Инвестиционные фонды открытого типа
ПРОСТО ВЫБЕРИ
ИЛИ
И ПОЛУЧИ ДО 95% ВЫГОДЫ
Инвестиционный фонд России: ТОП-8 лучших ПИФ-компаний!
Паевой инвестиционный фонд России на сегодняшний день обеспечивает своим пайщикам источник постоянного дохода. Современный финансовый мир претерпел достаточно серьезные изменения. Традиционные виды вложения денег больше не работают вовсе или не приносят желаемого дохода. Как показывает практика, стандартный банковский вклад в России не способен принести более 6-7% годовых в рублях и не более 1,5% годовых в валюте.
Содержание:
Естественно, что указанная выше сумма прибыли смехотворна мала и не удовлетворяет потребностей инвесторов. Более того, банковский депозит, как и аналогичные инвестиции, не покрывают даже уровня инфляции. Проще говоря, деньги, лежащие на банковском вкладе «сгорают» и небольшой процент вклада способен лишь замедлить скорость их обесценивания.
Лишь паевой инвестиционный фонд России способен принести настоящую, а не иллюзорную прибыль, которая не только покроет уровень инфляции, но и станет новым источником доходов.
Инвестиционный фонд России: ТОП-8 лучших ПИФ-компаний!
Российские эксперты утверждают, что из нескольких тысяч существующих ПИФ-фондов можно выделить лишь несколько лучших, и каждый из них принесет гарантированный и стабильный доход. Рассмотрим ТОП-8 надежных инвестиционных фондов России.
ПИФ-фонд REITINVEST
Подавляющее большинство современных ПИФ-фондов России вкладывают все деньги пайщиков в пакеты акций или облигаций. В этом случае уровень дохода целиком и полностью зависит от стоимости акций, а также от поведения рынка ценных бумаг. Любой политический кризис или локальная война способны обрушить рынок, а значит, о прибыли останется только мечтать. Более того, если рынок просядет очень сильно, то можно потерять вложенные деньги.
Совсем другое дело, фонд REITINVEST. Это классический инвестиционный фонд недвижимости в России, и, как несложно догадаться, все имеющиеся средства вкладываются в ликвидную зарубежную недвижимость. Детально ознакомиться с деятельностью фонда, вы можете на их сайте https://reitinvest.top/.
Как правило, покупаются дома и виллы, находящиеся неподалеку от теплого моря. Такая недвижимость всегда пользуется спросом, и ее легко сдать в аренду, а по необходимости и продать.
Кроме того, не стоит забывать о том, что кроме арендной платы, такая недвижимость имеет устойчивую тенденцию к постоянному росту стоимости. В случае продажи, за виллу неподалеку от моря можно будет выручить гораздо большую сумму, чем была потрачена на ее покупку.
В итоге, клиент получит 5-7% ежегодно в британских фунтах стерлингах. Это в 3-4 раза больше, чем валютная ставка Сбербанка, что делает такое вложение денег крайне выгодным. Все выплаты обеспечиваются договором, в котором заранее оговорен весь причитающийся доход.
Нельзя не отметить тот факт, что клиентам, вложившим в ПИФ-фонд сумму от 10 000 британских фунтов, полагается двухнедельный отдых на объектах недвижимости, которые принадлежат REITINVEST.
ПИФ-фонд Газпромбанка
Паевой инвестиционный фонд России был создан в 2009 году, и с тех пор лидирует на отечественном рынке. Один из наиболее доходных способов инвестирования. Своим клиентам ПИФ Газпромбанка предлагает порядка 30% годовых в рублях, причем выплаты гарантированы самим банком, а, следовательно, вы не потеряете своих денег не при каких условиях.
Фонд не имеет определенной направленности, но в большинстве случаев деньги пайщиков вкладываются в объекты и компании, принадлежащие компании Газпром. С 2016 года часть средств вкладывается в государственные облигации, что также гарантирует стабильный доход и нулевые риски.
ПИФ МК «Бивалютный»
Один из самых молодых фондов России, созданный в 2014 году. Принадлежит инвесторской компании «Менеджмент-консалтинг». Первый капитал был сделан на быстро растущем долларе в ноябре-декабре 2014 года. В настоящее время, средства пайщиков инвестируются в самые стабильные валюты миры, что приносит прибыль до 26,7% годовых в рублях.
ПИФ «Глобальные сырьевые рынки»
Этот фонд собственность банка «УралСиб», входящего в десятку самых крупных банков России. Как видно из названия, основные вложения приходятся в нефти и газодобывающие компании страны. Таким образом, обеспечивается устойчивая прибыль, даже в условиях падения цен на нефть. На сегодняшний день, вложившись в этот фонд можно получать до 26,5% годовых.
Райффазен-информационные технологии
Крупный инвестиционный фонд, принадлежащий немецкому Райффазен банку. В отличии от большинства своих конкурентов, вкладывает деньги пайщиков не в нефтяные или газовые компании, а в предприятия связи и крупнейших провайдеров.
Дела ведут настоящие профессионалы своего дела, и таким образом можно заработать до 20,16% годовых от суммы вложения.
ПИФ «Солид-Инвест»
Иногда нестандартные инвестиции также могут принести серьезнейший доход. Инвестиционный фонд России «Солид-Инвест» занимается долгосрочным вкладыванием средств в акции компаний занимающихся альтернативной энергетикой и инновационными технологиями в этой области.
Пай фонд независим и управляется опытными управляющими, хорошо разбирающимися в области нетрадиционной энергетики. Минимальный срок вложения средств – 3 года. За это время можно увеличить свой капитал на 18,5%.
ПИФ «Полярная звезда»
Один из молодых и перспективных инвестиционных фондов России. Был создан в 2012 году выходцами из финансовой группы ВТБ-капитал. Специализируется на вкладах в организации, занимающихся развитием Арктики и добычей полезных ископаемых на арктическом шлейфе.
За несколько лет работы управляющим предприятия удалось утроить прибыль, и сейчас она составляет до 17% в год.
Инвестиционная компания Церих
Несмотря на то, что данный инвестиционный фонд имеет российскую прописку, его специалисты занимаются вкладыванием средств исключительно в иностранные финансовые компании и банки. Это один из самых стабильных и надежных ПИФов, но прибыль составляет всего лишь 12% годовых, что, впрочем, выше чем в любом российском банке.
Заключение
Какой бы паевой инвестиционный фонд России вы не выбрали, ясно что это современный способ вложения денег, способный принести куда большую прибыль, чем классический банковский вклад или ПАММ-счет.
Открытый инвестиционный фонд: что это и как вложиться частному инвестору?
Инвестиционные фонды
Инвестиционный фонд – это одна из самых популярных возможностей вложения для начинающих инвесторов. Благодаря невысокому входному порогу, начинать работу с подобными структурами можно практически с нуля.
В России наибольшую популярность получили паевые инвестиционные фонды открытого типа. Они представляют собой коллективные вложения частных инвесторов, в обмен на документы участия – паи. Пайщики получают доход из общей прибыли от деятельности фонда. Обеспечивать прибыль должны управляющие.
Чаще всего паевые коллективы, они же ПИФы, являются продуктом брокерских компаний, инвестиционных структур или банков. Банки могут предоставлять паи ПИФов как самостоятельно, так и при помощи дочерних организаций. В Российской Федерации лидерами направления считаются Сбербанк, Газпромбанк, Уралсиб, ВТБ.
Детали работы
Выражаясь простым языком, паевый фонд это группа людей, частных инвесторов, которые передают свои финансовые массы под крыло управляющей компании. Компания, руками своих аналитиков и трейдеров, пытается извлечь из полученных сумм прибыль, торгуя на фондовом рынке ценными бумагами.
По сути своей, это открытое акционерное общество, производственную форму которого определяет работа трейдеров и брокеров. А акции заменяются на паи, количество которых покупается инвестором исходя из собственного капитала.
Прибыль распределяется в соответствии с количеством выкупленных бумаг фонда. Сразу же стоит отметить, что практически все ПИФы не выплачивают дивидендов и купонного дохода, а капитализируют полученные выплаты обратно в фонд. Реальные деньги инвестор может забрать только тогда, когда продаст свой пакет паев.
Состав фонда
Ценные бумаги, покупаемые управляющими, могут иметь разное определение. Важен скорее внутренний баланс портфеля, нежели конкретные продукты, покупаемые в его состав. Так, например, Сбербанк подразделяет свои фонды на умеренные, консервативные и агрессивные. Стоит отметить, что подобная классификация применяется во многих рыночных продуктах.
Агрессивные портфели ставят перед собой высокие цели по проценту доходности, заметно превышающие рыночное движение. Сделать акцент ставится именно на акции, как на рисковый, но весьма привлекательный инструмент. По среднему значению агрессивных комплектов, акции могут занимать до 70 – 80 процентов всего состава.
При этом и сами акции делятся на “голубые фишки”, то есть надежные, но медленные бумаги, либо на перспективные “бумаги роста”. В эту группу попадают молодые или трендовые компании, имеющие шансы на прибыль. Плюс смешанных инвестиций заключается в широкой диверсификации активов. Благодаря этому, вкладчики не потеряют капитал при банкротстве какого-либо эмитента, чем часто рискуют узконаправленные инвесторы.
Другие инструменты
Консервативные портфели основаны на облигациях. Облигации – это государственные долговые обязательства, включающие в себя купонный доход. Обычно прибыль по таким бумагам не опережает рыночную, но имеет весьма устойчивое основание, на базе государственного долга.
Также облигации могут быть эмитированы крупными корпорациями из числа “голубых фишек”. В случае банкротства подобных фирм, погашение долгов по заемным бумагам будет одним из первых обязательств.
Стиль портфеля формируется из баланса соотношения надежных бумаг к прибыльным. Чем выше процент акций развивающихся компаний, тем больше риски. Отметим, что современные управляющие также торгуют и фьючерсами на нефть, газ, золото и другие продукты. Такой подход может повысить доходность. В целом же, примерно 90 процентов состава фонда находится в долгосрочной перспективе, и лишь 10 процентов, а часто и меньше, имеют уровень оборачиваемости активного трейдера.
Типы инвестиционных фондов
Центральный вопрос современных ПИФов – это их направление. Благодаря своим аналитикам, управляющие могут предложить разнообразные продукты. Специализированный фонд может иметь направление на определенную отрасль экономики, к примеру, электроэнергия или IT-индустрия. Часто подобные продукты имеют лишь маркетинговую составляющую, направленную на трендовую отрасль.
Сами фонды разделяются и по структуре:
- Открытый. Коллектив такого типа может продавать паи когда угодно, а вступить в состав участников волен любой желающий, при наличии капитала.
- Закрытый. Такие ИФ собирают капитал только с подходящих лиц. Это может быть высокий финансовый порог, либо специальный продукт, скажем, инвестиционный сбор для военных, государственных служащих, либо для работников банка-управляющего. После завершения формирования состава вкладчиков фонда, его двери закрываются для новых лиц.
- Интервальный. Концепт данного формата может быть как открытым, так и закрытым. Разница заключается в особых сроках покупки или продажи паев. Проходят акты перепродажи исключительно в установленное время, заранее оговоренное.
- Чековый фонд, ЧИФ. Ныне устаревший формат, популярный в РФ в 1990-ые годы, для развития внутреннего рынка ценных бумаг. Стал одним из символов приватизации.
Индексные фонды
Отдельной категорией выглядят индексные паевые группы. Это предприятия похожего типа, но с рядом собственных отличий. В первую очередь – привязка к индексу. Индекс – это показатель совокупной динамики определенной группы ценных бумаг.
Индекс может быть создан под любую отрасль, отдельную группу компаний, либо всю государственную экономику в целом.
Соответственно, индексный инвестиционный фонд (ИИФ, TIF, ETF), не пользуется услугами аналитиков, так как анализировать здесь и нечего. Управляющие покупают бумаги только на строгом соответствии с выбранным индексом, лишь периодически “перетасовывают” портфель, продавая бумаги, выпавшие из сводного показателя, либо меняя баланс.
К примеру, индекс МосБиржи, включающий в себя самые крупные компании российской промышленности и сферы услуг. Основанный на нем ИИФ будет содержать те же самые акции, в точном процентном соотношении с индексом. Растет МосБиржа – растет фонд и доходность вкладчиков. Такие инструменты позволяют привязывать свои вклады к динамике рынка, одновременно подпитывая ее, перемещая капитал в акции компаний.
Преимущества индекса
Известный инвестор и миллиардер, Уоррен Баффет, считает индексные фонды одним из самых лучших инвестиционных приемов. Особенно это хорошо для начинающих капиталистов, либо для тех, кто не хочет утруждать себя анализом рынка. Об этом же говорит и Джон Богл, основатель Vanguard, а также первого ИИФ.
Индексный фонд имеет ряд преимуществ: диверсификация, низкие оперативные затраты, позитивные тендеции, так как на вашей стороне математика.
Действительно, ИИФ существенно дешевле, нежели ПИФ. Причина тому: низкие комиссии управляющей компании, ведь ей не надо платить группе аналитиков. Она просто перекладывает портфель вслед за динамикой индекса и все.
Учитывая, что экономические законы способствуют росту рыночной динамики, долгосрочные инвестиции в коллектив такого типа сыграют отличную роль для существенного увеличения вашего капитала, как инвестора. Сегодня на рынке имеется масса предложений такого формата, но предпочтение рекомендуется отдавать максимально диверсифицированным объектам, которые не концентрируются на отдельной отрасли или группе эмитентов.
Инвестиции и фонды открытого типа
В России широко распространены паевые инвестиционные фонды для привлечения средств частных инвесторов. Паевые инвестиционные фонды являются формой фонда взаимных инвестиций, которые в мировой практике инвестирования существуют более 90 лет.
Паевой инвестиционный фонд не является юридическим лицом, а является неким имущественным комплексом, состоящим из паев вкладчиков. Этот комплекс паев управляется специальной компанией профессионалов, которая размещает средства фонда в финансовые инвестиции для извлечения прибыли. Таким способом управляющая компания увеличивает размер имущественного комплекса.
Инвестор при выходе из фонда получает свой пай в денежной форме, и если управляющая компания работала успешно, продаваемый инвестором пай приносит ему доход. Однако выкуп пая назад регулируется управляющей компанией и зависит от типа фонда. Существуют три типа паевых инвестиционных фонда:
- открытый паевой инвестиционный фонд;
- интервальный паевой инвестиционный фонд;
- закрытый паевой инвестиционный фонд.
В открытом паевом инвестиционном фонде осуществляется ежедневная продажа и покупка паев, что позволяет инвестору в любое время забрать свои средства.
В интервальном фонде управляющая компания назначает периоды времен в течение года, когда пайщики могут превратить свой пай в денежные средства. Как правило, это три – четыре раза в году по несколько дней.
В закрытых инвестиционных фондах пай можно продать только при закрытии фонда. Закрытые паевые инвестиционные фонды специализируются на вложениях в недвижимость.
Доходность паев в этих фондах различна, и зависит не только от профессионализма управляющей компании. Инвестиционные фонды открытого типа менее доходны именно из-за «текучки» пайщиков, для которых необходимо иметь постоянный резерв для выкупа их паев. Поэтому открытые инвестиции этого фонда ориентированы на высоколиквидные активы, обладающие меньшей доходностью. Уменьшается доходность паев в открытом паевом инвестиционном фонде и за счет более высокого уровня вознаграждения управляющей компании.
Фонды открытого типа наиболее распространены в России, поскольку регулярные публикации их доходности дают возможность инвесторам забрать свои средства при длительном падении доходности инвестиций фонда и разместить их в другом, более доходном фонде.
Основные преимущества открытых паевых инвестиционных фондов
Преимуществом этого фонда является, уже упомянутая возможность, продать свой пай управляющей компании в любой момент времени.- Размер паевого взноса может быть минимальным, начиная от 1000 рублей.
- Портфель инвестиций такого фонда состоит из высоколиквидных, а значит, более надежных инвестиционных инструментов. Риски потери инвестиций в этом фонде минимальны в сравнении с интервальным и закрытым фондами.
- Возможность продажи паев даже при падающем рынке ценных бумаг, что невозможно в других фондах.
- Деятельность фонда регулируется государством, что также снижает риски потери вклада.
Недостатки открытых паевых инвестиционных фондов
К недостаткам открытых паевых инвестиционных фондов относятся:
- Высокий уровень оплаты услуг управляющей компании. Услуги оплачиваются даже при убыточной стратегии фонда.
- Ограниченные возможности в выборе портфеля инвестиций. Государство накладывает ограничения на приобретение некоторых типов активов для управляющих компаний открытого фонда.
- Высокий риск, в сравнении с банковскими депозитами, владельцам которых государство гарантирует безопасность вложенных средств.
Надо отметить, что инвестиционный портфель фонда открытых инвестиций может содержать, помимо надежных государственных ценных бумаг, ценных бумаг других государств и крупных российских и зарубежных акционерных компаний, инвестиционные паи интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов. Такая диверсификация портфеля стирает границы между различными типами инвестиционных фондов, при сохранении основных преимуществ фондов открытого типа. Этим и объясняется популярность открытых паевых инвестиционных фондов у частных инвесторов.
Инвестиционный фонд: общее понятие и принцип работы.
Инвестиции в ценные бумаги и примеры безрисковых инвестиций.
Инвестиционные объекты для частных инвестиций.
Инвестиционный фонд
Инвестиционный фонд – имущественный комплекс, находящийся в собственности акционерного общества либо в общей долевой собственности физических и юридических лиц. Распоряжается инвестиционным фондом управляющая компания в интересах инвестора.
Основная задача инвестиционных фондов – обеспечить доступ на рынок ценных бумаг для непрофессионалов, привлечь деньги рядовых инвесторов в экономику. При этом управление активами осуществляется лицензированными профессиональными участниками рынка.
Инвестиционные фонды в России создаются и управляются на основании Федерального закона № 156-ФЗ от 29 ноября 2001 года «Об инвестиционных фондах».
Инвестфонды бывают двух видов в зависимости от формы создания: акционерные и паевые.
Акционерный инвестиционный фонд – это открытое акционерное общество, исключительным предметом деятельности которого является инвестирование имущества. Акционерный инвестиционный фонд размещает обыкновенные акции. То есть для того, чтобы стать участником фонда, вложить в него денежные средства, необходимо купить его ценные бумаги. А чтобы выйти из участников – продать эти акции на открытом рынке, например на бирже.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) не является юридическим лицом. Закон «Об инвестиционных фондах» определяет его как «обособленный имущественный комплекс, состоящий из имущества, переданного в доверительное управление». Для того чтобы стать инвестором ПИФа, необходимо купить пай у управляющей компании. Паи оформляются в виде именных ценных бумаг, подтверждающих принадлежность инвестору доли в чистых активах фонда. Управляющая компания по установленным правилам фонда продает и выкупает эти паи.
В свою очередь, ПИФы подразделяются на открытые, интервальные и закрытые.
Управлением инвестиционными фондами может заниматься только профессиональный участник рынка ценных бумаг – управляющая компания, имеющая соответствующую лицензию.
По объектам инвестирования инвестиционные фонды можно подразделить на фонды акций, фонды облигаций, смешанные фонды. Также существуют отраслевые фонды – специализирующиеся на таких направлениях, как инвестиции в нефтегазовый комплекс, машиностроение и т. п.
Индексные фонды – это паевые фонды, инвестиционный портфель которых аналогичен фондовому индексу. Индекс формируют ценные бумаги компаний – лидеров рынка, поэтому риск таких инвестиций невысок.
Фонды недвижимости создаются, как правило, в форме закрытых фондов, так как реализация объектов строительства может занять значительно больше времени, чем продажа ликвидных ценных бумаг.
Кроме того, современное законодательство выделяет в отдельную группу так называемые фонды для квалифицированных инвесторов. К этой категории относятся хеджевые фонды, имеющие значительно большую юридическую свободу в выборе объектов для инвестирования вплоть до использования производных ценных бумаг.
Пока в нашей стране не получили достаточного распространения, но в развитых странах существуют также венчурные фонды, задача которых — поддерживать компании и перспективные проекты на начальном этапе.
