Вернуть деньги за аренду квартиры
Хочу вернуть налог с доходов от сдачи квартиры. Так можно?
Я хочу купить квартиру, сдавать в аренду и получить за нее вычет. Сейчас у меня небольшая официальная зарплата. Я прикинул срок выплаты вычета за покупку квартиры — получилось 5 лет. Если я буду сдавать эту квартиру, мой доход вырастет. Я его зарегистрирую и буду платить налог 13%. За счет налогов с аренды ежемесячная выплата вычета вырастет, и я смогу получить всю сумму за 3 года.
Пример в цифрах. Официальная зарплата сейчас — 20 000 Р в месяц и 240 000 Р в год. Налог с нее — 31 200 Р . Если к официальной зарплате прибавить 10 000 Р в месяц за сдачу квартиры, получится доход 30 000 Р в месяц и 360 000 Р в год. Налог с него — 46 800 Р . Стоимость квартиры — 1 200 000 Р . Если я не буду сдавать квартиру, вычет я получу за 5 лет, а если буду — за 3 года с небольшим.
Расскажите, считаются ли деньги, которые я получаю за сдачу квартиры, официальным заработком? Смогу ли я вернуть вычет за квартиру раньше? И смогу ли я получить вычет с доходов от аренды у работодателя?
Заранее спасибо за ответ,
Роман
Роман, вы правы в том, что доходы от сдачи квартиры нужно декларировать и платить с них налог. И также вы правы в том, что этот налог можно вернуть с помощью имущественного вычета при покупке квартиры. С тем, как это сделать и почему нельзя забрать все деньги через работодателя, а придется подавать декларацию, сейчас разберемся.
Можно ли вернуть налог с доходов от сдачи квартиры
Да, можно. Потому что налог с доходов от сдачи квартиры облагается НДФЛ по ставке 13%. А это одно из главных условий для возврата налога с помощью вычетов — НДФЛ по другим ставкам вернуть нельзя. Если вы решите сдавать квартиру как самозанятый, ставка с учетом налогового бонуса составит всего 3%, но вернуть эту сумму с помощью вычета будет невозможно.
Если вы будете получать за аренду 10 000 Р в месяц, то за год получите 120 000 Р — это ваш дополнительный доход. В отличие от зарплаты эту сумму вы обязаны декларировать самостоятельно, потому что квартиросъемщик не будет за вас отчитываться и удерживать НДФЛ.
В следующем году вам нужно будет отразить всю сумму дохода в декларации 3-НДФЛ и начислить с нее налог по ставке 13% — 15 600 Р .
Отдельно вы можете указать в декларации зарплату, чтобы посчитать общую сумму дохода и налога за год. Но 31 200 Р НДФЛ на работе с вас уже удержит работодатель. Или вернет вам эту сумму в течение года. Это нужно будет учесть при заполнении декларации.
Всего с доходов на работе и от сдачи квартиры за год будет начислено 46 800 Р налогов. Всю эту сумму можно вернуть из бюджета с помощью любого налогового вычета.
Но нужно понимать, что в вашем случае фактически будет не возврат, а взаимозачет. Вы просто не заплатите в бюджет начисленный НДФЛ, потому что доход от сдачи квартиры перекроется вычетом. К тому моменту, когда наступит срок уплаты этой части налога — 15 июля, вам ее зачтут в счет той суммы, которую государство должно вернуть. Вы не получаете дополнительные деньги из бюджета, а просто не платите туда свои. Фактически налоговая вернет вам не 46 800 Р , а только 31 200 Р НДФЛ, а 15 600 Р вы не заплатите из своего кармана.
Как получить вычет со всех доходов, включая зарплату и сдачу квартиры
За год вы сможете вернуть, или зачесть, в общей сложности 46 800 Р . При этом на покупку квартиры вы потратите 1 200 000 Р . Всю эту сумму можно заявить к вычету и благодаря этому вернуть 156 000 Р налога — 13% от фактических расходов.
Забрать все за год не получится, так как нельзя вернуть больше, чем начислено. Поэтому заявлять вычет со стоимости квартиры вы будете четыре года. Каждый раз неиспользованная сумма вычета будет переходить на следующий год.
Вот что еще нужно учитывать при оформлении имущественного вычета:
- У имущественного вычета есть лимит — 2 000 000 Р . Но вы заявите только фактические расходы, то есть 1 200 000 Р . Остаток в сумме 800 000 Р можно будет использовать при покупке другого жилья. В сумму вычета можно включить затраты на отделочные материалы и работы, разработку проектной и сметной документации, расходы на строительство недостроенного дома. У оформления этих расходов есть свои особенности, и налоговая не всегда их принимает.
- Кроме расходов на покупку квартиры к вычету можно дополнительно заявить уплаченные проценты по ипотеке. Это поможет не платить налог с доходов от сдачи квартиры, когда основной вычет будет исчерпан. У этого вычета свой лимит и условия.
Как задекларировать доходы от сдачи квартиры внаем
Чтобы задекларировать доходы от сдачи квартиры, нужно подать декларацию по форме 3-НДФЛ. Срок — до 30 апреля следующего года. Например, в 2019 году вы будете сдавать квартиру. Тогда вам нужно самостоятельно задекларировать доходы от аренды за 2019 год до 30 апреля 2020 года.
Платить НДФЛ со всего дохода при этом не нужно: его платят до 15 июля, но так как вы сразу заявите вычет, произойдет зачет начисленного налога и налога к возврату из бюджета.
Как вернуть налог с зарплаты и доходов от сдачи квартиры
Вычет можно получить через налоговую в следующем году или через работодателя — в текущем.
Возврат налога через работодателя. Работодатель может вернуть только тот НДФЛ, который он удерживал у своего работника. Или у вас не будут его удерживать каждый месяц. Чтобы получать НДФЛ вместе с зарплатой, нужно взять в налоговой уведомление о праве на вычет и отнести его в бухгалтерию. В течение года вы заберете таким способом 31 200 Р . Вам их выдадут в виде прибавки к зарплате вместо того, чтобы перечислять в бюджет.
Возврат налога с доходов от сдачи квартиры. Доходы от сдачи квартиры вы будете декларировать по итогам года. Всю сумму нужно указать в декларации и там же заявить вычет. Важно сделать это одновременно, чтобы начисления перекрылись налогом к возврату.
Вы укажете в декларации 120 000 Р дополнительного дохода и начислите 15 600 Р НДФЛ. В другом разделе вы заявите имущественный вычет. Ваш доход в размере 120 000 Р перекроет часть вычета в таком же размере. И получится, что по декларации вы ничего не должны бюджету и он вам тоже ничего не должен, — реальных денег вам на счет не поступит. Зато остаток вашего имущественного вычета уменьшится на 120 000 Р .
Вернуть налог реальными деньгами вы сможете, только если сначала его заплатите. Например, подадите декларацию без вычета, до 15 июля заплатите 15 600 Р в бюджет, а потом подадите уточненную декларацию и уже там укажете вычет. Тогда эти 15 600 Р вам вернут. Но это будут ваши же деньги, которые вы до этого потратили.
Вот какие расчеты у вас в итоге получатся за год.
Могу ли я получить налоговый вычет за съем квартиры?
– Снимал квартиру по договору аренды. Могу ли я получить вычет в 13%? Куда могу предоставить договор аренды? Хозяйка скрывается от уплаты налогов.
Отвечает юрисконсульт компании «Юридическая служба столицы» Дмитрий Тихонов:
Сейчас при приобретении квартиры в собственность граждане могут получить налоговый вычет в размере 13%, но не более 260 тысяч рублей. Если речь идет о договоре найма жилья, то на сегодняшний день получить такой вычет пока нельзя.
Расходы по найму квартиры или дома можно будет частично компенсировать, если будет реализована законодательная инициатива Минстроя и Агентства по ипотечному жилищному кредитованию, как раз и предлагающих ввести данное правило. Сейчас налоговый вычет при аренде возможен только в случае, если недвижимость нежилая. Тогда можно получить вычет входного НДС по коммунальным услугам, но опять же только при условии, если коммунальные услуги включены в арендную плату и оказывает эти услуги сам арендодатель.
Отвечает налоговый консультант Елена Федотова:
Налоговым законодательством предусмотрено четыре категории налоговых вычетов. Первая это стандартные налоговые вычеты. Предоставляются определенным категориям льготников, а также гражданам, имеющим детей вне зависимости от вида расхода, который гражданин осуществляет. Вторая социальные. Право на них возникает уже в случае осуществления затрат, связанных с благотворительностью, обучением, лечением, а также с негосударственным пенсионным обеспечением и добровольным пенсионным страхованием. Следующий вид имущественные вычеты. Они связаны с реализацией имущества и приобретением различных объектов недвижимости. И, наконец, четвертая категория. Профессиональные вычеты. Возможны в случае несения расходов, связанных, соответственно, с профессиональной детальностью.
Так вот, траты на аренду квартиры из всех вышеуказанных вариантов можно отнести лишь к профессиональным вычетам. И то только в случае выполнения двух условий. Первое Вы являетесь индивидуальным предпринимателем, адвокатом, нотариусом, получаете доходы от выполнения работ (оказания услуг) по договорам гражданско-правового характера либо получаете авторские доходы и иные аналогичное вознаграждения. И второе условие квартира, которую Вы арендуете, используется для Вашей профессиональной деятельности, связанной с извлечением дохода (ведь, согласно Жилищному кодексу, жилое помещение для профессиональной деятельности использоваться может). Например, на арендованной квартире Вы проводите уроки репетиторства.
Если названные условия в Вашей ситуации выполняются, то вычет можно получить. В противном случае, к сожалению, нет. Для получения вычета, кроме договора, с Вас могут потребовать документ, подтверждающий оплату расхода. Например, расписку от арендодателя.
Наконец, отвечаю на Ваш вопрос: «Как получить вычет?» Вычет можно оформить или у налогового органа, или у лица, выплачивающего Вам доход. А это, в свою очередь, уже зависит от ряда обстоятельств ведения Вашей деятельности.
Отвечает старший аналитик компании BSA Алексей Зубик:
Стоит упомянуть, что 90% всех сдаваемых квартир в России сдаются нелегально, арендодатели не спешат выходить из тени и предоставлять отчетность в налоговую. А это значит, что ежегодно миллионы рублей не попадают в бюджет за счет уклонения от налогов.
Одним из способов стимуляции возвращения арендодателя в налоговую систему является предоставление налогового вычета. А вслед за вычетом для арендодателя появляется вычет для арендатора. Естественно, при официальном оформлении договора аренды.
Предполагается, что возврат денег по аренде будет проходить по стандартной процедуре возврата средств, примерно как при покупке квартиры и т. п. Для этого необходимо обратиться в налоговую службу и иметь при себе пакет документов:
- справку по форме 2-НДФЛ;
- декларацию 3-НДФЛ;
- заявление на получение вычета;
- договор аренды жилого помещения, с указанием платежа;
- чеки или иные документы, подтверждающие факты платежа.
Стоит отметить, что таким способом ФНС получают полную информацию об арендаторе и арендодателе. Это позволит обелить налоговую историю обоих и в дальнейшем упростить взаимодействие последних с инстанцией.
Текст подготовила Мария Гуреева
Не пропустите:
Присылайте свои вопросы о недвижимости, ремонте и дизайне. Мы найдем тех, кто сможет на них ответить!
Редакция оставляет за собой право выбирать темы из числа вопросов, которые прислали пользователи.
Как вернуть деньги за аренду
Выбор категории
Взыскание суммы за аренду автомобиля помимо указанной суммы долга в исполнительном листе
Доброго времени суток.Прошёл суд по дтп. Я выиграла как истец. Написала заявление на выдачу исполнительного листа по взысканию долга с виновника дтп. Моя машина стоит разбитая. Арендую автомобиль для личного пользования. Как . Показать полностью
Как вернуть деньги за аренду комнаты, если заплатила за месяц?
Как вернуть деньги за аренду комнаты, если заплатила за месяц, прожили 8 дней, письменного договора не заключали?
Есть вопрос к юристу?
Как вернуть деньги за аренду дома, если так и не удалось заселиться?
Как вернуть деньги за аренду дома, если так и не удалось заселиться?Порядок, нормативно-правовые акты.
Как вернуть деньги за аренду дома, если так и не удалось заселиться?
Добрый день!У нас возникла такая ситуация.Мы живем в городе Улан- Уде,захотели снять благоустроенный дом,нашли объявление на авито,все понравилось,но хозяйка сразу же предупредила что там нет света и нет отопления,заморожены трубы.Дом стоит 8000 в . Показать полностью
Как можно вернуть деньги за аренду жилья?
Здравствуйте. В Воронеже 20.10.2017 г я заключила договор обслуживания с ИП Еничев Е.В. (Инн 362707274820) на сумму 7000 руб. За аренду жилья. По объективным причинам заселиться в квартиру не удалось( собственник не явился на смотр и отключил . Показать полностью
Как вернуть деньги за аренду квартиры, если пришлось съехать на следующий день?
Я со своим гражданским мужем Дмитрием искали квартиру в аренду. Нашли хозяйку Ирину , которая сдавала квартиру за 5000рублей. Заплатив ей часть суммы (3000), в этот же день она отдала нам ключи от квартиры. Но на следующий день произошла семейная . Показать полностью
Как вернуть деньги, отданные за аренду коммерческого помещения, если я передумала?
Добрый день! Дело в том что я хотела заняться бизнесом и подбирала себе коммерческое помещение. Подобрав и договорившись с доверенным лицом собственника помещения в новостройке без ремонта я отдала деньги за месяц вперед типа как он сказал на . Показать полностью
Как вернуть деньги за месяц аренды, если я съезжаю с квартиры раньше срока?
Здравствуйте. Я заплатил за 3 месяца за квартиру. Два месяца уже прошло. По семейным причинам не могу жить в этой квартире последний месяц. Предупредил хозяйку об этом за 2 недели. Она не хочет отдавать мне деньги, ссылаясь на блокировку карты на 3 . Показать полностью
Как вернуть часть денег за аренду, если я съехал раньше срока?
Здравствуйте. Такая ситуация Договорился снимать квартиру у знакомых в эллингах ,на зимний период,Договор не заключали.заплатил за 2 месяца сразу.Через месяц сказал арендодателю что не могу дальше продолжать съем.Сказал что еще месяц поживу,чтоб она . Показать полностью
Как вернуть деньги, уплаченные вперед за аренду комнаты?
С хозяином квартиры заключили договор об аренде комнаты,отдали полностью сумму за месяц вперед,но ключи так и не отдали,ссылаясь на то что нет с собой дубликата,и они еще не все перевезли,в следствии чего мы попросили вернуть деньги,так как . Показать полностью
Как можно вернуть переплаченные денежные средства за аренду техники?
Подскажите как можно вернуть денежные средства за аренду техники ? Мы являемся предприятием в 2015 году сдавали в аренду технику, есть договора но теперь нам говорят что бы мы вернули деньги за аренду техники мы возвращаем деньги как это можно . Показать полностью
Как можно вернуть денежные средства за аренду техники?
Подскажите как можно вернуть денежные средства за аренду техники ? Мы являемся предприятием в 2015 году сдавали в аренду технику, есть договора но теперь нам говорят что бы мы вернули деньги за аренду техники мы возвращаем деньги как это можно . Показать полностью
Как вернуть деньги, внесённые за аренду, если арендодатель отказывается их возвращать?
Здравствуйте! Ситуация такова. Собирались снимать помещение в аренду. В мае была подписана расписка арендодателем в том, что мы заплатили арендную плату за август. Договора заключено не было, поскольку арендодатель был в отъезде. Арендодатель . Показать полностью
Как вернуть деньги за посуточную аренду жилья, если жилье не предоставили, есть договор, но фирма съехала?
Здравствуйте! Мы, три подростка, две девушки 17 лет и юноша 18 лет, приехали в Санкт-Петербург на неделю на отдых. Планировали снять квартиру посуточно, наши объявление на сайте avito.ru, стоимость квартиры за сутки составляла 1000р, без взносов, . Показать полностью
Как вернуть свои деньги за непредоставленую услугу агентства недвижимости?
Здравствуйте! Я находясь в поиске жилья для найма, 7 июля 2016 года обратился в агентство недвижимости «Домино» ООО «СпецЕвроТранс». На консультации перед заключением договора оказания услуг, мне предложили вариант жилья, который подходил мне по . Показать полностью
Ищете ответ?
Спросить юриста проще!
Задайте вопрос нашим юристам — это намного быстрее,
чем искать решение!
Вернуть деньги за аренду
- Если не вернуть деньги за аренда без договора то не могут в суд да?
- Вернуть деньги за аренду за последний месяц.
- Вернуть деньги за аренду квартиры.
- Как вернуть деньги если арендатор не платит за аренду квартиры.
- Как вернуть деньги за аренду машины.
- Вернуть деньги за телефон
- Вернуть деньги за квартиру
- Вернуть деньги за товар
- Вернуть деньги за услуги
- Вернуть деньги за ремонт
1. Если не вернуть деньги за аренда без договора то не могут в суд да?
1.1. Нужно знать вопрос подробнее.
1.2. Отсутствие договора не является фактом отсутствия правоотношений.
Что бы вам ответить в полном объеме нужно знать фактические обстоятельства вашего дела, смотреть ваши документы.
Изложите вопрос более подробно.
2. Вернуть деньги за аренду за последний месяц.
2.1. Опишите более детально Вашу проблему.
2.2. Вопрос задайте так, чтобы мы смогли на него ответить.
2.3. А в чем именно Ваш вопрос?
3. Вернуть деньги за аренду квартиры.
3.1. Татьяна
Уточните ваш вопрос. На него не возможно ответить
В связи с чем вы хотите вернуть деньги и есть ли договор?
3.2. в соответствии с нормами действующего законодательство Российской Федерации и сложившейся практики его применения что бы вернуть деньги надо подать в суд.
4. Как вернуть деньги если арендатор не платит за аренду квартиры.
4.1. Арендную плату можно взыскать в судебном порядке, если договор аренды составлен в письменной форме.
4.2. Если отказывается — исключительно в судебном порядке.
С возмещением ВСЕХ Ваших расходов.
5. Как вернуть деньги за аренду машины.
5.1. Если есть договор аренды обращайтеобращайтесь в суд
6. Как вернуть деньги за не оказанные услуги по аренде квартиры.
6.1. Через суд только.
7.1. Дмитрий. Если в договоре аренды (найма) предусмотрено условие о том, что для расторжении договора необходимо уведомлять сторону за 1 мес. или более, то требования арендатора неправомерны, Вы вправе не возвращать ему деньги. Если он будет обращаться в суд, то сделать это он должен по месту жительства Ответчика, то есть Вас. (г.Красноярск).
7.2. Димитрий! Вы не обязаны возвращать оплату, если арендатор (наниматель) не уведомлял Вас о том, что он отказывается от проживания. Уведомить должен был заранее, за 3 месяца. (п.1 ст 687 ГК РФ).
Иск подается по месту нахождения ответчика, если иное не указано в договоре.
8.1. Ст. 687 ГК РФ: 1. Наниматель жилого помещения вправе с согласия других граждан, постоянно проживающих с ним, в любое время расторгнуть договор найма с письменным предупреждением наймодателя за три месяца.
Ст. 304 ГК РФ: Собственник может требовать устранения всяких нарушений его права.
Ст. 330 УК РФ «Самоуправство»: наказывается штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до шести месяцев.
Расторгнуть договор с арендатором вы должны так, как написано в договоре аренды. Если точно не указано, то составляется Акт передачи помещения, в котором следует указать, в каком виде возвращается квартира, если или нет претензии по поводу ее состояния у сторон.
Арендаторы обязаны были предупредить о том, что съезжают за три месяца, если в договоре не указан иной период. Если съехали без предупреждения, выплаченная сумма (не превышающая платы за 3 месяца) остается у арендодателя.
Судом могут угрожать сколько угодно. Вы поставьте их в известность о том, что, во-первых, подаете заявление в полицию по ст. 330 УК РФ, во-вторых, иск в суд об устранении препятствий в пользовании имуществом, находящимся в вашей собственности. Если они раньше подадут иск, то подавайте встречный.
Заявление в полицию подавайте, сначала будет проведена доследственная проверка. Возможно, еще на этой стадии испугаются и ключи вернут.
9.1. Все условия расторжения договора аренды указаны в самом договоре.
Согласно ГК РФ Статья 606. Договор аренды
По договору аренды (имущественного найма) арендодатель (наймодатель) обязуется предоставить арендатору (нанимателю) имущество за плату во временное владение и пользование или во временное пользование
Если арендодатель добросовестно выполнял условия договора, то вернуть деньги за аренду не получится.
Можно поговорить с арендодателем, пояснить ситуацию, но вероятность того, что он согласится вернуть деньги, мала.
9.2. При расторжении или изменении следует руководствоваться условиями заключенного договора, при отсутствии в договоре — нормами ГК РФ по аренде.
10.1. Для начала пишите претензию по качеству автомашины и задолженности по договору. Ставьте срок 10 дней. Ну а дальше в суд. Автомашину Вам необходимо осмотреть с участием эксперта и пригласить на осмотр самого арендатора.
11.1. Можете подать соответствующее заявление, которое в конечном итоге попадет на рассмотрение участковому — тот обязан будет вызвать арендодателя и опросить по данному факту. Возможно эта мера подействует.
12.1. Если сняли квартиру у гражданина — то только по условиям договора или через суд.
Если у ИП или организации — то ст. 32 Закона «О защите прав потребителей». уплатите только за фактическое время проживания.
Если гражданин постоянно сдаёт, например через агента и на постоянку — то его суд может признать предпринимателем и на него будет действовать ст. 32.
Напишите официальное письмо с просьбой вернуть деньги за вычетом затрат уже на прожитое время, это начало. Уточните у агента, который вам помогал, если был, может смогут найти замену вам быстро.
13.1. Каков порядок оплаты был предусмотрен вашим договором аренды квартир?. И на будущее 6 аренда квартиры непраильно, правильно договор найма жилья.
