Примечание 2. В любом сбербанковском отделении можно запросить памятку с описанием предоставляемых возможностей и контактными данными.

    Преимущества

    Если клиент строго следует валютному законодательству, Сбер гарантирует:

    • единые стандарты обслуживания в границах России;
    • исключение излишнего влияния госструктур (в приоритете остаются интересы субъектов рыночной экономики);
    • исключение рисков, обусловленных курсовыми колебаниями;
    • контролирование наличия требуемой документации у сторон сделки;
    • предоставление консультационных услуг на всех этапах операций;
    • решение подавляющего большинства вопросов по валютным сделкам через одну банковскую компанию (купли-продажи, конвертации, переводы и пр.);
    • соблюдение всех норм, связанных с ВК;
    • содействие в оформлении контракта.

    Клиент Сбера вдобавок получает приоритетное кредитование за рубежом – благодаря высокому международному рейтингу банка. Плюс к этому – возможность проведения расчётов с разными государствами, комплексное обслуживание организаций с масштабной сетью филиалов и новейшее IT-обеспечение.

    Особенности ВЭД

    Официальная страница с информацией о ВЭД находится на сайте www.sberbank.ru здесь.

    Данный сервис нельзя рассматривать отдельно от валютного контроля. Потому имеет смысл знать, какие преимущества предоставляет Сбер в данном контексте:

    • выгодные тарифы – в т.ч. специальные для новых клиентов;
    • менеджер – осуществляет поддержку 20 часов в день (на русском, английском и китайском языках);
    • минимизация рисков – банк своевременно информирует о возможных проблемах и помогает их решить;
    • онлайн-управление – все операции можно осуществлять через онлайн-банкинг.

    СБ оказывает отдельное содействие:

    1. Предпринимателю. Помощь заключается в оформлении документов, обучении бухгалтера, проверке контрактов, предупреждении о рисках нарушения законодательства, поиске заграничного контрагента и изучении его благонадёжности, оценке экспортного потенциала бизнеса.
    2. Бухгалтеру. Помощь заключается в оформлении бумаг по валютным сделкам, комплексном обслуживании, корректном составлении документов, доступе к услугам и документообороту в режиме онлайн.
    3. Менеджеру по ВЭД. Помощь заключается в повышении компетенции в ВК с помощью семинаров и вебинаров, разборе изменений валютного законодательства, проведении экспертизы договоров, оценивании рисков, рекомендациях, консультировании по любым вопросам ВЭД.

    Фактически, клиент получает всё, что нужно для ВЭД, в одном банковском учреждении – в связи с расчётным счётом, консалтингом, валютным контролем, обменов валюты и т.п. Особенным же бонусом является персональный менеджер, помогающий подобрать банковские продукты и оформить документы.

    Управление через Сбер Бизнес Онлайн

    Возможность использования дистанционных банковских сервисов для управления теми или иными счетами и операциями всегда является важной темой для клиентов. В данном контексте Сбер предлагает своей аудитории Сбербанк Бизнес Онлайн – онлайн-банкинг для юрлиц и предпринимателей. Его возможности изучим ниже.

    Возможности и плюсы

    СБО даёт возможность в режиме онлайн:

    • оформить поручение (валютное, платёжное);
    • получить справку о реализованных операциях;
    • запросить справку по документации;
    • запросить переоформление паспорта сделки или его закрытие.
    • возможность мониторить статус обработки документов;
    • возможность фильтровать и сортировать отчётов, операций и т.д.;
    • импорт и экспорт документов в 1С;
    • наличие шаблонов для создания документов;
    • опция просмотра и создания банковских реквизитов;
    • удобное функциональное меню;
    • электронный штамп, позволяющий не утруждать себя визитом в банковский офис.

    Для получения доступа к ЛК достаточно единожды посетить отделение Сбера. Любые вопросы о валютном контроле можно задать специалисту, позвонив по номеру 8 800 555 5777.

    Как поставить контракт на учёт?

    В личном кабинете:

    1. Откройте форму. Выберите раздел “Продукты и услуги”, далее – “Валютный контроль и консалтинг”. Кликните “Новый документ”. В выпадающем меню выберите пункт “Поставить на учёт контракт”.
    2. Заполните форму. Укажите способ предоставления сведений – предоставление контракта. Внесите данные в выведенную на экране форму и прикрепите электронную копию контракта (это может быть скан страницы). По возможности укажите дополнительную информацию – сумму, валюту, даты и пр. Это ускорит процесс проверки. Нажмите кнопку “Создать”.
    3. Подпишите документ. Сверьте внесённые сведения с фактическими. При отсутствии ошибок и неточностей кликните “Получить СМС-код”. Полученное кодовое значение введите в специальное поле.

    На этом манипуляции завершаются. Контракт поставлен на учёт.

    Как подать сведения о валютной операции?

    В личном кабинете:

    1. Откройте форму валютного перевода. Перейдите в категорию “Продукты и услуги”. Кликните “Валютный контроль и консалтинг” и далее – “Новый документ”. Выберите опцию “Поставить на учёт контракт”.
    2. Заполните форму. В окне диалога укажите способ предоставления информации – предоставление контракта. Заполните форму и прикрепите копию контракта (скан). Внесите в поля дополнительные сведения для ускорения процедуры. Нажмите “Создать”.
    3. Передайте дополнительные сведения об операции. Укажите тип контракта. Когда есть такое требование – загрузите документацию (необходимо, если ранее она не подавалась).
    4. Подпишите документ. Проверьте внесённые данные на предмет корректности и нажмите кнопку “Получить СМС-код”. Введите код в поле, когда он придёт в сообщении от банка.
    Читать еще:  Справка о валютной операции образец заполнения

    Примечание 3. Обе инструкции можно изучить на сайте Сбербанка тут. На странице есть также видео-версия руководств.

    Как подать заявку?

    Здесь есть два варианта:

    • позвонить на номер 8 800 200 9445 и проконсультироваться по вопросу и тарифам;
    • воспользоваться онлайн-формой на сайте Сбербанка.

    Если идти вторым путём, порядок действий будет следующим:

    • на официальной странице валютного контроля от Сбера прокрутите экран вниз до блока “Оставить заявку”;
    • введите свои фамилию, имя и отчество;
    • укажите актуальный телефонный контакт и регион;
    • нажмите кнопку “Отправить”.

    Банковский специалист перезвонит в скором времени с момента отправления заявки.

    Заключение

    Сбер является крупнейшим банком России. Это позволяет ему предоставлять своим клиентам современный многофункциональный сервис. Сюда относится в том числе и валютный контроль. Тарификация по услуге рассчитана на бизнесы разных масштабов. При этом управление оперативно реализуется через Сбербанк Бизнес Онлайн.

    Как в Сбербанк Бизнес Онлайн перевести деньги на карту физ лица

    Управлять бизнесом с помощью специальной программы Сберегательного банка стало просто. Достаточно иметь зарегистрированный доступ, чтобы получить возможность дистанционно производить финансовые операции без посещения банка.

    Особенности перевода между своими счетами

    Так как к числу наиболее востребованных опций относятся зачисления и отчисления, многие пользователи сталкиваются с потребностью узнать, как перевести деньги со счета на карту Сбербанк Бизнес Онлайн.

    Если на первых порах возникли сложности с оперативным управлением средствами на счете, рекомендуется зайти на сайт финансового учреждения, где на каждый случай есть подробная видеоинструкция. Если перечислений несколько, и они выполняются часто, рекомендуется завести контрагентов и, создавая платеж новому получателю, пополнять базу контрагентов. Проблем с использованием приложения, как правило, не бывает, а на подготовку платежа уходит менее минуты.

    Работа бизнес-приложения рассчитана на основные нужды предпринимателя и руководителя компании из сектора малого бизнеса. При совершении транзакций внутри личного кабинета клиент экономит на комиссиях, а перевод с расчетного счета по реквизитам другого физлица или организации требует оплаты комиссии.

    Как перевести деньги со счета на карту

    Многие пользователи кабинета настроили выплату заработной платы своим сотрудникам через Бизнес Онлайн, так как перевод производится моментально и без дополнительных усилий. Заведя контрагента первый раз, информацию о нем сохраняют и используют для дальнейших выплат.

    Чтобы провести платеж, необходимо знать определенную информацию о получателе, которая есть в заполняемой форме платежного поручения. Остается лишь следовать ей, чтобы в течение минуты отправить платеж на исполнение.

    Перевод денег с бизнес карты на карту физ лица Сбербанк

    Алгоритм действий, которые должен выполнить руководитель компании или индивидуальный предприниматель, включает следующие шаги:

    1. Авторизация в кабинете под личным доступом.
    2. Переход в раздел услуг с выбором типа операции (денежные валютные или рублевые отчисления).
    3. Переход в раздел платежных поручений и нажатие кнопки «создать».
    4. Заполнение информации о получателе, отправителе, с указанием банковских реквизитов. Электронная платежка содержит также информацию о дате, сумме перевода, а также виде и номере платежного поручения.
    5. Для отправки на оплату потребуется индивидуальное подтверждение. Для этого переходят в поле с наличием кнопки «подпись» и подтверждают действие паролем.
    6. На поручении появляется надпись о подписании.
    7. Остается отправить платежку в банк для последующей обработки транзакции.
    8. Документальным подтверждением платежки станет электронный чек. Его распечатывают или хранят в персональном онлайн-архиве.

    Когда платежей много и нужно регулярно переводить средства сотрудникам, есть возможность сэкономить время составления поручения, используя несколько иной алгоритм.

    Как перечислить зарплату в Сбербанк бизнес онлайн

    Когда в организации числятся наемные работники, создание платежных операций может затянуться, ведь придется многократно выполнять процедуру занесения данных о получателей. Решить данную проблему поможет перечисление заработной платы через список контрагентов, где хранятся все необходимые реквизиты для частых, регулярных отчислений.

    Имея в свободном доступе собственную онлайн-базу контрагентов, при создании платежного поручения достаточно кликнуть на нужного сотрудника, чтобы система автоматически заполнила нужные поля. Чтобы избежать проволочек с совершением оплат, рекомендуется на стадии занесения данных внимательно проверять реквизиты.

    Программа работает стабильно и помогает совершать оперативные зарплатные отчисления, нужно лишь соблюдать простые правила:

    1. Следить за достаточностью баланса.
    2. Контролировать превышение установленного суточного лимита (150 тысяч рублей), а в случае более крупных отчислений придется подтверждать операцию через звонок в колл-центр.

    Для удобства предпринимателей предусмотрена возможность создания шаблонов перевода на карту, при которых платеж отправляется с автоматическим занесением основных сведений о транзакции. Предварительно пользователю необходимо завести всех сотрудников, получающих отчисления, в базу. Схема действий по заведению нового получателя выглядит следующим образом:

    1. Под личным доступом переходят на вкладку с платежами.
    2. Выбирают из списка платеж контрагент и начинают вводить данные о предстоящем отчислении.
    3. Чтобы появился новый контрагент, рядом с соответствующей ячейкой нажимают на значок «+» и добавляют информацию о человеке.
    4. После ввода сведений нажимают кнопку «добавить» и, после проверки внесенной информации, закрывают окошко с данными.

    Теперь контрагент добавлен в базу и отображается в платежном поручении. В следующий раз не нужно заново вводить реквизиты – достаточно выбрать получателя из списка и завершить отправку финансового распоряжения в банк.

    Разобраться с оформлением перевода может каждый, кто умеет пользоваться компьютером. Сервис рассчитан на широкий круг пользователей с различными способностями. Если в процессе создания платежа возникли сложности, их всегда можно решить через звонок в службу поддержки или направив туда сообщение.

    Ссылка на основную публикацию
    ВсеИнструменты
    Adblock
    detector