Яндекс деньги как отразить в 1с

Работа с Яндекс.ДЕньги. Когда ставить в доход?

Аноним сказал(-а): 13.07.2015 19:15

Работа с Яндекс.ДЕньги. Когда ставить в доход?

Мы — ООО, на УСН — 15%. Работаем с Яндекс Деньги.
ЯД принимает деньги от физлиц и пересылает нам за минусом комиссии.
Учитываю следующим образом
51/76 -95 рублей
62/90 -100 руб.
90/41 — списана себестоимость товара
44/76 -5 руб. комиссия учтена
76/62 — 100 руб. отражен факт того, что оплата от физлица будет получена агентом
Правильно ли?

И интересует следующий момент. По идее в доходы мы должны поставить всю сумму отгрузки ,т.е. 100 рублей, однако на р/сч попадаете 95 рублей.
Работаем в 1С. Чисто технически не представляю как должны указать, что выручка в момент отгрузки должна попасть в КУДиР?Ручной операцией?
Могу ли поставить 95 рублей в доход в момент получения на р/с, а 5 рублей не ставить в расход?

ZZZhanna сказал(-а): 13.07.2015 20:01

в доход должно попадать 100 руб.
Как это сделать в программе — надо спрашивать в спец. разделе по 1С, а для начала воспользоваться поиском, вполне возможно, тако вопрос уже был.

Dump сказал(-а): 14.07.2015 07:45

Аноним сказал(-а): 14.07.2015 22:00

Dump сказал(-а): 15.07.2015 06:24

1с для ЯД отдельный документ не сделала 😉

Аноним сказал(-а): 15.07.2015 10:02

1с для ЯД отдельный документ не сделала 😉

именно это я и написал в проводках

Dump сказал(-а): 15.07.2015 10:36

Аноним сказал(-а): 15.07.2015 10:49

ZZZhanna сказал(-а): 15.07.2015 10:58

Dump сказал(-а): 15.07.2015 11:04

Аноним сказал(-а): 15.07.2015 11:12

просто выше было написано,что 5 рублей — это комиссия банка.

тем не менее технически это нереально реализовать.

в месяц поступлений от ЯД более 20, все эти поступления уменьшены на 3,5% (удержанная комиссия ЯД). В конце месяца приходит акт, в котором указана принятая от покупателя общая сумма. Например, в месяц было 20 поступлений от ЯД в размере 95 рублей. А акт пришел не на 20 поступлений, а на общую сумму 100 рублей и общую сумму комиссии.

По идее я должна каждое поступления ЯД откорректировать на сумму , полученную от клиента платежной системой и в каждой выписке указать комиссию.
Так?
Но это технически просто невозможно.
Почему нельзя просто на разницу от полученной суммы от ЯД и полученной клиентом сделать запись в КУДиР? Получает сумма налога сформирована правильно.

Как вести учет доходов при использовании Яндекс.Кассы

Об особенностях в учете и оформлении этих операций для ИП на УСН без бухгалтера, читайте в нашей статье.
Большинство сайтов имеют онлайн оплату, но многие предприниматели не знают, как правильно учитывать доходы принятые через платежную систему и заносить операции в КУДИР.

Как это работает?

Платежная система принимает оплату с вашего сайта круглыми сутками и выступает посредником между магазином и покупателем.
Сервис Яндекс.Касса не отправляет данные в налоговую, но передает их онлайн-кассе, которая передает данные чека в ОФД, а затем и в ФНС.

Документы и выплаты от Яндекс.Кассы

Ежедневно платежная система создает выплату на р/c и высылает на email «Реестр платежей» с количеством и суммой принятых платежей за день.
Ежемесячно выставляет акт об оказании услуг, который можно подписать электронной подписью.

Особенности учета доходов с платежной системы

1. Денежные средства поступают на банковский счет не от покупателя, а от Яндекс.Касса. И не в полной сумме, а за вычетом комиссии.

2. Зачисление средств на р/с происходит не в момент оплаты покупателем, а на следующий рабочий день.

Например: Клиент оплатил 1000 руб, на р/с поступит

Несмотря на то, что выручка поступает на банковский счет после вычета комиссии, доход принимается к учету в полной сумме оплаченной клиентом. Если вести КУДИР и рассчитывать налог по выписке из банка, это может привести к занижению налоговой базы и штрафу.

Как отразить полную сумму полученную от клиента?

Я нашел 3 способа, из них 2 ручных и 1 автоматический.

1. Сервис интернет-бухгалтерии от Контур.Эльба.

• Год бесплатно на тарифе «Премиум» для недавно открывшихся ИП + р/с в Эльба.Банке
• 30 дней тестового периода для всех
• Автоматическое формирование КУДИР
• Сдача деклараций для ИП на УСН и ЕНВД
• Расчет налогов и страховых взносов

• Необходимость каждую операцию обрабатывать вручную (для платежей от Яндекс.Кассы)

Тариф «Эконом» — 4 900 руб/год или 1900 руб/квартал

Пошаговая инструкция:

1. Войти в онлайн-банк своего р/c и скачать выписку.
2. Загрузить выписку в Контур.Эльба 3. Выбрать операции и изменить тип операции на «Реализация по агентскому договору» (сразу можно выбрать все операции)

4. В поле «Учитывать в налогах» укажите полную сумму оплаты клиентом, включая комиссию системы. Полную сумму за день смотрите в реестре платежей.

Должно получится 2 суммы — сколько поступило, и сколько учитывается в налогах:

2. Сервис интернет-бухгалтерии от Тинькофф.Бизнес

• 2 месяца р/c на любом тарифе бесплатно для новых пользователей либо
  6 месяцев для недавно зарегистрированных ИП
• Автоматический расчет налогов, страховых взносов ИП на УСН
• Ведение КУДИР на УСН
• Сдача деклараций + бесплатный выпуск КЭП
• Персональный менеджер
• Удобное мобильное приложение

• Необходимость каждую операцию обрабатывать вручную (для платежей от Яндекс.Кассы)
• КУДиР по запросу

Сервис Тинькофф Бухгалтерия предоставляется бесплатно для всех, кто имеет р/с в Тинькофф Бизнес

Пошаговая инструкция:
1. Войти в сервис Бухгалтерия раздел «Операции»2. Выбрать операцию, которую нужно подтвердить. В поле «Выручка через агента» ввести сумму, которую приняла Яндекс.Касса. Нажать подтвердить.

Получаем 2 раздела — «Выручка через агента» с полной суммой оплаты клиентом и сумма поступления в банк.

3. Интернет-бухгалтерия «Мое дело»

Данный сервис интернет-бухгалтерии отличается от предыдущих тем, что здесь все происходит автоматически.
Потребуется 1 раз настроить интеграцию с платежной системой и сервис сам будет учитывать все поступления и вести налоговый учет согласно вашей СНО.
Особенно упростит жизнь для ИП на УСН с объектом Доходы-Расходы, т.к. комиссию платежной системы сервис учитывает в расходах, тем самым уменьшая сумму налога.

• Интеграция с платежными системами (Яндекс.Касса, РобоКасса, PayPall) и с многими банками
• Учет комиссии посредника в расходах для ИП с объектом «Доходы-расходы»
• Автоматический расчет налогов, страховых взносов
• Формирование и отправка отчетности
• Консультации экспертов
• Складской учёт

• Небольшой тестовый период (3 дня)
• Оплата тарифа минимум на 12 месяцев

Тариф 833 руб/мес — 9 996 руб/год

Пошаговая инструкция:
1. Настроить интеграцию с Яндекс.Касса. Для этого выполнить действия по алгоритму
2. После активации платежной системы все операции будут отображены в разделе «Деньги»
Каждый день будут загружаться операции за предыдущий день. При наличии загруженных поступлений на странице “Деньги” будет появляться уведомление «Импортировать выписку из Яндекс.Кассы»

Как выбрать программу автоматизации учета? И что же лучше, Контур.Эльба, Тинькофф.Бухгалтерия или Мое дело? На самом деле, единого ответа нет, каждый сервис хорош по-своему.

Подводя итог можно отметить:

• Тинькофф.Бизнес бесплатно предоставляет полноценный инструмент для ведения бухгалтерии, при этом оплата списывается только за обслуживание р/c.
• Эльба дарит отличный «комплект» для старта. ИП зарегистрированные менее 3 месяцев назад получат целый год обслуживания р/с+бухгалтерию на тарифе «Премиум» бесплатно.
• Автоматизация учета доходов и расходов + интеграция с платежными системами, делает сервис Мое Дело наиболее востребованным и пользующимся спросом.

Выбирая помощника для ведения бизнеса, отталкивайтесь от собственных потребностей и пользуйтесь бесплатным тестовым периодом.

Учет электронных денег

Контур.Бухгалтерия — веб-сервис для малого бизнеса!

Быстрое заведение первички, автоматический расчет налогов, отправка отчетности онлайн, электронный документооборот, бесплатные обновления и техподдержка.

С каждым днем безналичные расчеты занимают все больше места в нашей жизни: мы пользуемся банковскими картами и электронными кошельками, делаем денежные переводы. С 2011 года электронные деньги стали законодательно утвержденным средством платежа. Для организаций и ИП, принимающих электронные платежи, важно правильно вести учет электронных денег.

Электронные деньги

Электронные денежные средства (ЭДС) – это безналичные денежные средства в рублях или иностранной валюте, они переводятся с использованием электронных средств платежа и учитываются кредитными организациями без открытия банковского счета. ЭДС обращаются в пределах выбранной платежной системы. В число популярных платежных систем России входят Яндекс деньги, WebMoney, Деньги.Мэйл.Ру, Qiwi, PayPal.

Электронными деньгами рассчитываются с помощью электронных средств платежа:

• Предоплаченные банковские карты. Чтобы совершать платежи банковской картой, на нее вносят денежные средства переводом или через платежный терминал.
• Электронные кошельки предоставляются без открытия банковского счета и позволяют осуществлять операции с деньгами дистанционно.

Удобство ЭДС для организаций и ИП в том, что платежи осуществляют на расстоянии. Упрощаются расчеты с дистанционными сотрудниками или фрилансерами, подотчетными лицами, клиентами.

Электронный кошелек

Для легализации расчетов ЭДС организации и ИП создают корпоративные кошельки. Чтобы открыть корпоративный кошелек, зарегистрируйтесь на официальном сайте оператора платежной системы и заключите договор. Кошелек считается корпоративным, если организации и ИП проходят идентификацию и указывают ИНН, адрес регистрации и другие запрашиваемые данные.

Для работы с электронными кошельками установлены ограничения:

• Пополнять и выводить деньги с электронного кошелька можно только с использованием расчетного счета. Привязка расчетного счета к кошельку — обязательное условие.
• Расчеты электронными деньгами между юрлицами и индивидуальными предпринимателями запрещены. Одной из сторон должно являться физическое лицо. Идентификацию клиента оператор платежных систем проводит самостоятельно, поэтому не стоит переживать о нарушении закона по ошибке.
• Размер допустимых сумм расчетов за месяц зависит от уровня идентификации клиента. Для корпоративных кошельков нет ограничений по сумме расчетов, но установлен максимальный размер остатка денег на кошельке в конце рабочего дня — 600 тыс. рублей. Остаток сверх лимита автоматически перечисляется на расчетный счет клиента без его уведомления. Если изменение остатка произошло за счет роста курса валюты кошелька, деньги останутся в кошельке.

Бухгалтерский учет электронных денег

Операторы платежных систем не всегда являются банками, но имеют лицензию Центробанка. Это позволяет учитывать расчеты с использованием ЭДС аналогично безналичным операциям на счете 55 «Специальные счета в банках» с открытием субсчета.

Операторы ЭДС взимают комиссии за денежные переводы. Комиссии считаются расходами на оплату услуг кредитных организаций и учитываются в составе прочих расходов. Закон разрешает юрлицам и ИП рассчитываться ЭДС только с физическими лицами. Порядок отражения расчетов с физическими лицами:

• Услуги оплачены электронными деньгами — Дт 76, Кт 55.ЭД.
• Комиссия за перевод — Дт 76, Кт 55.ЭД.
• Списана комиссия — Дт 91.2, Кт 76.
• Учтен НДС на комиссию — Дт 19, Кт — 76.

Пополнить электронный кошелек организации можно, только переведя денежные средства с расчетного счета. При этом сумма комиссии отражается в прочих расходах, как в примере выше.

• Перечислены деньги с расчетного счета в электронный кошелек — Дт 55.ЭД, Кт 51.

Если вы работаете с системой Вебмани, то имейте в виду, что она не является кредитной организацией по закону №161-ФЗ, хоть и предоставляет услуги по открытию электронных кошельков для юрлиц. Знаки системы Вебмани принимаются как электронные чеки на предъявителя. Для этой системы электронные деньги в бухучете лучше учитывать как ценные бумаги. Открывайте к счету 76 субсчет Электронные чеки.

• Перечислены денежные средства за приобретенные чеки — Дт 76, Кт 51.
• Транзакция электронных чеков — Дт 76, Кт 76.

Другой вариант пополнения кошелька — получение платежей от физических лиц или розничных продаж. Отражайте эти операции следующими проводками:

• Получение оплаты за товары или услуги — Дт 55.ЭД, Кт 62.
• Выручка от продаж — Дт 55.ЭД, Кт 90.

Чтобы снять ограничения по платежам электронными деньгами, нужно вывести их на расчетный счет, для этого формируется проводка:

• Вывод денежных средств на расчетный счет — Дт 51, Кт 55.ЭД.

Комиссия начисляется по тем же правилам. Остаток на конец рабочего дня может превысить установленный лимит, тогда деньги с кошелька вернутся на расчетный счет, и сформируется аналогичная проводка.

Операции с электронными деньгами подтверждаются документами, как и другие. Документы оформляют в бумажной или электронной форме. Электронные документы заверяются цифровой подписью.

Признание доходов в виде электронных денег

Из письма МинФина следует, что доходы УСН признаются в момент перечисления денежных средств от покупателя на электронный кошелек получателя. Дата выведения средств на расчетный счет не имеет значения. Доходом признается сумма без учета комиссии.

Учет комиссии на УСН зависит от выбранного объекта налогообложения. Если вы уплачиваете налог с прибыли (доходы-расходы), то комиссию учитывайте в составе расходов. Подтверждающим документом будет отчет оператора.

Плательщики на ОСНО, применяющие метод начисления, учитывают доходы в виде электронных денег в момент реализации, независимо от момента поступления денежных средств. Сумма комиссии включается в расходы в том периоде, в котором возникает. Для плательщиков, применяющих кассовый метод, расход признайте на дату перечисления комиссии оператору.

Учет электронных денег для целей налогообложения

Закон №161-ФЗ ставит ЭДС наравне с другими платежными средствами. Независимо от того, в какой форме вы получаете доходы и совершаете расходы, порядок отражения в налоговом учете не изменяется.

НДС. Деньги, поступившие в качестве платежей от физических лиц за товары, работы или услуги, учитывайте как аванс или выручку. Составляйте авансовые счета-фактуры, регистрируйте их в книге учета продаж, начисляйте НДС. НДС принимайте к вычету по счету-фактуре после отгрузки товара. В приведенных выше проводках мы начисляли НДС на комиссию, так как обслуживание электронных платежей не относится к банковским операциям и облагается налогом. Принимайте НДС к вычету на основании счета-фактуры.

Налог на прибыль. Отражайте в доходах всю сумму перечисленных на кошелек денежных средств, в том числе комиссию оператора. Однако, сумму комиссии учитывайте в прочих расходах, уменьшая налогооблагаемую базу. Для подтверждения расходов запрашивайте у оператора ЭДС документы.

НДФЛ. При оплате труда наемных работников электронными денежными средствами, как и при перечислении заработной платы, удерживайте НДФЛ. Перечисляйте налог в бюджет в день перевода ЭДС физлицу.

Автор статьи: Елизавета Кобрина

Ведите учет электронных денег в облачном сервисе Контур.Бухгалтерия. Храните данные об остатках средств на кошельке, ведите учет поступлений и выбытия ЭДС, формируйте операции по переводу и оплачивайте налоги. В течение 5 дней работа с сервисом бесплатна для всех новых пользователей.

Интеграция 1С с Яндекс-деньги

Если вы продаете свои товары или услуги через интернет, компания “Интегрус” предлагает вам воспользоваться теми преимуществами, которые предоставляет интеграция 1С и Яндекс.Деньги. Связка Яндекс.Деньги + 1С позволит вам корректно отображать в бухгалтерии все операции, связанные с использованием этого платежного сервиса.

Кому подходят наши услуги

Стоимость услуг в СПб

Договор ( doc , 0.12мб )

Презентация услуг INTEGRUS 2017 ( pdf , 3.64мб )

Коммерческое предложение ( pdf , 0.53мб )

Примеры работ

Реализация проекта внедрения модуля обмена между Яндекс Деньги и 1С:Бухгалтерия

В феврале 2014 командой программистов ГК “Интегрус” для заказчика из сферы E-commerce (интернет магазин) разработана и полностью внедрена система интеграции программного обеспечения 1С:Бухгалтерия и сервиса API Яндекс деньги. Подробнее

Наши сертификаты

Когда на расчетный счет компании с Яндекс.Денег приходят средства сразу от нескольких заказчиков одним общим платежом, существует необходимость распределить их в 1С по соответствующим заказам, выполнить все необходимые проводки в 1С с Яндекс.Деньги и отобразить комиссию, взятую платежной системой.

Эту задачу можно решить силами специалистов компании “Интегрус” с помощью API или FTP Яндекс.Денег.

Для того, чтобы полноценно настроить взаимодействие, наши специалисты готовы создать для вас и внедрить модуль интеграции учета в 1С 8.3 с Яндекс.Деньги.

Данное решение будет функционировать следующим образом:

1. Заказы из Битрикс:Управление сайтом поступают в 1С:Комплексная автоматизация (или другую конфигурацию, которая у вас используется).
2. В программу 1С приходит реестр заказов, оплаченных через Яндекс.Деньги, а Яндекс.Деньги формируют ежесуточный реестр платежей и отправляют его вам для оперативной сверки прохождения платежей.
3. Каждый массовый приход привязывается к заказам в 1С с проставлением статуса.
4. Комиссия за перевод денег, которую получает система, формируется автоматически и все операции проводятся с её учетом.
5. Обмен данными организуем через FTP или любым другим удобным для вас способом – через API, по почте и т.п.
6. Как вариант, можно использовать статусы логистической компании (например, DPD) о факте доставки, как статус поступивших от клиента денег.

У наших программистов уже есть опыт подобных разработок с использованием API Яндекс.Денег в 1С, мы досконально знаем 1С и являемся сертифицированными специалистами.

В результате вы получаете полноценное, учитывающее вашу специфику и полностью готовое к работе решение, которое даже не нуждается в сопровождении. Также мы поможем заключить договор с электронной платежной системой и выполнить другие требуемые формальности.

Отправить заявку

Как мы работаем

• Заявка или звонок
• Аудит
• Договор
• Настройка
• Документирование
• Сопровождение

Смотрите также:

Услуги установки и настройки сервера 1С в Петербурге. Грамотная настройка сервера 1С:Предприятие 8.3, 8.2 с учетом всех ваших потребностей. Полностью настроенный сервер 1С на 3-5, 10 и более пользователей, причем его архитектура будет учитывать не только текущие потребности компании, но и возможность её будущего развития

Услуги по настройке резервного копирования баз 1С 8.2, 8.3 в том числе автоматического, по расписанию или при выходе. Архивация и бэкап базы 1С средствами 1С, Windows Server, специализированными утилитами.

Проектирование и внедрение (в рамках автоматизации бизнесс-процессов предприятий) систем штрихкодирования товаров для магазинов и торговых центов. Проекты включают в себя подбор подходящей системы штрихкодирования, настройка, интеграция с имеющимися решениями, техническое обслуживание.

Услуги разработки и внедрения программных блоков адресного хранения для 1С:8 УТ (Управление Торговлей) и УПП (Управление Производственным предприятием). Реализация программных решений адресного хранения в 1С 8.2 и 8.3 Склад.

Услуги по аренде облачных серверов в Петербурге. Поможем выбрать оптимальный по цене облачный сервер в аренду, перенести ит-инфраструктуру и обеспечить необходимую техподдержку.