Стоит ли торговать на бирже

Стоит ли торговать на бирже

Иногда на рынке хочется провести аналогию с обычной жизнью: больше и активнее работаешь – больше зарабатываешь.

А отсюда и распространённый вопрос: Почему бы не совершать сделки каждый день, ведь можно заработать и на шорте и на лонге?

К сожалению, или к счастью, многие интуитивные вещи при переносе из жизни на рынок совсем не помогают а даже мешают.

Ответ решил вынести в пост, но оговорюсь, что речь пойдёт про торговлю когда сделки совершаются руками по наитию, чутью или самым замечательным индикаторам технического анализа.

Почему я не торгую каждый день:

✅ 1) За всю историю рынка не было никого у кого бы получалось отлавливать все пики и низы достоверно (не со слов разумеется, а с доказательствами) и на длительном промежутке времени. Зато достоверно известно что есть много людей, кто заработал состояния на инвестициях используя магию сложного процента, или по крайней мере обеспечил себе отличную пенсию.

✅ 2) Частый трейдинг генерит большие комиссии за сделки и проскальзывания для клиентов, которые способны “съесть” всю доходность. Этот пункт относится и к алгоритмам.

✅ 3) Статистика активных спекуляций собранная за много-много лет очень сурова и не меняется. По разным оценкам 80-95% теряют деньги. Хуже только на форексе и бинарных опционах. Но, как известно, история ❝ учит тому, что она ничему не учит ❞.

✅ 4) Существует психологическая ошибка мышления (рассматривается в поведенческой экономике), когда задним числом людям кажется что точно хотел купить или продать именно то что сильно упало или выросло.

Из последнего хороший пример Яндекс — ведь было понятно и очевидно, что законопроект будут развивать! Раз так, ТОГДА ЧЕГО ЖЕ ВЫ НЕ ЗАРАБОТАЛИ на шорте кучу денег? А падение Сбербанка 9 апреля 2018 тоже было очевидно? Заработали на этом очень немногие. Ведь отношение капитализации к капиталу (P/BV) достигло тогда “пузыря” и равнялось 1,6 (в 2006 этот показатель был больше 6). Кстати, сейчас JPMorgan Chase & Co торгуется по 1,75 к капиталу. Никто не хочет зашортить? Так что варианта всего два: 1) Вам не нужны деньги 2) Это не было очевидно

Всего пару лет назад я узнал, что оказывается учёным это давно известно и перестал париться по этому поводу. Не купил – значит не так и хотел.Только факты. Нечего сокрушаться задним умом об упущенных возможностях.

✅ 5) В краткосрочной перспективе рынки непредсказуемы. Распределение приращений дневных цен распределяется по логнормальному распределению, где небольшие изменения появляются чаще, чем предсказывает нормальное распределение. То есть вероятность получить прибыль или убыток = 50%. Далее вычитая только комиссии, а уж тем более проскальзывания, получаем игру с отрицательным средним результатом (матожиданием). Это как рулетка с двумя зеро, где вы ставите на красное или чёрное. Чем чаще играете (делаете ставку) – тем больше вероятность потерять капитал.

Резюмируя:

Фондовый рынок, в отличии от рулетки, имеет положительное математическое ожидание из-за:

· роста мировой экономики · роста денежной массы · роста населения планеты · роста производительности труда · новым технологиям

Надо всего лишь не дать выигрышной игре стать проигрышной.

Стоит ли торговать на бирже

Главная » Для новичков » Стоит ли бросать работу и начинать торговать на бирже?

Стоит ли бросать работу и начинать торговать на бирже?

Наверное, каждый наемный работник задумывался о том, чтобы бросить все и уйти работать на себя – открыть бизнес, стать фрилансером, торговать на бирже. Но так ли сладка жизнь самостоятельного трейдера? Что лучше наемная работа или торговля на бирже , к чему стоит быть готовым начав самостоятельную торговлю —вот что следует узнать, прежде чем подавать заявление на увольнение.

Что лучше работа или торговля на бирже?

Ноутбуки под пальмами, работа по 4 часа в день, коктейли и путешествия — такие и подобные им прелести жизни обещают многие курсы трейдеров в своих рекламных роликах и проспектах. Но насколько реалии торговли на бирже соответствуют этой рекламе? Действительно ли торговля на бирже приведет к счастью, достатку и благополучию?

Не все так радужно, как в рекламе. Труд трейдера тяжел, рискован и не так красив каким его рисуют. У него много отрицательных моментов, про которые нужно знать – это и напряженность в работе и риски. Но есть и преимущества — свобода, самостоятельность, заработки. Ниже будет детальное описание позитивных и негативных черт трейдинга.

Почти все, кто задумывается о выборе «работа или торговля на бирже», на бирже уже торгуют в качестве хобби. Потому для облегчения выбора можно провести сравнение часового заработка. Делается он просто – месячный заработок делится на все время, затраченное на работу. Сюда входят все временные затраты —на дорогу на работу, на подготовку к торговле, на обучение и прочее.

А теперь нужно сравнить результат и, на его основании делать выводы.

Но стоит помнить, что на бирже то, что заработано за месяц, можно просадить за пару минут.

Так, что к вопросу что лучше работа или торговля на бирже следует подойти очень внимательно и сравнивать все плюсы и минусы очень внимательно. Цена ошибки может быть очень велика.

Часть работы можно облегчить — ниже приведены явные и скрытые плюсы и минусы торговли на бирже по сравнению с работой по найму.

Плюсы и минусы профессиональной торговли на бирже

Когда говорят о плюсах торговли на бирже то обычно приводят такие:

• самостоятельность и свобода — нет начальников, планов, показателей и прочих нюансов работы по найму. Ты сам себе начальник и директор;
• финансовая независимость — никаких ограничений, заработок зависит от личных умений и опыта работы;
• личный рост — трейдеру необходимо знать многое о бирже и торгах, но для организации работы нужны и тайм-менеджмент, и самодисциплина, и мотивация. Это способствует личностному развитию;
• свободный график — биржа работает по определенному графику, но трейдер может подстроить его под себя, и торговать в определенные часы. А остальное время уделять другим задачам и заботам.

Но и минусов у работы на бирже хватает:

• нервная работа — трейдинг очень нервная работа, спокойно сидеть и смотреть как уплывают твои деньги или обесцениваются активы — задача трудная. Многие трейдеры получают нервные срывы и нервные расстройства. Особенно в самом начале карьеры;
• долгое обучение — заключать прибыльные сделки по щелчку пальцев не получится. Трейдинг требует длительного обучения, даже после профессиональных курсов. Продолжительность обучения напрямую зависит от желания и уделяемого времени. Но занимает она не меньше, чем несколько лет;
• ненормированный рабочий день — забудьте про график с 8 до 17 с перерывом на обед. Торговля на рынке может идти круглосуточно или проходить в непривычное время, если торговля ведется на американских биржах. А любое отлучение от терминала, особенно в высокочастотном трейдинге может обернуться потерями;
• денежные затраты — в трейдинг приходят ради получения денег, но забывают, что сначала надо внести свои деньги. Первоначальный капитал потребуется для открытия депозита у брокера, оплаты комиссионных брокеру, на обучающие курсы и книги;
• никаких гарантий — риск потерять работу или не получить зарплату есть всегда, но он чаще невысок. На бирже же каждая сделка обладает высоким риском и шанс потерять все гораздо выше, чем заработать.

Потому следует думать, очень тщательно сравнивая свои шансы заработать на бирже и постоянный заработок на основном месте работы.

Советы начинающим трейдерам

Если же решение о начале профессиональной карьеры трейдера принято, вот несколько советов, которые помогут комфортно перейти к новой профессии.

Никаких кредитов.

Любой кредит, даже самый небольшой — потенциальная яма, это пылесос, высасывающий деньги. А трейдинг никакой стабильности не гарантирует, и, если месяц сложится неудачно — кредит будет крайне некстати. А про торговлю на заемные средства нельзя даже и думать. Кредит для трейдера под запретом. По крайней мере, пока не появится постоянный источник пассивного дохода.

Терпение.

Истории про тех, кто стал сразу же зарабатывать на бирже обычно всегда на виду. Но гораздо больше историй о трейдерах, которые свои первые настоящие прибыли стали получать через 5 или 10 лет. Успех в трейдинге приходит не спеша. Потому следует набраться терпения и приготовится к медленному подъему.

Контроль всегда и над всем

Успешному трейдеру нужно контролировать риски, каптал, время, эмоции. Контроль необходим, упустив что-то из виду можно проиграть многое.

Учиться, учиться, учиться

Важность обучения в трейдинге неоценима. Гораздо лучше потратить деньги на обучение и получить вместо них знания и опыт, чем потерять в несколько раз больше на неудачной сделке.

К тому же не обязательно посещать дорогие курсы, можно найти и бесплатное обучение в брокерских конторах или биржа.

Итак, стоит ли ради трейдинга бросать работу?

Да, если есть готовность нести моральные и материальные потери. Но и есть стремление обрести свободу, и трейдинг нравится сам по себе.

Нет, если есть только желание заработать, а вкладывать время и средства в обучения не хочется.

Если решение положительное — то информация блога Школы трейдинга Александра Пурнова поможет начинающим трейдерам быстрее стать профессионалами. А в самой школе очень много курсов, которые подготовил профессиональный трейдер с многолетним опытом работы — Александр Пурнов.

Стоит ли торговать на бирже

1. Для начала нужно много денег

Для того чтобы начать торговать на бирже, много денег не требуется. Напротив: для новичков большие суммы на первых этапах противопоказаны. Если сразу начать торговать в больших объемах, велик риск потерять слишком много. Поэтому многие брокеры открывают счета для торгов от нескольких тысяч рублей.

В целом, если вы можете положить деньги на депозит в банке, значит вам по карману купить ценные бумаги и на бирже. Это всего лишь два разных способа заставить свободные деньги работать.

Профессионалы рекомендуют торговать на суммы от 30 тыс. или 35 тыс. руб. С подобным капиталом можно начинать торги. С ним можно вложить деньги в разные активы, а не в один, и сформировать полноценный портфель. А это первый шаг к портфельным инвестициям.

Вердикт: неправда. Достаточно ₽30 тыс.

2. Торговать на бирже — все равно что играть в казино

Многие убеждены, что движение стоимости акций на бирже имеет мало общего с рациональностью, а инвестиции больше похожи на азартные игры. Это далеко не так.

В короткий период стоимость акций на бирже, конечно, может меняться иррационально. Но если говорить о перспективе — например, от одного года, — то у компании с хорошо поставленным бизнесом акции не могут надолго уходить в минус. И если на какой-то период негативные события пошатнут котировки, чаще всего крепко стоящие на ногах эмитенты находят способ вернуться к росту.

Другими словами, динамику акций компании на рынке во многих случаях можно предсказывать. Правда, для этого придется внимательно изучать деятельность компании и всю ее бизнес-модель. С миром азартных игр, где все решает только случай, это имеет мало общего.

Вот что бывает, если чересчур увлечься игрой на бирже:

Определенный элемент схожести в том, что итог вложений заранее не известен. Плюс более рискованные вложения могут обернуться как большим доходом, так и большим убытком. Но покупка ценных бумаг — операция с ненулевым результатом. Вы покупаете ценные бумаги работающих компаний — компания получает прибыль, а значит, рано или поздно на прибыль сможет рассчитывать и инвестор. Как минимум в виде дивидендов.

Вердикт: неправда. У фондового рынка есть свои закономерности

3. В торговле нет ничего сложного

Существует мнение, что для торговли на бирже достаточно заключить договор с брокерской компанией — и вперед, можно торговать. Технически это так, но на практике такое отношение может быть опасным.

Биржа требует ответственного подхода. Если вы решили торговать на бирже, нужно готовиться к необходимости изучать не только техническую сторону фондовых рынков. Например, вам придется погружаться в многостраничные финансовые отчеты, чтобы понять состояние дел той или иной компании, изучать рынки, интересоваться экономикой. Другими словами, от инвестора потребуются определенные мыслительные усилия.

Обычный договор с брокерской компанией подразумевает, что все решения об операциях на бирже вы принимаете сами. Излишняя самоуверенность или нехватка базовых знаний приведет к неверным решениям и потере денег.

Поэтому на первых этапах вам может понадобиться консультант, которого могут предоставить брокерские компании. На это уйдут дополнительные средства, но убытки от неграмотно принятых решений могут ударить по вашему капиталу намного ощутимее.

Вердикт: 50/50. Сложности есть, но они преодолимы

4. Торгуют только профессионалы

Из предыдущего мифа возникает другой: если ты не эксперт, то лучше вообще не соваться на биржу. Для торгов на бирже действительно требуются знания — но все эти знания доступны.

Вам не потребуется получать экономическое или математическое образование. Инвесторами становятся все: студенты, домохозяйки, инженеры, врачи — кто угодно. Для погружения в тему стоит почитать тематические блоги, сайты, посвященные инвестициям и биржам, а также книги для тех, кто только собирается торговать на бирже — все это есть в интернете в достаточном количестве, чтобы получить базовые знания.

Мы нашли книгу, с которой можно начать освоение темы:

Особенно усидчивые могут записаться на онлайн-курсы. Все это в комплексе поможет разобраться, как вычленять главное из финансовых отчетностей.

Вердикт: 50/50. Непрофессионалы способны заработать на бирже

5. Лучшего всего покупать упавшие в цене акции

Миф о том, что дешевеющие акции можно считать хорошей инвестицией, широко распространен. С одной стороны это действительно так, но есть свои тонкости.

Для того чтобы заработать на снижении акций, у инвестора должна быть обоснованная уверенность в том, что цена со временем вырастет. И понимание, почему она падает в настоящий момент. Хороший пример — компания Kraft Heinz.

Еще в 2017 году акции этого производителя кетчупов стоили больше $95. Но из-за непродуманной стратегии развития ценные бумаги начали стремительно дешеветь. Компания просто не успевала за тенденциями на рынке продуктов питания и быстро теряла долю на рынке.

В 2017 году котировки Kraft Heinz начали падать и продолжают это делать до сих пор. Акции Kraft Heinz сегодня оцениваются в скромные $25. Если изучить ситуацию, в которой оказалась компания, то становится ясно: покупать ее акции — плохая идея. Сейчас никто не сможет предсказать, выберется Kraft Heinz из кризиса или нет.

Вердикт: 50/50. Многое зависит от специфики бизнеса

6. Заработать можно только на росте акций

Привычная в глазах новичков система заработка на бирже: купить акции, пока они стоят дешево, а потом продать, когда цены вырастут. На деле это только один из способов.

Можно, например, стабильно получать дивиденды и не думать о стоимости акций вообще.

Тем, кто хочет найти самые дивидендные акции на рынке, рекомендуем эту статью:

А можно получить прибыль на понижении стоимости ценных бумаг. Такая стратегия называется короткой позицией , или «шортом». Ее суть в следующем. Вы ожидаете, что акции определенной компании через некоторое время упадут в цене. Этих акций у вас нет и покупать их самостоятельно не имеет смысла, раз уж они скоро подешевеют. Но вы можете взять их в долг у брокера.

Брокер позволяет вам продать акции на определенную сумму. В момент продажи деньги на вашем счете уменьшаются на сумму проданных акций. То есть брокер как бы кредитует вас бумагами, продавая их за вас под залог ваших денег.

Через какое-то время вы должны вернуть брокеру эти бумаги, купив их на рынке. Если ваш прогноз сбылся, то акции вы купите дешевле, чем продали их ранее. Брокер получит назад свои бумаги, а на вашем счете окажутся деньги. Если план на понижение стоимости сработал, деньги на счет вернутся с прибылью.

Вердикт: неправда. На снижении акций тоже можно заработать

7. Брокеры меня обманут

Надзор со стороны специальных органов (в России это Центральный банк) и достаточно прозрачная система отчетности брокера перед клиентом практически не оставляют возможности для обмана. Конечно, за вывеской брокерской компании могут скрываться мошенники, но вы сможете их узнать по набору простых примет.

У брокера должна быть лицензия, выданная Центробанком или Федеральной службой по финансовым рынкам, а компания, на которую работает брокер, должна быть зарегистрирована в России. А еще брокер не имеет права обещать точный процент прибыли — если он это делает, значит что-то тут не так.

Проверить брокера можно в специальных реестрах на сайте Центробанка и МосБиржи. Если брокер в списке есть, значит ему можно доверять с большой долей уверенности. По крайней мере этому брокеру доверяет главный финансовый институт в стране и самая крупная в России торговая площадка.

И еще одно уточнение: квалифицированный брокер заинтересован в прибыли своих клиентов. Ведь чем больше вы заработаете на акциях, тем на большую комиссию сможет претендовать брокер.

Вердикт: смотря какой брокер. Надо проверить репутацию компании до начала торгов

Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество голосов пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Лицо, выпускающее ценные бумаги (акции, облигации и др.). Эмитентами могут быть компании, госорганы и даже люди — например британский музыкант Дэвид Боуи выпускал собственные облигации Торговая позиция при биржевых операциях, которая возникает когда инвестор продает ценную бумагу, валюту или товар, которыми не обладает, в надежде купить их дешевле и успеть поставить товар покупателю или произвести взаимозачет. В этом случае, инвестор ограничен сроками расчетов и вынужден закрывать позицию в пределах срока поставки ценной бумаги, валюты или товара, отчего такие позиции получили названия «короткие», а их открытие сопряжено с высоким риском.

Что я понял, начав торговать на бирже

Это развивает ответственность и эмоциональную устойчивость, учит разбираться в мировой экономике и финансах. Да и просто очень увлекательно.

Менеджер в крупном IT-интеграторе. Начинающий трейдер.

Все мы смотрели фильмы про брокеров, которые зарабатывают огромные деньги на фондовых и валютных биржах, ездят на крутых тачках и разговаривают на непонятном языке. Меня всегда манила эта сфера, но так вышло, что я получил техническое образование и про финансы, акции, фьючерсы, облигации, фундаментальный и технический анализ слышал только по телевизору или в том же кино. Сейчас работаю в крупной фирме и имею среднюю по меркам Москвы зарплату, которая позволяет откладывать деньги.

И вот в прошлом году я всё же решил войти в сказочный мир торговли на бирже. Весь процесс описывать не стану, но остановлюсь на основных моментах, которые я для себя вынес за этот год.

1. Технически это несложно

И правда, это не сложнее, чем завести карту в банке. Процесс практически идентичен.

1. Выбираете надёжного брокера. Некоторые банки могут быть и брокерами. Выбрать можно с помощью площадок с рейтингами в интернете. Некоторые брокеры позволяют зарегистрировать счёт удалённо — через «Госуслуги».
2. Определяетесь с тарифами на обслуживание. Обычно они у всех одинаковые — это процент от сделок (покупки/продажи) с финансовыми инструментами (акциями, облигациями, фьючерсами, валютой) на бирже.
3. Совершаете покупку и продажу через терминал на компьютере или в приложении на мобильном телефоне.

Вся история операций хранится в базе брокерского счёта. Разница между ценой продажи и покупки и будет ожидаемой прибылью, также к ней могут прибавляться дивиденды или купонный доход, а ещё вы платите процент брокеру за заключение сделки. Здесь я не буду подробно останавливаться, так как нюансов хватает. Но бояться этого не стоит. Держите в голове аналогию с покупкой телефона в интернете: собственно покупка — это не проблема, а вот выбор идеального аппарата со всеми желаемыми характеристиками может отнять достаточно много времени.

2. Придётся учиться

Как я уже упомянул выше, купить или продать финансовый инструмент труда не составляет. А вот какой инструмент выбрать — это и есть главный вопрос. А затем — когда именно купить и когда продать. Или держать, чтобы получить доход с дивидендов или купонов.

Придётся разбираться, как работает мировая экономика. Почему все говорят о цене на нефть. Почему золото используют как средство страховки, когда на бирже паника. Как вести финансовый учёт. На каких компаниях держится отраслевая экономика. Как читать финансовые отчёты компании. Что такое трендовые модели и скользящие средние.

И при более глубоком погружении ты всё больше понимаешь, что ничего не знаешь. Тут на помощь приходят интернет, книги, статьи, видео, рекомендации друзей, мам, пап, бабушек (хотя последние будут думать, что, скорее всего, ты сошёл сума и имеешь дело с какой-нибудь финансовой пирамидой).

3. Эмоционально это тяжело

Если вдруг решитесь покупать рискованные инструменты, приготовьтесь, что такой подход заставит вас понервничать и постоянно проверять, поднялись или упали в цене ваши выбранные акции. Похоже на то, как шопоголики следят за распродажами и боятся пропустить классные скидки.

Будут переживания: «Надо было купить раньше», «Надо было продать раньше», «Может, сейчас продать», «Что делать?!».

Чтобы уменьшить эмоциональное давление, вкладывайте в торговлю на бирже ту сумму денег, которую не боитесь потерять. И по мере того как растёт ваш опыт и вырабатывается стратегия, можно увеличивать и суммы, используемые в сделках.

4. Никто не знает, что будет

Что бы кто ни говорил про будущее, на самом деле его никто не знает наверняка. Хотя аналитики могут давать прогнозы, основываясь на своём опыте, состоянии рынков и политической обстановке, есть лишь вероятность, что цена изменится именно так, а не иначе.

Изучать такие версии полезно, так как это информирует о настроении на рынках и помогает принимать решения о покупке или продаже. Но стопроцентную гарантию никто никогда не даёт.

5. Это увлекательно

Торговля на бирже действительно затягивает. В этом есть и элемент азарта, и соревновательный момент, и ощущение принадлежности к чему-то таинственному, о чём твои знакомые и друзья слышали только по телевизору.

Главное здесь — не терять голову. Может быть как в казино, где тебя способны оставить без штанов. А может быть средством сбережения и заработка при детальном и ответственном подходе.

6. Развивается ответственность

Для торговли на бирже нужны деньги. Свободные деньги, чтобы вы не боялись их потерять и после этого голодать. Это мотивирует пересмотреть отношение к финансам, искать пути увеличить заработок или уменьшить расходы. Развивается финансовая грамотность и ответственность: вероятно, вы задумаетесь, прежде чем совершить спонтанную покупку.

Я рассказал коротко о тех инсайтах, которые получил в первый год торговли на бирже. Так как я выбирал довольно рискованные варианты и ещё набирался опыта, то год завершился с небольшим минусом. Впрочем, он покроется налоговым вычетом по ИИС (индивидуальному инвестиционному счёту) и фактически я буду в плюсе. Это лучше, чем если бы эти деньги лежали у меня под матрасом.

Биржа оказалась не таким уж и страшным чудовищем. Да, там можно много потерять, но можно так же много приобрести. Главное — постепенно погружаться во все нюансы и тонкости, и при терпеливом подходе, ответственности, усилиях и, возможно, капельке удачи вы добьётесь успеха. И тогда, может быть, именно про вас снимут следующий фильм с Ди Каприо в главной роли. 🙂