Заявление на валютный перевод образец

ВЭД: документы валютного контроля для банка

Какие документы и в какие сроки должны подавать в банк резиденты, заключившие контракт с нерезидентом

Банковский валютный контроль — неотъемлемая часть внешнеэкономической деятельности. Если вы заключили, например, внешнеторговый контракт с иностранной организацией, подписали с нерезидентом договор на оказание услуг, аренды (лизинга), то вам не избежать общения с банком в рамках валютного контроля. Но вот насколько оно будет тесным, зависит от целого ряда факторов. Эта статья поможет вам разобраться, какие документы и в какие сроки нужно будет подать в банк в отношении контракта с нерезидентом.

Нерезиденты для целей валютного контроля — это, в частност и п. 7 ч. 1 ст. 1 Закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ (далее — Закон № 173-ФЗ) :

• организации, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и находящиеся за пределами нашей страны;
• филиалы (постоянные представительства) этих организаций, находящиеся на территории России;
• физические лица, не являющиеся гражданами нашей страны (за исключением постоянно проживающих у нас иностранных граждан (лиц без гражданства), имеющих вид на жительство);
• граждане России, которые в иностранном государстве не менее 1 года:

• постоянно проживают;
• временно пребывают на основании как минимум годовой рабочей или учебной визы (их совокупности с общим сроком действия не менее 1 года).

Паспорт сделки

Как только вы заключили контракт с нерезидентом, первое, что вам нужно сделать в рамках банковского валютного контроля, — определить, надо оформлять паспорт сделки или нет.

Если сумма вашего контракта с нерезидентом равна в эквиваленте 50 тыс. долл. США по курсу, установленному ЦБ РФ на дату заключения контракта, или превышает эту величину, вам необходимо оформить паспорт сделки в уполномоченном банке, через который будут проходить расчеты по контракт у пп. 5.2, 6.1 Инструкции ЦБ от 04.06.2012 № 138-И (далее — Инструкция № 138-И) . А в ситуации, когда все расчеты пойдут через счета в зарубежных банках, оформлять паспорт сделки вам придется в территориальном отделении Центробанка по вашему юридическому адрес у п. 11.1 Инструкции № 138-И . Забегая вперед, скажем, что в последующем туда же необходимо будет подавать и справки валютного контрол я п. 11.5 Инструкции № 138-И . Если же расчеты лишь частично пойдут через зарубежные счета, то паспорт сделки нужно открывать в уполномоченном банке и отчитываться перед ним же пп. 11.2, 11.10 Инструкции № 138-И .

Случается, что на дату заключения контракта паспорт сделки не требуется, поскольку сумма обязательств меньше 50 тыс. долл. США в эквиваленте. Однако в дальнейшем обязательства увеличиваются (их общая сумма становится равна 50 тыс. долл. в эквиваленте или больше). И вам уже нужно оформить паспорт сделки. Сделать это необходимо не позднее даты, когда сумма обязательств по контракту превысит указанную выше сумм у п. 6.5.3 Инструкции № 138-И . Поэтому если вы предполагаете такое развитие событий, то можете подать в банк документы, необходимые для оформления паспорта сделки, заране е п. 1 Информационного письма ЦБ от 07.05.2014 № 44 .

Предельный срок, в который должен быть оформлен паспорт сделки, зависит от того, какая операция будет первой по контракту. В общих случаях оформить паспорт сделки нужно в сроки, указанные в таблице.

Документы и информация для валютных операций

Для осуществления валютных операций резидент должен предоставить в банк определенные документы и информацию, чтобы подтвердить законность этих операций. Перечень документов и информации для каждой операции вы найдете в таблице.

Вариант 1:
1. распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета (скачать)
2. документы, связанные с проведением операций 1
3. сведения о валютных операциях 2 (скачать бланк СВО):
— об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)

Вариант 2:
1. распоряжение о списании средств с транзитного валютного счета (скачать)
2. сведения о валютных операциях 2 (скачать бланк СВО):
— об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
— о коде вида операции

Обратите внимание: при выборе Варианта 2 документы, связанные с проведением операций 1 , должны быть представлены резидентом в Банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денежных средств на транзитный валютный счет

1. заявление на перевод иностранной валюты (скачать)
2. документы, связанные с проведением операций 1
3. сведения о валютных операциях 2 (скачать бланк СВО):
— об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
— об ожидаемых сроках репатриации 3 :
— (если осуществляется авансовый платеж по импортному контракту, принятому на учет),
— о коде вида операции (по желанию клиента)

1. документы, связанные с проведением операций 1 (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
2. сведения о валютных операциях 2 (скачать бланк СВО):
— об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
— о коде вида операции (в случае несогласия с кодом вида операции, указанном нерезидентом в расчетном документе по операции зачисления, либо если отсутствует код вида операции в расчетном документе по операции зачисления)

1. расчетный документ по операции
2. документы, связанные с проведением операций 1
3. сведения о валютных операциях 2 (скачать бланк СВО):
— об уникальном номере контракта (если операция осуществляется по контракту, принятому на учет)
— об ожидаемых сроках репатриации 3
— (если осуществляется авансовый платеж по импортному контракту, принятому на учет).

1 Документы, связанные с проведением операций — это документы и информация, указанные в части 4 статьи 23 Закона № 173-ФЗ, которые являются основанием для проведения валютной операций. Это в том числе договоры (соглашения, контракты) и дополнения или изменения к ним; документы, подтверждающие факт передачи товаров (выполнения работ, оказания услуг), информации и результатов интеллектуальной деятельности, в том числе исключительных прав на них, таможенные декларации и т.п.

Резидент вправе не предоставлять документы, если операция проводится по договору (контракту) с нерезидентом, сумма обязательств по которому равна или не превышает в эквиваленте 200 000 рублей.

2 Сведения о валютных операциях (СВО) — это бланк документа, который заполняет резидент и направляет в банк с информацией о валютной операции. Согласно Инструкции Банка России № 181-И, сведения о валютных операциях должны содержать:

• информацию об уникальном номере контракта,
• информацию о коде вида операции (при расчетах в инвалюте),
• информацию об ожидаемых сроках репатриации иностранной валюты или валюты РФ:
  • в случае авансового платежа по импортному контракту, принятому на учет (в виде двух дат):
    • ожидаемый срок исполнения нерезидентом своих обязательств по контракту путем поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг (ожидаемый срок);
    • сроках возврата нерезидентом аванса при неисполнении им своих обязательств по контракту (срок возврат аванса).

Перечисленные выше сведения резидент может представить в банк двумя способами:

• в виде документа по форме «Сведения о валютных операциях»;
• в свободной форме (например, в виде официального письма с категорией «Валютный контроль») с обязательным указанием номера и даты платежного документа, на основании которого осуществлялась операция.

Форму СВО устанавливает банк — скачать СВО Альфа-Банка.
Заполнить и отправить СВО можно через интернет-банк. Подсказки и автопроверка введенных данных помогут быстро заполнить документ и не допустить ошибок.

Таким образом, с помощью формы СВО клиент сообщает банку, к какому контракту относятся поступившие на счет или списываемые со счета денежные средства. В свою очередь, банк информирует клиента о том, какую информацию банк отразил в данных по операциям и в ведомости банковского контроля по соответствующему контракту, принятому на учет.

3 Информация об ожидаемых сроках репатриации валюты — иностранной или РФ — представляется резидентом в Банк:

• в случае осуществления авансового платежа (коды видов операций: 11100, 21100, 23100, 23110) по импортному контракту, принятому на учет, в виде следующей информации (двух дат):
  • ожидаемый срок исполнения нерезидентом своих обязательств по контракту путем поставки товаров, выполнения работ, оказания услуг (ожидаемый срок);
  • срок возврата нерезидентом аванса при неисполнении им своих обязательств по контракту (срок возврата аванса).

Форма представления в банк расчетного документа по операции

Расчетный документ по операции — это распоряжение о переводе денежных средств, предусмотренное Положением Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств». Он содержит перед текстовой частью в реквизите «Назначение платежа» код вида операции, который соответствует наименованию вида операции, указанному в Приложении 1 к инструкции № 181-И, а также сведениям в документах, связанных с проведением операций.

Информация о коде вида операции указывается в следующем формате:
.

Отступы (пробелы) внутри фигурных скобок не допускаются. Символ «VO» указывается прописными латинскими буквами (например, ).

Расчетный документ по операции не составляется и не представляется резидентом в следующих случаях:

• при взыскании в пользу нерезидента денежных средств в соответствии с законодательством РФ;
• при прямом дебетовании расчетного счета с согласия резидента (акцепт, в том числе заранее данный акцепт);
• при списании валюты РФ в пользу физического лица — нерезидента пенсий, компенсаций, пособий и иных выплат в случаях, установленных законодательством о пенсионном обеспечении и страховании;
• при осуществлении операций с использованием банковских карт;
• при осуществлении операций, связанных с расчетами по аккредитиву.

Основания, по которым банк может отказать в принятии расчетного документа по операции

• Отсутствие информации о коде вида операции в расчетном документе по операции резидента (пп. 16.1.1 Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
• Несоответствие кода вида операции, который указан в расчетном документе, информации в представленных резидентом документах, связанных с проведением этой операций (пп. 16.1.2 Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
• В случае если ожидаемые сроки репатриации иностранной валюты и (или) валюты Российской Федерации превышают дату завершения исполнения обязательств по договору, указанную в ведомости банковского контроля; (пп. 16.1.1 Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И).
• Несоблюдение установленного Инструкцией Банка России от 16.08.2017 № 181-И порядка заполнения и представления резидентом соответствующих документов и информации (пп. 16.1.5 Инструкции Банка России от 16.08.2017 № 181-И).

Сумма обязательств по договору (контракту) определяется:

• на дату заключения договора,
• если изменяется сумма обязательства — на дату заключения последних изменений / дополнений к этому договору, по официальному курсу иностранных валют Банка России или по курсу иностранных валют, установленному иным способом, рекомендованным Банком России.

Обратите внимание: важна именно сумма договора, а не сумма операции.

Если резидент осуществляет перевод на сумму 50 000 рублей в рамках договора, сумма которого 250 000 рублей (т.е. осуществляется частичная оплата по договору), резидент обязан представить в банк документы, связанные с проведением операций.

Если резидент осуществляет перевод на сумму 200 000 рублей в рамках договора, сумма которого 200 000 рублей, резидент вправе не предоставлять в банк документы, связанные с проведением этой операции.
При этом резиденту необходимо предоставить в банк информацию о том, что такой перевод действительно осуществляется по договору, заключенному с нерезидентом, сумма обязательств по которому равна или не превышает в эквиваленте 200 000 рублей. Для этого резидент может:
— указать информацию о сумме договора в Сведениях о валютных операциях в поле «Примечание»/ в поле «Назначение платежа» платежного поручения;
— при оформлении Сведений о валютных операциях в интернет-банке проставить отметку в графе «Без документов»;
— направить в банк письмо произвольной формы с категорией «Валютный контроль» с указанием суммы и реквизитов (дата, номер) соответствующего договора, по которому осуществляется операция (номер и дата платежного поручения/заявления на перевод).

ВЭД: документы валютного контроля для банка

Какие документы и в какие сроки должны подавать в банк резиденты, заключившие контракт с нерезидентом

Банковский валютный контроль — неотъемлемая часть внешнеэкономической деятельности. Если вы заключили, например, внешнеторговый контракт с иностранной организацией, подписали с нерезидентом договор на оказание услуг, аренды (лизинга), то вам не избежать общения с банком в рамках валютного контроля. Но вот насколько оно будет тесным, зависит от целого ряда факторов. Эта статья поможет вам разобраться, какие документы и в какие сроки нужно будет подать в банк в отношении контракта с нерезидентом.

Нерезиденты для целей валютного контроля — это, в частност и п. 7 ч. 1 ст. 1 Закона от 10.12.2003 № 173-ФЗ (далее — Закон № 173-ФЗ) :

• организации, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и находящиеся за пределами нашей страны;
• филиалы (постоянные представительства) этих организаций, находящиеся на территории России;
• физические лица, не являющиеся гражданами нашей страны (за исключением постоянно проживающих у нас иностранных граждан (лиц без гражданства), имеющих вид на жительство);
• граждане России, которые в иностранном государстве не менее 1 года:

• постоянно проживают;
• временно пребывают на основании как минимум годовой рабочей или учебной визы (их совокупности с общим сроком действия не менее 1 года).

Паспорт сделки

Как только вы заключили контракт с нерезидентом, первое, что вам нужно сделать в рамках банковского валютного контроля, — определить, надо оформлять паспорт сделки или нет.

Если сумма вашего контракта с нерезидентом равна в эквиваленте 50 тыс. долл. США по курсу, установленному ЦБ РФ на дату заключения контракта, или превышает эту величину, вам необходимо оформить паспорт сделки в уполномоченном банке, через который будут проходить расчеты по контракт у пп. 5.2, 6.1 Инструкции ЦБ от 04.06.2012 № 138-И (далее — Инструкция № 138-И) . А в ситуации, когда все расчеты пойдут через счета в зарубежных банках, оформлять паспорт сделки вам придется в территориальном отделении Центробанка по вашему юридическому адрес у п. 11.1 Инструкции № 138-И . Забегая вперед, скажем, что в последующем туда же необходимо будет подавать и справки валютного контрол я п. 11.5 Инструкции № 138-И . Если же расчеты лишь частично пойдут через зарубежные счета, то паспорт сделки нужно открывать в уполномоченном банке и отчитываться перед ним же пп. 11.2, 11.10 Инструкции № 138-И .

Случается, что на дату заключения контракта паспорт сделки не требуется, поскольку сумма обязательств меньше 50 тыс. долл. США в эквиваленте. Однако в дальнейшем обязательства увеличиваются (их общая сумма становится равна 50 тыс. долл. в эквиваленте или больше). И вам уже нужно оформить паспорт сделки. Сделать это необходимо не позднее даты, когда сумма обязательств по контракту превысит указанную выше сумм у п. 6.5.3 Инструкции № 138-И . Поэтому если вы предполагаете такое развитие событий, то можете подать в банк документы, необходимые для оформления паспорта сделки, заране е п. 1 Информационного письма ЦБ от 07.05.2014 № 44 .

Предельный срок, в который должен быть оформлен паспорт сделки, зависит от того, какая операция будет первой по контракту. В общих случаях оформить паспорт сделки нужно в сроки, указанные в таблице.

Рекомендации по оформлению переводов в иностранной валюте

«Рекомендации по оформлению переводов в иностранной валюте»

1. Общие положения. 3

2. Термины и сокращения, используемые в переводах.. 3

3. Перечень и описание полей Заявления на перевод.. 4

1. Дополнительные требования к Заявлениям на перевод в ограниченно конвертируемой валюте 10

2. Пример заполнения полей Заявления на перевод в иностранной валюте. 14

1. Общие положения

1.1. Заявление на перевод в иностранной валюте Клиента должно быть оформлено по установленной АО «Россельхозбанк» (далее – Банк) форме[1].

1.2. Поля Заявления на перевод делятся на обязательные и необязательные для заполнения. В случае не заполнения Клиентом хотя бы одного из обязательных полей, Заявление на перевод не принимается Банком к исполнению.

1.3. Использование следующих символов в Заявлении на перевод не разрешается:

В случае их использования Банк оставляет перевод без исполнения или оставляет за собой право на их удаление.

1.4. Возможно взимание дополнительной комиссии иностранным банком за ручную обработку некорректно оформленных платежей. Банк не несет ответственности за возникновение таких комиссий, если в Заявлении на перевод отсутствовали реквизиты, необходимые для корректного форматирования.

1.5. Вся информация в переводе указывается на английском языке, допускается указание названия (ФИО, ИП и юридического лица) латинскими буквами в случае отсутствия у Клиента установленного учредительными документами наименования на английском языке, и при проведении переводов на счет получателей средств, открытый в Банке или в банках стран ближнего зарубежья.

2. Термины и сокращения, используемые в Правилах

Заявление на перевод – распоряжение Клиента Банку перевести определенную денежную сумму в иностранной валюте на счет получателя средств, открытый в Банке или другом банке.

Плательщик (Клиент) – юридическое лицо (кроме кредитных организаций), в том числе действующее , индивидуальный предприниматель или физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой – клиент Банка, открывший cчет(а) в Банке и являющийся плательщиком суммы по Заявлению на перевод.

Бенефициар – получатель платежа.

SWIFT (Society for Worldwide Interbank Financial Telecommunications) – система передачи финансовых данных.

BIC (Business Identifier Code) – идентификационный код организации в системе SWIFT, представляет собой 8 или 11 буквенно-цифровых символов (в соответствии со стандартом ISO 9362).

БИН/BIN – бизнес-идентификационный номер (12 цифр) – уникальный номер, формируемый для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, осуществляющих деятельность в виде совместного предпринимательства.

IBAN (International Bank Account Number) – международный номер банковского счета, который уникально идентифицирует банковский счет клиента в финансовом учреждении в отдельной стране и обеспечивает стандартный метод для распознавания (идентификации) и подтверждения номера счета, соответствующего международному формату. В структуре IBAN содержатся:

· 1-2 символ – буквенный код страны, где находится банк получателя (в соответствии со стандартом ISO 3166-1 alpha-2),

· 3-4 символ — контрольное уникальное число IBAN, рассчитываемое по стандарту (ISO 7064),

· 5-34 символ – номер счета в национальном формате; может включать в себя код банка, код отделения, контрольный разряд.

КБЕ/KBE — код бенефициара (двузначный; где первый знак – признак резидентства бенефициара; второй знак – сектор экономики).

КИО – код иностранной организации.

КНП/KNP – кодовое обозначение назначения платежа, соответствующее его текстовой части, установленное нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан (для платежей в Казахских тенге (KZT).

Код МФО — уникальный цифровой код банка-участника межфилиальных оборотов.

Транслитерация – замещение букв русского алфавита на соответствующие буквы или сочетания букв латинского алфавита.

УНП (Учетный номер получателя) – учетный номер, присваиваемый получателям платежа, счет которых открыт в банке Белоруссии, состоит из 9 знаков.

3. Перечень и описание полей Заявления на перевод

Поля Заявлений на перевод, оформленных Банком или принятых Банком к исполнению, должны соответствовать требованиям настоящего раздела.