Снижение покупательной способности денежной единицы термин

Денежная единица и ее покупательная способность

Необходимой предпосылкой успешного выполнения деньгамиихфункций в народном хозяйстве, их применения в деятельности предприятий, населения является устойчивая покупательная способность денежной единицы.

При изменениях покупательной способности денежной единицы, происходящих по разным причинам, в том числе при непропорциональном изменении цен различных товаров, ухудшаются возможности выполнения деньгами функций меры стоимости, средства обращения и платежа, а также накопления. Это сопровождается ослаблением роли денег в осуществлении эквивалентного обмена товаров, в процессах их купли-продажи. Понижение покупательной способности денежной единицы отражается на ухудшении материального положения части населения, получающей стабильный доход (зарплату, пенсии), на снижении заинтересованности в накоплении денег и т.п. Поэтому для устранения подобных негативных последствий возникает необходимость в различных экономических условиях, действенных мерах для достижения устойчивой покупательной способности денежной единицы.

Вместе с тем не следует устойчивость покупательной способности денежной единицы понимать как нечто неизменное, постоянное. Покупательная способность денежной единицы подвержена по различным причинам систематическим бóльшим или мéньшим изменениям. Такие изменения могут возникать под влиянием происходящих неодинаковых изменений стоимости различных реализуемых товаров, соотношений платежеспособного спроса и предложения в связи с регулирующим воздействием государства (акцизы, налоги и др.), в зависимости от изменений курса национальной валюты, вызванных состоянием внешнеэкономических взаимоотношений (активный или пассивный торговый и платежный баланс), и др.

Кроме того, на изменения покупательной способности денежной единицы могут повлиять и обстоятельства, относящиеся к условиям развития экономики, включая особенности денежной системы и проводимые в ней изменения.

Меры, направленные на поддержание устойчивости денежной единицы, были разными, они зависели от развития экономики и особенностей функционирования денег.

Достаточно обратить внимание на то, что покупательная способность денежной единицы может изменяться как при применении не разменных на золото денег, так и когда в обороте используются полноценные или разменные на золото деньги.

Покупательная способность золотой денежной единицы могла меняться под влиянием изменения стоимости золота. В XVI-XVII вв., когда в оборот поступило дешевое золото из западного полушария, произошло снижение покупательной способности денежной единицы. В подобной ситуации причина роста цен заключалась в уменьшении стоимости золота.

При применении золотой денежной единицы воздействие государства на величину ее покупательной способности имело сравнительно ограниченное значение. С одной стороны, государство следило за соответствием фактического веса золотых монет их установленному весу, чему способствовал контроль за чеканкой монет. С другой стороны, государство принимало меры по обеспечению беспрепятственного обмена бумажных денежных знаков на золото. Государство оказывало влияние на курс национальной валюты, в том числе и с помощью регулирования экспортно-импортных и других внешнеэкономических отношений.

Что же касается регулирования массы денег в обороте, то в подобных условиях необходимость в таких мерах была крайне ограничена, поскольку деньги, обладавшие собственной стоимостью, беспрепятственно уходили из оборота в накопление и при необходимости возвращались из накопления в оборот.

Значительно возрастает значение государственного регулирования массы денег в обороте при применении не разменных на золото денежных знаков и при широком развитии безналичного денежного оборота. Это обусловлено во многом тем, что при утрате непосредственной связи денежной единицы с золотом появились возможности чрезмерного увеличения массы денег в обороте со всеми вытекающими из этого нежелательными последствиями, в том числе в виде возникновения повышенного платежеспособного спроса, что отражалось, при прочих равных условиях, на обесценении денежной единицы, снижении ее покупательной способности.

Воздействие государства на денежный оборот может проявляться в виде системы мер по регулированию массы денег в интересах предотвращения возможных негативных последствий чрезмерного увеличения денежной массы, включая рост платежеспособного спроса и снижение покупательной способности денежной единицы. Вместе с тем государство имеет возможность осуществить различные меры, направленные на устранение уже сложившихся негативных последствий обесценения денежной единицы.

В условиях, когда в налично-денежном и безналичном оборотах функционируют, как правило, кредитные деньги, существует реальность использования возможностей кредитной системы по ограничению объема денежной массы в интересах поддержания устойчивости денежной единицы.

В этом отношении важно, что право эмиссии наличных денег,как уже отмечалось, предоставляется только Центральному банку РФ, а возможности расширения кредитования коммерческими банками регулируются с помощью различных мер, включая соблюдение норматива достаточности собственного капитала банка, обязательное резервирование каждым коммерческим банком определенных, достаточно значительных сумм в Центральном банке РФ и др.

В условиях экономической нестабильности осуществляется достаточно жесткая денежно-кредитная политика, которая призвана наряду с другими задачами способствовать устойчивости денежной единицы, в том числе и с помощью ограничения объема денежной массы.

Стремление к ограничению величины денежной массы в хозяйстве нередко связывается с задачей предотвращения инфляции. Подобная позиция исходит из признания инфляции процессом, причины которого относятся главным образом к сфере денежного оборота. В частности, имеется в виду, что наличие избыточной массы денег в обороте приводит к необоснованному увеличению платежеспособного спроса, способствующему росту цен. Поэтому нередко признается следующий факт: важнейшей мерой по преодолению инфляции может явиться уменьшение денежной массы в обороте.

Подобная мера действительно отражается на ограничении роста цен и соответственно на снижении темпов инфляции. Однако в подобных ситуациях возникают и негативные последствия в виде образования крупной задолженности по выдаче зарплаты, пенсии и т.п.

Такая задолженность свидетельствует о наличии скрытой или подавленной инфляции, не учитываемой существующей информацией об уровне инфляции, а также характеризует ухудшение материального положения получателей таких средств.

Меры по искусственному уменьшению массы денег в обороте сопровождаются и иными негативными результатами. При ограниченном объеме денежной массы участники денежного оборота находят возможности применения таких способов расчета между собой, в которых можно обойтись без денежного оборота.

Как отмечалось ранее, в хозяйственной практике РФ широкое развитие получили расчеты с применением бартера, зачета, векселей. Использование таких способов расчета сталкивается с немалыми трудностями. Например, оно приводит к тому, что сторона, испытывающая особенно острую потребность в соответствующих материальных ресурсах, вынуждена согласиться на проведение операций по повышенной цене, что негативно влияет на деятельность покупателя.

Все это свидетельствует о снижении роли денег при совершении расчетов без денежного оборота, о целесообразности корректировки денежно-кредитной политики государства по преодолению данных негативных последствий, в том числе облегчению условий расчетов по реализации продукции, сопровождающихся некоторым ростом производства, предотвращения необоснованного роста цен по определенному кругу расчетных операций (бартер, зачет, векселя).

Покупательная способность валюты

Покупательная способность валюты — основа обменного курса

Торговля товарами, движение капитала и рабочей силы связано с обменом валюты. Обычно экспортер, продав свой товар за границей, обменивает иностранную валюту на национальную. Импортер, наоборот, нуждается в иностранной валюте для закупок товаров за рубежом.
Для обеспечения эквивалентности обмена необходимо знать покупательную способность (или покупательную силу) валют. Эта способность представляет собой количество благ, которые можно приобрести за данную валюту на рынке страны, которой она принадлежит.

До 70-х годов XX в. эти блага заменяло золото. Его количество в валюте устанавливалось и законодательно закреплялось государством. Так, продолжительное время цена доллара определялась в золоте: один доллар равнялся 1/35 тройской унции золота (тройская унция — международная единица веса золота, равная 31,1 граммов).

Сопоставление содержания золота в разных валютах служило основой определения валютного курса. Например, если содержание золота в одной валюте относилось к содержанию золота в другой валюте, как 1:2, то это означало, что каждая единица первой валюты обменивалась на две единицы второй валюты.

В настоящее время покупательную силу определяют в основном с помощью потребительской «корзины». Например, если такая «корзина» стоит 30 тыс. белорусских рублей, то покупательная способность одного рубля — l/ЗО ООО ее величины. Если «корзина» стоит 100 евро, то покупательная способность одного евро — 1/100 «корзины ».

Покупательная способность (покупательная сила) валюты — количество товаров, которые можно приобрести за единицу
валюты.
Сопоставление покупательных способностей валют (или, что то же самое, стоимостей потребительских «корзин») позволяет получить цену единицы одной валюты в денежных единицах другой. Предположим, что соотношение покупательных способностей белорусского рубля и евро равно 300:1 (1/30 000:1/100). Такое же соотношение потребительских «корзин» в России и ЕС — 300:1 (30 000:100). Данное соотношение означает, что 300 белорусских рублей можно обменять на 1 евро. Это курс (цена) евро, выраженная в белорусских рублях.

Соотношение показывает также курс рубля относительно евро. За 1 рубль можно получить 1/300 часть 1 евро, или 0,3% его величины.
Обратите внимание, что валютный (обменный) курс может устанавливаться в двух вариантах. Первый: единица одной валюты приравнивается к определенному количеству единиц другой валюты. Например, 1 евро обменивается на 300 белорусских рублей. Второй (обратный): единица одной валюты приравнивается к части единицы другой валюты. Например, 1 белорусский рубль равен 1/300 части 1 евро (или 0,3% его величины).

Специалисты иногда используют термин «паритет валют». «Паритет» — латинское слово, означающее «равенство» (paritas).
Этот термин употребляют, когда говорят, например, о равенстве возможностей (паритет возможностей), равенстве силы (паритет силы), равенстве образования (паритет образования).
Термин «паритет» широко употребляется в валютных отношениях. Обменный (валютный) курс показывает, сколько единиц (или частей единицы) приравниваются к единице другой валюты. Иначе говоря, — при каких условиях валюты равноценны. Поэтому валютный курс можно назвать также паритетом валют.

Валютный паритет — курс, по которому обмениваются валюты; — обменный курс валют.
Валютный паритет не устанавливается произвольно, кому как понравится. Покупая какую-то вещь, вы сравниваете ценности ваших денег и этой вещи: покупка состоится, если вы сочтете, что между ними существует равенство, т.е. паритет. Иначе вещь покажется слишком дорогой или подозрительно дешевой.

Валютный паритет устанавливается на основе сравнения покупательных способностей разных валют: сколько единиц каждой из них надо потратить, чтобы приобрести одну и ту же вещь. Традиционно такой вещью выступает золото — 1 тройская унция. Например, для приобретения такого количества золота в 1998г. надо было затратить в США 35 долларов, в Германии — 140 марок. Одно и то же количество золота позволяет приравнять уплаченное за него число долларов к числу марок: 35 к 140, или 1 к 4. Это и есть цена доллара, измеренная в марках (цена марок, измеренная в долларах). В данном случае обменный курс установлен на основе паритета на золото, или золотого паритета.

Как уже говорилось, последнее время обменный курс чаще определяется на основе паритета потребительских «корзин»: устанавливается примерно одинаковая для сравниваемых валют потребительская «корзина» и определяется, сколько требуется единиц каждой валюты для ее приобретения. Сравнение (т.е. соотношение) денежных единиц выступает в качестве обменного курса. Паритет покупательных способностей валют — отношение между количествами разных валют, которые надо потратить на покупку одинаковых величин золота или потребительских корзин.
Понятно, что обменные курсы, построенные на основе паритета покупательных способностей валют, подвержены изменениям в связи с движением цен на золото и товары, входящие в потребительскую «корзину».

Обменный курс валют может отклоняться от их покупательных способностей. Иногда отклонение значительное. Однако в любом случае соотношение этих способностей образует основу валютного обмена.

Что такое покупательная способность валюты

Движение товаров, рабочей силы и капиталов в современной экономике прямым образом связано с обменом валют. Чтобы обеспечить эквивалентный характер обмена, необходимо учитывать покупательную способность валюты. В основе этой экономической категории лежит соотношение уровней национальных цен на однородный набор товаров и услуг.

Как правило, страна-экспортер, которая продает что-либо за границу, сразу обменивает иностранную валюту, а страна-импортер, наоборот, нуждается в валюте, чтобы иметь возможность приобрести товар в другом государстве. В этих условиях как раз и выступает на первый план покупательная способность валюты. Эта категория обозначает количество благ, которые потребитель в состоянии купить на рынке страны, эту валюту выпускающей.

Полвека назад эквивалентом обмена служило золото. Его количество в конкретной валюте закреплялось законом государства. Курс национальной денежной единицы определялся по содержанию драгоценного металла в различных валютах.

В настоящее время покупательная способность национальной денежной единицы определяется через понятие «потребительская корзина». К примеру, если подобная «корзина» стоит 300 евро, тогда покупательная способность такой валюты составит 1/300 «потребительской корзины». Если сопоставить покупательные способности валют, можно получить цену единицы конкретной валюты в денежных единицах другой. Информационную основу для расчета покупательной способности составляют данные об уровне цен и о структуре расходов населения в сфере потребления.

На практике нередко используется понятие «паритет валют», что означает их равенство. Такой паритет не может быть установлен произвольным образом. Он определяется путем сопоставления покупательной способности разных валют, через вычисление того, сколько единиц одной валюты необходимо потратить для приобретения какой-либо вещи. Курсы валют, построенные на паритете покупательной способности, меняются вслед за изменением цен на товарные позиции, входящие в «потребительскую корзину».

Теория паритета покупательной способности основана на количественной и номиналистической теориях денег, начало которым положено английскими экономистами Д. Юмом и Д. Рикардо. В центре подобных воззрений находится утверждение, что курс национальной валюты зависит от относительной стоимости денег, от уровня цен и от количества финансовых ресурсов, находящихся в обращении.

Покупательная способность валюты учитывается при определении количественного соотношения, принимаемого для пересчета валютной выручки, которую предприятия получают по экспортно-импортным операциям.

Будучи экономической категорией, покупательная способность валют свойственна товарному производству. Она составляет стоимостную основу курса валюты и выражает производственные отношения между производителями товаров и мировым рынком.

Сравнение национальных денежных единиц может быть основано только на стоимостном отношении, которое тесно связано с процессами производства и обмена товаров. Именно посредством покупательной способности производители и покупатели товаров и услуг имеют возможность сравнивать цены на национальную валюту с ценами в других государствах.

В нынешней экономике международное движение капиталов неуклонно растет, что влияет на покупательную способность национальных валют применительно не только к вещественным товарам, но также и к финансовым активам. Снижение покупательной способности и падение валютного курса находятся в прямой зависимости друг от друга.

Что такое покупательная способность валюты?

Покупательная способность денег — характеристика денежной единицы любого государства. Она показывает, какое количество товаров (или услуг) при существующем уровне цен и тарифов можно приобрести на единицу данной валюты.
Классическое определение термина «покупательная способность» приводится в работах экономистов: в знаменитом труде американского математика, профессора Йельского университета (США) Ирвинга Фишера, снискавшего мировую известность, а также во всех энциклопедических, юридических, экономических словарях. Под покупательной способностью денег (валюты) понимается способность данной денежной единицы быть обмененной на определенное количество имеющихся в продаже товаров и услуг.

Таким образом, данная характеристика означает наполнение денежной единицы страны товарной массой. Она рассчитывается в виде индекса, величина которого обратна величине ценового индекса. Зависит она от структуры товарооборота и стоимости товаров.

Экономический словарь толкует данное понятие как отношение дохода и уровня цен. То есть при фиксированном доходе рост цен на товары и услуги ведет к уменьшению покупательной способности каждой денежной единицы. Такое же соответствие существует в отношении другого экономического показателя — индекса стоимости жизни.

Покупательная способность любой валюты — важный показатель для определения обменного курса. Установка эквивалентного курса невозможна без знания покупательной силы каждой денежной единицы, т. е. количества материальных благ, доступных к приобретению на рынке той или иной страны за национальную валюту.

До 70-х годов 20-го века эта величина измерялась в золоте. Количество золота и его стоимость в валюте были закреплены в законодательстве каждого государства. Например, долгое время цена доллара равнялась 1/35 части тройской унции (международная единица золотого веса). В основе обменного курса лежало сравнение содержания золота в единицах разных валют.

В настоящее время вместо золота используется «потребительская корзина», т. е. определенный набор товаров и услуг. Понятно, что в каждой стране население на приобретение одних и тех же благ затрачивает разную сумму, что говорит о различной покупательной способности местных валют. Кроме того, покупательная способность населения зависит от множества других факторов, главный из которых — соотношение между стоимостью «потребительской корзины» и реальным уровнем оплаты труда. Определяется оно количеством человеко-часов работы, необходимых на приобретение того или иного товара.

Покупательная способность российского рубля, по оценкам специалистов, падает за год на 15-25%. Финансы, заложенные в государственный бюджет на компенсацию издержек инфляции, к концу года успевают обесцениться. Реальный рост цен и тарифов больше чем вдвое опережает правительственное финансирование. С учетом постоянного отставания зарплат, пособий и пенсий от прожиточного минимума можно говорить о падении покупательной способности рубля не менее чем на 30-35% в год.

При этом, по оценкам аналитиков, стоимость товаров, услуг, а с ними, соответственно, и покупательная способность рубля в разных субъектах Российской Федерации могут значительно различаться (в 8-16 раз). Т. е. фактически твердой национальной валюты с единой покупательной способностью в нашей стране не существует.

Валютный курс рубля, по данным Центробанка, в последние 15 лет не менее чем на 70% поддерживается за счет экспорта сырья (в основном нефтегазового) и полуфабрикатов из него. За счет чего же тогда осуществляется декларируемый экономический рост? За счет роста розничных цен. Во всех субъектах Федерации в большинстве отраслей происходит падение объемов производства и выпуска товарной продукции, но растущие цены позволяют говорить о якобы развивающейся экономике.

Для восстановления равновесия «спрос-предложение» на товарно-денежном рынке государству необходимо проводить политику сдерживания роста денежной массы и стимулирования производства (как, например, в Китае в начале денежных реформ). В условиях же политики финансовых ограничений, проводимой нашим государством с 1991 года, происходит снижение объемов производства, резко возрастает доля экспорта природного сырья по демпинговым ценам, что ведет к дальнейшему развалу производственного сектора экономики.