Как торговать на бирже бкс

Как торговать на бирже бкс

Хочу написать свою историю с БКС, возможно новичкам, желающим начать торговать на Америке, будет полезно..

Около двух месяцев назад решил начать торговлю на фондовом рынке, и впервые столкнулся с проблемой выбора брокера. Так как живу в России — Новосибирске, а с офшорами связываться не особо хочется в нашем нестабильном мире, решил сделать выбор среди российских брокеров. С Финамом до этого была неприятная ситуация по инвестициям (потеря от вклада около 50% за год. при заявленном максимуме их сотрудников в 20%), поэтому оставался БКС, Открытие ну и еще парочка. Дабы упредить вопрос, почему не у американского брокера скажу сразу — мне интересен дэйтрейдинг, а он от 25000$ при количестве торговых операций >3 и такой суммой я пока не располагаю.

В общем выбор остановил на БКС, так как он просил не настолько много, минимум 5000$. Оставил заявку на сайте, мне перезвонила «Финансовый советник», спросила что именно интересует и есть ли необходимый минимум в 300 тысяч рублей, на что был получен утвердительный ответ. На этом решили разговор перенести уже в их офис и подробно обсудить на месте.

Как мне показалось , на той встрече меня довольно подробно проконсультировали, объяснили все моменты и предложили сделать выбор.
Грубо говоря выбор между платформой ROX и торговля через Кипрский филиал БКС (как я позже узнал тут на форуме, вообще отдельная структура, и в случае проблем Российский БКС всячески снимает с себя ответственность), либо торговля через ЕБС (единый брокерский счет) в России, через платформу QUIK. На мой вопрос, а сколько человек у нее торгует через ЕБС, мной был получен неприятно удививший меня момент — оказалось, что через ЕБС никто из ее клиентов не торгует Америку, все через Кипр, и рекомендация была торговать также. На вопрос почему же так был ответ — уплата налогов остается на усмотрение физ.лица, что многих очень радует. Но так как офшор для меня синоним незащищенности, и в плане налогов я скорее сознательный гражданин (да, коррупция, но блин, ведь из этих денег получают и бюджетники, и армия, и многодетные мамы пособия — если никто не будет налоги платить, тогда жопа в стране только увеличится) решил все же торговать через ЕБС. Да и QUIK был на слуху, подумал что, наверное, раз я о нем уже слышал, это подходящий вариант.

Так как торговая система у меня предполагает короткий стоп, я задавал уточняющие вопросы про стабильность работы, лагов сервера, страховки и случаи маржин-колов по техническим причинам. Меня заверили, что случаи маржи-колов по сбоям серверов были только один раз за все время ее работы, в ноябре-декабре 2014, а все остальное время условия были нормальными. Под эти вопросы мне впарили услугу Виртуальный сервер — как на тот момент я понял из объяснения, они арендуют у сторонней компании за доп. плату сервера, и если вдруг глючитили завис основной, то вип доступ на виртуальный — это страховка на этот случай. Конечно же, на это я согласился, перестраховаться лишний раз — не лишний. Также было сказано, что в случае проблем она всегда готова мне помочь, а также есть служба тех.поддержки, работающая круглосуточно.

А теперь о главном, подводных камнях, о которых узнал уже в ходе торговли:

Да, виртуальный сервер есть, и его даже можно настроить после оплаты (оказывается самому), но не был озвучен факт того, что одномоментно получать доступ и через виртуальный сервер, и через обычный нельзя с одного счета (не знаю намеренно умолчали или нет). Суть в том, что если основной сервер накрылся, то нужно сначала понять это (секунд 5-10), потом зайти в удаленный доступ, там залогиниться под собой и запустить quik на виртуальном сервере (секунд 20-30), подождать пока загрузится и обновится (секунд 15-20), и только после этого выставить или перевыставить ордер (секунд 5-10), по маркету позы закрывать нельзя. В общем для меня услуга как я понял почти бесполезная, но уже оплаченная.

Да, торговать на NYSE через Россию и QUIK можно, но котировки поставляются не по всем инструментам, а точнее меньше, чем по половине (хотя я сомневаюсь, что у Interactive Brokers, которые являются поставщиком ликвидности в данном случае для БКС, можно торговать только по половине инструментов). На вопрос почему так, мной был получен ответ, что по Российскому законодательству не все бумаги можно торговать, ссылку на законы конечно же не дали, только список доступных бумаг (это я понял уже после того, как приступил к торгам). И половина от этой половины естессно не доступна для шорта.

Самое важное — при стопе в 3-4 цента, и закладываемом проскальзывании на бумагу в 10 центов за 10 торговых дней было 3. ситуации, когда стоп-ордер тупо подвисал и не срабатывал, а активировался уже после того, как цену проносило за закладываемое проскальзывание. В итоге, пронос был центов на 50, вместо предполагаемых 2-5… Хочу отметить, что во-первых это АМЕРИКА, где движения идут в большинстве акций по центу с большой проторговкой и отбор бумаг для торговли я делал с условием, что ежедневный объем торгов по инструменту не менее 300К, а также торговля велась пробная, по 1 лоту, то есть это минимальный объем. Инет у меня проверен на 100 раз, как на скорость, так и на стабильность… никаких других прог на компе, которые бы давали зависания нет, так что отмазка это у вас проблемы не прокатывает… Как призналась потом тех.поддержка — продукт новый, идет обкатка (за****ь вы вовремя сообщаете об этом!!)

Дозвон до тех.поддержки отдельная песня — бывало, что я вместо торговли висел на телефоне минут по 30-40 в надежде получить желаемый ответ, не всегда конечно но в моменты торговли напрягало.

Еще поразил один важный момент — насколько мне известно, то торговля на NYSE ведется лотами, и в одном лоте по 100 акций на большинство ценных бумаг… так вот в БКС я не мог открывать заявку лотами, указывал количество акций поштучно, хоть по 1 акции покупай постоянно, но проблема не в этом, а в том, что за каждую операцию купли или продажи я должен заплатить МИНИМУМ 1 доллар . И если заявка на покупку одного лота исполнялась не в полном объеме, то за каждый добор я доплачивал по доллару (ордер то выставлен на 1 лот=100 акций), и комиссия в 0,01 цент за акцию бывало превращалась уже в среднюю конскую комиссию в 0,03 цента за акцию , при том, что докупались, к примеру, к позиции в 78 акций, 15 и 7 акций, такое было довольно часто… в итоге иногда, если цена и размер стопа давали войти по системе, выгоднее было перестраховываться и лимитник выдавать по цене на 1 цент хуже, но этот цент чаще всего давал сделку на полный объем.

Ну и под конец, ввод и вывод денег напрямую на америку невозможен, работаем по следующей системе: деньги нужно сначала заводить на банковский счет, потом перевод на российскую биржу, там конвертировать по курсу +0,05 копеек к СЭЛТУ, и только потом на Америку. В обратном направлении, из Америки на Россию с конвертацией, только потом на вывод в банк… разница конечно в 10 копеек по сравнению с банком не настолько значимая, но это неудобно тем, что доллары напрямую ты не выведешь, более того, в моем случае напрямую другому брокеру деньги не отправишь, а будь добр конвертируй их дважды, и времени на все переводы внутри может уйти до 2-х рабочих дней.

Написал самые, на мой взгляд, значимые косяки, стоит упомянуть вкратце и другие: были и недостаточность по поставляемой информации в таблицах, где то просто нолики бежали; малонаполненность стакана заявками; неудобная работа с графиками в QUIK; заявки не по маркету, а только лимитниками; стоимость персональных 2-х часов консультации по платформе quik в 3000р., которые еще надо было тренеру найти в своем загруженном рабочем графике, (либо 8000 будь добр за курс для полного нуля в трейдинге и 2 недели времени и стартом через месяц), так как на сайте базовое видео-обучение не предусмотрено; и незнание продукта финансовым советником (как выяснилось впоследствии, она не торгует вообще, что уже по-моему показатель); и много прочих мелких вещей, которые все равно бесили. ).

Надеюсь данная информация будет полезна некоторым читателям смартлаба.

Итог: хоть и суммарные затраты и потери от общего депозита составили менее 5% на пробном периоде, но торговать Америку через БКС не рекоммендую, а через новый продукт ЕБС категорически не советую. На данный момент сотрудничество с этим брокером прекратил.

К сожалению, детально поизучав форумы, уже после набивания шишек (додумался наконец-то), я пришел к выводу, что нет в России брокера, который бы качественно и по человечески удобно давал торговать Америку. Если у кого-то есть положительный опыт в данной сфере, буду очень признателен вашим комментариям. Пока склоняю свой выбор в пользу определенной проп-конторы (тут я уже ориентировался на долголетие, репутацию, и отсутствие отрицательных отзывов).

Обновление топика.

В продолжении темы хотелось бы отметить специалиста БКС, который вышел со мной на связь из Москвы по моей записи буквально на днях и в конструктивном ключе разьяснил некоторые мои ошибки восприятия:

Во-первых, доборные акции в заявке не должны увеличивать комиссию, в случае если они были выставлены в рамках одного ордера… видимо я ошибся в расчетах. А это делает возможность дробить лот при заявке в неплохое конкурентное преимущество перед другими брокерами, у которых такой опции нет!!

Во-вторых, мне стало понятно, почему лучше выбирать ROX и Кипр — оказывается не потому, что налоги на усмотрение физ.лица, а потому, что ROX по сути своей очень простая платформа, что позволяет увеличить скорость ее работы, в том числе срабатывания ордеров + заявки выдаются НАПРЯМУЮ БРОКЕРУ , а не хранятся на сервере компании, как это осуществляется в случае работы через QUIK..

В-третьих, обещали детально разобраться в тех случаях, которые я описал про несрабатывание стопа. То есть, я был услышан , что не может не радовать.

Также были уточнены моменты по поводу ограниченного количества инструментов для торговли, тут я согласен со специалистом, законодательно у них руки связаны, как и в случае предоставления плеча — то есть не их вина, а нашего законодательства.

Напоследок хотелось бы сказать, что там, где есть конструктивная обратная связь, есть и надежда на изменения в лучшую сторону.

Обзор брокера БКС (BCS): тарифы и надежность + отзывы клиентов и личное мнение

Приветствую! Продолжаем серию постов с обзорами крупнейших российских брокеров. И сегодня в фокусе нашего внимания брокер БКС: отзывы клиентов, продукты и тарифы, достоинства и недостатки и мое личное мнение.

Официальная информация о БКС

Компания БрокерКредитСервис была основана в Новосибирске в далеком 1995 году. Через три года BCS (кстати, компанию иногда ошибочно называют BKS) становится членом фондового рынка ММВБ и участником РТС. С 2002-го года компания первой в России предлагает клиентам услуги интернет-трейдинга. В 2008-м трейдеры БКС получили доступ к международным рынкам.

В 2012-м появляется бренд «БКС Брокер» . А уже в следующем году брокер занимает три первых места в рейтингах основных операторов срочного, фондового и валютного рынков МБ. В рейтинге НРА «БКС Брокер» относится к категории «ААА» (максимальная надежность).

Совсем недавно клиенты БКС получили доступ к прямой покупке-продаже китайских юаней на бирже. А еще трейдеры могут покупать акции компании США в рамках Единого брокерского счета.

В 2015 компания с большим размахом отметила свое 20-летие. Сегодня БКС Брокер имеет широкую филиальную сеть по всей России – более 120 офисов и пунктов агентов в крупных городах. Число клиентов БКС уже перевалило за 110 000!

Ввод/вывод средств

В БКС пополнить брокерский счет можно такими способами:

• Наличными в любой кассе БКС с паспортом. Операционисту нужно будет сообщить дату и номер подписания Генсоглашения и указать торговую площадку
• Безналичным способом через любой банк с оформлением платежного поручения (все нужные для такого перевода реквизиты указаны в уведомлении, которое клиент получает при открытии счета)

Кстати, при выводе денег со счета комиссия брокером не взимается!

Продукты брокера

Ну, во-первых, это, конечно же, Интернет-трейдинг. В БКС трейдеру доступен стандартный пакет инструментов:

• Российские акции и облигации
• Опционы и фьючерсы (опционы с базовыми активами: индексы ММВБ и РТС, драгметаллы и нефть, акции российских компаний, опционные контракты «касание» и «выше/ниже», валюта)
• Валютные пары USD/RUB, EUR/RUB, CNY/RUB
• Еврооблигации (вложения в крупные отечественные компании в инвалюте)
• Акции зарубежных компаний

Дополнительные услуги и сервисы брокера:

• Учебная торговля (демо-счет)
• Единый брокерский счет (сделки со всеми акциями можно совершать через один счет)
• Маржинальное кредитование
• VIP сервера QUIK с выделенным номером для подачи торговых поручений
• Высокоскоростная торговля на FORTS
• Платформа для автоматической торговли TSLab
• Торговая платформа Binary Station (бинарные опционы)

Информационно-аналитическая поддержка

БКС Брокер предоставляет бесплатный доступ к четырем лентам новостей и аналитики: «Интерфакс», «Reuters», порталу «БКС Экспресс (BCS Express)» и «Investcafe».

Тарифы брокера

Как обычно, для каждого типа рынка (валютный, срочный и фондовый) БКС Брокер предлагает свой набор тарифных планов.

Акции и облигации

Новичкам можно начать с тарифного плана «Старт» на бирже MICEX. На период тест-драйва трейдеру будут доступны все нужные ему торговые и информационные сервисы.

В пакете нет минималки за совершение операций, а счет депо и аналитический счет обслуживаются бесплатно. Комиссия брокера составляет 0,0177-0,0354% от суммы операций.

Большой популярностью также пользуется тарифный план «БКС USA Классический». Он открывает доступ на биржи NYSE, NASDAQ, NYSE MKT (AMEX). Минимальный депозит составляет $1, минимальное вознаграждение компании — $1 за поручение или 0,01% за акцию.

Отдельно придется оплатить доступ к инфе о торгах на зарубежных площадках через терминал Квик.

Фьючерсы и опционы

Самый интересный для серьезной торговли тарифный план называется BCS CQG. Фишка в том, что торговый терминал CQG дает прямой доступ на биржи CBOT, NYMEX, CME, ICE и EUREX. Терминал позволяет торговать широким спектром инструментов – опционами, фьючерсами, биржевыми и синтетическими спредами и индексами.

Каждый месяц за использование одного терминала трейдеру придется выложить $25. Кроме того, за каждый контракт предусмотрена комиссия 1,75 USD/EUR.

К слову, и на срочном, и на фондовом рынке клиент БКС может открыть индивидуальный инвестиционный счет.

«Портфель БКС Экспресс» на сумму от 100 000 рублей с максимальной просадкой 5% и среднегодовой доходностью 24,95% состоит из акций индекса ММВБ и фьючерсного рынка FORTS. Он так же предоставляет инвестору возможность дополнительно сэкономить 13% на налоговом вычете, если средства инвестируются на срок от трех лет.

«Портфель БКС Экспресс» можно открыть не только в формате ИИС, но и в рамках обычных брокерских счетов!

Для желающих торговать на Московской бирже подойдет тарифный план «Старт». Обратите внимание что первые 30 дней действуют пониженные комиссии.

Валютный рынок

Обмен валюты на бирже MICEX «БКС Брокер» можно совершать в рамках одного из двух тарифных планов.

«Валютный старт» ориентирован на трейдеров-спекулянтов. Размер комиссии (от 0,002% до 0,034%) зависит от оборота за день. Кроме того, за вывод валюты придется дополнительно заплатить 0,01416-0,0708% от суммы поручения.

Тарифный план «Интернет-банк» предусматривает фиксированную комиссию 0,034% и плату за вывод валюты в размере 0,02%.

Плюсы и минусы компании

К достоинствам брокера я бы отнес, в первую очередь, его высокую надежность и удобное расположение (офисы БКС открыты в каждом крупном городе России). Ну, и конечно, стоит отметить хорошо продуманную линейку продуктов брокера и конечно, не самые низкие, но и не самые высокие комиссии.

Особо хочу отметить возможность обмена валюты по биржевому курсу. Услуга очень актуальная, например при обмене 100 000$ на рубли вы сэкономите порядка 70 000 рублей (относительно обмена в банке)!

Теперь пару слов о «ложке дегтя». Клиенты БКС частенько жалуются на наличие скрытых комиссий, бумажную волокиту, большие спреды на валюту, сбои и лаги в работе торговых платформ и некомпетентность сотрудников техподдержки.

Альтернативы

Старейший российский брокер, работает с 1994 года. Отличный выбор для тех, кто хочет подключиться к автоследованию.

• никаких назойливых звонков с предложениями потратить деньги;
• собственная торговая платформа;
• впечатляющие результаты стратегий (+74% за 2018 год), к которым можно подключиться.

Хороший брокер для новичка. Здесь я держу российскую часть инвестпортфеля из ETF от FinEx на ИИС.

• низкими комиссиями и отсутствием назойливых звонков с предложениями потратить мои деньги.

• слабый личный кабинет и неудобная система ежегодной перегенерации ключа.

Обзор можно почитать здесь.

Еще один классный брокер, с которым я проработал больше 2-х лет. Именно тут я торговал на FORTS.

1. Вменяемые комиссии
2. Отличный личный кабинет
3. Приятные бесплатные сервисы

К минусам отнесу любовь брокера к звонкам с попыткой что-нибудь продать.

Обзор можно посмотреть вот здесь.

Крупнейший брокер и инвестиционная компания в России. Сам с ними не работал, но коллеги отзываются очень положительно.

1. Не глючащий терминал Transaq
2. Возможность пополненияснятия денег со счета без комиссии (через свой банк)
3. Куча первоклассных сервисов (например бесплатно можно скачать историю котировок)
4. Возможность открытия счета в зарубежных юрисдикциях.

К минусам отнесу навязчивость продавцов.

Недавно делал на него обзор. Все подводные камни там.

Второй крупнейший брокер после Финама.

1. Низкие комиссии
2. Приятная поддержка
3. Обмен валюты по биржевому курсу

К минусам отнесу любовь брокера к попыткам продать «структурные продукты».

Молодой и стремительно набирающий популярность брокер.

• удобное мобильное приложение;
• бесплатное обслуживание счета, если нет сделок.

• высокие комиссии;
• мало инструментов доступно на стандартном тарифе.

• Слабый личный кабинет
• Ограничения на торговлю иностранными активами

Личное мнение

Опыт показывает, что технические сбои и ошибки менеджеров случаются у любого брокера. А вот похвастаться подобной надежностью и таким «ассортиментом» продуктов и услуг могут далеко не все крупные российские брокеры.

Так же стоит отметить великолепный дизайн сайта и «шикарный» адрес в рунете — broker.ru, что говорит о внимании компании к деталям. В общем, БКС я считаю вполне достойным вариантом для сотрудничества, особенно для новичков, которые впервые выходят на Фондовый рынок. Кстати, если вы именно такой новичок, рекомендую предварительно посетить этот бесплатный вебинар Дмитрия Михнова.

А каковы Ваши впечатления от работы с БКС Брокером? Подписывайтесь на обновления и не забывайте делиться ссылками на самые интересные посты в соцсетях!

Это не игрушки: полезные советы от БКС для тех, кто хочет начать действительно зарабатывать на бирже

Биржевая торговля, инвестиции, финансовые рынки — не так давно доступ к ним для рядового россиянина был немыслим. В последние годы ситуация стремительно меняется. И, похоже, в сфере персональных финансов пришло время ввести понятие «мобильный инвестор». Растет популярность простых брокерских приложений с низким порогом входа, но по-прежнему отсутствует реальная статистика их «доходности». Возможно, они просто забавная финансовая игрушка? В этом партнерском материале мы попросили эксперта «БКС Брокер» поделиться полезными советами с теми, кто хочет получить дополнительный доход с помощью брокерского приложения. Краткий вердикт: увеличить благосостояние с его помощью вполне возможно, важно лишь «погрузиться в тему» и приобрести ряд навыков.

БКС — крупнейший брокер в России. Компания помогает вам зарабатывать уже 24 года и занимает первое место в рейтингах ПАО «Московская биржа» по торговому обороту на рынках «доллар—рубль», «евро—рубль» и по объему клиентских операций на валютном рынке по данным на май 2019 года. НРА присвоило ООО «Компания БКС» индивидуальный рейтинг уровня АААiv 21 августа 2018 года.

1. Теория и практика, или «Трать, сколько не жалко»

В отношении накоплений россияне консервативны и противоречивы. Вот статистика: в РФ накопления есть менее чем у 50% взрослого населения, из которых менее 5% пользуются хотя бы консервативными финансовыми инструментами для увеличения доходов. Что же касается любых спекулятивных операций, от самого слова «спекулятивные» в нашей стране веет надувательством и чем-то нехорошим, хотя во всем мире ситуация абсолютно иная. Сравните с США: здесь инвестиционными инструментами пользуются более 52% граждан, располагающих накоплениями. Трейдинг окружен мифами, первый из которых гласит, что он требует специального образования и массы свободного времени, второй — риски крайне велики, трейдер может потерять все за мгновение и после этого обязательно выбросится из окна.

Начальник отдела инвестидей «БКС Брокер» Нарек Авакян уверен, что единственный способ победить эти предубеждения — попробовать поторговать самостоятельно. Начать можно с сумм, не превышающих 10% от ваших сбережений.

Начальник отдела инвестидей «БКС Брокер» Нарек Авакян

«Важно изначально торговать малыми суммами, чтобы в случае убыточных сделок потери не были болезненными и не оказывали демотивирующего воздействия для дальнейшего освоения трейдинга. И, разумеется, особенно на первых этапах потери будут неизбежны, однако чем внимательнее вы будете, тем вероятнее, что они превратятся в доходы».

Базовые знания в этой области сегодня доступны всем непрофессионалам. Начать можно, например, с портфельной теории Марковица. Чтобы усвоить азы, достаточно прочитать несколько книг. В приложение БКС «Мой брокер», например, также встроена функция биржевого консультанта, которому можно задавать вопросы в режиме реального времени. И раздел «Инвестидеи», где независимые трейдеры делятся советами: какие акции купить, чтобы заработать в короткой перспективе. Для начала, чтобы набить руку, можно просто повторять за авторами либо пройти онлайн-курс по инвестированию.

Совмещая теорию с небольшими, но регулярными практическими операциями, освоить трейдеринг можно гораздо быстрее. Наивно полагать, что крупно разобраться удастся за несколько дней. На первые успехи следует рассчитывать только через пару недель. При этом финансовый результат будет ощутимее, когда вы начнете оперировать бОльшими суммами, от 100 тыс. рублей, но спешить с этим не стоит.

Совет

Начать торговать в приложении БКС «Мой брокер» можно с совершенно любой суммы в рамках стоимости ценных бумаг. При этом трейдер, располагающий небольшими средствами, получает доступ к тому же набору профессиональных инструментов, что и крупные игроки. Оптимальной можно считать стартовую сумму в 50 тыс. рублей. Она позволит, с одной стороны, потренироваться и избежать больших потерь. С другой стороны, у вас будет возможность сразу приступить к реальному трейдингу.

2. Газпром или Apple, и сразу побольше, побольше

Абсолютно всех новичков в трейдинге мучает неловкий вопрос «что именно покупать». Стесняться его не стоит — этим же вопросом задаются и профессионалы. И далеко не всегда отвечают на него правильно. Однако можно точно сказать, чего начинающим трейдерам следует избегать. На первом этапе не стоит рассматривать компании малой и средней капитализации (примерно от $500 млн до $2 млрд). Волатильность их акций может превышать 10% в течение дня. Выгодную покупку и продажу таких позиций профессионалы сравнивают с ловлей летящего ножа. Более опытные трейдеры могут неплохо заработать именно на высоковолатильных бумагах, зависимых от новостного фона, и на различных IPO, но для этого крайне важно внимательно наблюдать за информационным потоком, корпоративными новостями и динамикой рынка в целом. Вероятность отследить тренд на резкое падение или повышение с ходу крайне невелика, но к этому можно стремиться.

Также не стоит начинать торговать с компаниями из сложных отраслей — например, фармацевтической или коммунальной. Динамика их акций зависит скорее от сложных корпоративных событий, а не общерыночных трендов. При этом, вопреки расхожему мнению, нет никакого смысла покупать, например, именно российские или именно американские акции. Конечно, на отдельные отрасли влияет специфика страны происхождения, но в целом все публичные компании работают по одним и тем же рыночным законам. Можно начать с самых ликвидных бумаг — «голубых фишек», они лучше всего поддаются прогнозам и, как правило, задают тенденции. Это, например, Alcoa, American Express, AT&T, Bank of America, Boeing, Caterpillar, Chevron Corporation, Cisco Systems, а среди российских — «Лукойл», Сбербанк и т.п.

Начальник отдела инвестидей «БКС Брокер» Нарек Авакян

«Не стоит тратить на одну сделку все доступные средства, используйте для каждой не более 25% остатка. Это позволит значительно снизить зависимость портфеля от каждой позиции и сократит волатильность всего депозита в целом».

Начинать операции лучше с 2–3 открытых позиций. По мере освоения трейдинга объем стоит наращивать, в среднем на 20% каждый квартал увеличивая размер торгового депозита. Торопиться не стоит не только из-за риска потерять слишком много: важно постепенно привыкать к росту позиций, которые находятся под управлением, чтобы не растеряться.

Совет

В приложении БКС «Мой брокер» даже новичкам доступны такие профессиональные инструменты, как stop loss и take profit, ограждающие пользователя от необоснованных рисков и чрезмерных убытков. А автоматический анализ стоимости акций дает пользователю подсказки: «покупать», «держать» или «сбрасывать».

3. Фундаментальная и техническая аналитика, или Причем тут Дональд Трамп

Аналитика! Она отличает начинающего инвестора или спекулянта от более опытных коллег. Если вы хотя бы раз смотрели каналы Bloomberg или CNBC, то точно слышали о двух типах анализа рынка: технический и фундаментальный. Вкратце, технический анализ основан на анализе графиков (например, японских свечей) и построении математических моделей, в соответствии с которыми ведется торговля в краткосрочной перспективе. Технический анализ может быть весьма эффективен для разумного выстраивания краткосрочных биржевых спекуляций.

При этом надо понимать, что он работает далеко не всегда, так как не рассматривает фундаментальные причины изменения цены. Соответственно, фундаментальный анализ призван оценить справедливую стоимость актива (например, акций), опираясь на оценку аналогичных активов и знания о состоянии отрасли в целом. Раньше подобная аналитика была доступна только профессионалам. Теперь же ее можно найти и в приложениях — например, в «Мой брокер» от БКС есть календарь, в котором отображаются даты выхода отчетов компаний и другие важные для торговли события, например, дивидендные отсечки и ГОСА. Также в приложении доступна вся макростатистика и сами отчеты.

Начальник отдела инвестидей «БКС Брокер» Нарек Авакян

«Особенно внимательным при трейдинге стоит быть в периоды высокой волатильности рынка — первые полчаса после открытия торгов и за полчаса до закрытия рынка, а также в периоды выхода важной статистики или важных событий, например, объявления основных параметров денежно-кредитной политики ФРС США (Федеральная резервная система, служба, аналогичная ЦБ). Также важно следить за корпоративными событиями компаний, чьи акции имеются на торговом счете, — особенно это касается финансовых отчетов и прогнозов по прибыли».

Аналитика — не щит, а подзорная труба. Кроме объективных факторов, на динамику рынков влияет множество на первый взгляд разрозненных событий в политике, экономике, обществе. Реакция публики на новые модели смартфонов на презентации Apple способна изменить стоимость акций компании не меньше, чем ее финансовый отчет. Совсем недавно серия твитов Дональда Трампа обрушила китайские рынки, а вслед за ними акции нескольких американских технологических компаний, которые оказались под угрозой ответных мер от Китая. И одновременно подарили целому ряду трейдеров заработать на нисходящем тренде. Для такого типа заработка в приложении «Мой брокер» есть специальный инструмент — «Маржинальная торговля».

Совет

Мимо нас проплывает огромный поток новостей. Среди этого «информационного шума» крайне тяжело сохранить ориентир. В приложении «Мой брокер» от БКС есть лента экспертной новостной аналитики, которую можно настроить под себя.

Что мне с этого?

Самый простой и безопасный способ научиться трейдингу — это практика под контролем и на ограниченных суммах. Это удобно делать в приложении «Мой брокер» от БКС. Оно будет полезно как начинающим, так и более продвинутым инвесторам и трейдерам.

До 28 июня действует акция — всем новым пользователям начисляется дополнительный кэшбэк за пополнение брокерского счета.

ООО «Компания БКС». Лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. Не является индивидуальной финансовой рекомендацией.

Как начать торговать на бирже. Инструкция для начинающих трейдеров

Если вы решили заняться инвестициями, представьте, что вы собрались в долгую поездку на автомобиле. И прежде чем сесть за руль, вам следует обдумать ряд важных моментов.

— Куда вы едете? Каковы ваши финансовые цели?

— Как долго вы рассчитываете пробыть в пути? Каковы ваши инвестиционные горизонты? Хотите ли прибыль уже завтра или готовы подождать несколько лет?

— Что нужно взять с собой в поездку? Во что вы хотели бы инвестировать средства?

— Сколько бензина нужно залить в бак? Сколько денег вы сможете выделить сейчас и в будущем для достижения ваших целей?

— Будет ли промежуточная остановка? Есть ли у вас краткосрочные финансовые потребности?

— Как долго вы планируете оставаться в точке назначения? Нужно ли будет жить только за счет инвестиций в последующие годы или будут дополнительные доходы?

Пока вы не дали себе четкие ответы на эти вопросы — выезжать из дома не следует. Вероятность доехать, конечно, остается, но риск застрять где-то по пути растет.

Так и инвестирование не терпит халатного отношения к планированию. Точные цифры в вашем начальном плане — залог осмысленного пути в дальнейшем.

Как практически любое длительное путешествие, инвестиции требуют начального капитала. И здесь есть несколько важных моментов. Во-первых, в рынок акций вы должны инвестировать только очень небольшую часть от имеющихся у вас свободных денежных средств (например, 20% сбережений). Во-вторых, не может идти даже и речи о том, чтобы «занять у друзей, взять кредит в банке, быстренько заработать на рынке 50% годовых и быть счастливым». Нельзя торговать на взятые в кредит деньги! Потому что риски в любом случае присутствуют, а если над вами будет довлеть необходимость вернуть первоначальный капитал кредиторам — это приведет к психологическому дискомфорту и ряду ошибок. Только на свои и только на небольшую часть сбережений.

Шаг первый. Обучение

Конечно, сложно ехать на автомобиле, если вы не знаете правил дорожного движения и вообще впервые садитесь за руль. Поэтому рекомендуем начать с обучения. Для начала прочитайте любую книгу по биржевой торговле. Разумеется, по одной книжке — какой бы гениальной она не была — торговать вы не научитесь, как не научитесь сочинять стихи, прочитав красочный и понятный «Букварь».

Со своей стороны мы можем предложить большое количество учебных материалов на самые различные темы в разделе обучение на нашем сайте. Также новичкам мы можем предложить краткую инструкцию о том, с каких тем лучше начать освоение инвестиционного ремесла. Для этого можно ознакомиться со специальным обзором Я новичок на фондовом рынке. С чего начать.

Помимо обучающих материалов при желании можно найти целый ряд курсов по фондовому рынку для новичков. Прелесть технологий в том, что сегодня вам не обязательно изо дня в день спешить после работы на вечерние очные занятия, — можно проходить обучение онлайн, зачастую даже бесплатно. Здесь можно узнать подробнее о различных видах обучения торговле на рынке акций.

Шаг второй. Открываем демо-счет

В рамках первых шагов на рынке рекомендуем не пренебрегать демо-торговлей. Даже если средства позволяют вам потратить значимую сумму на получение опыта и тестирование различных стратегий, есть ряд нюансов, которые не требуют материальных затрат.

Как минимум, в рамках учебной торговли вы сможете изучить торговый терминал, увидеть реальные заявки, «набить руку», исправить мелкие технические ошибки при тестировании торговых идей. И все это без риска и абсолютно бесплатно.

Шаг третий: Выбираем брокера и открываем реальный счет

В любой момент, когда вы поймете, что готовы к реальному рынку, просто откройте счет у выбранного вами брокера, заведите деньги и начните совершать операции. Однако не торопитесь заносить всю имеющуюся сумму: есть один важный момент, который часто игнорируется, а затем дорого оплачивается новичками, — психология. Именно она часто становится камнем преткновения неискушенных инвесторов. Просто поверьте: торговля на реальные средства кардинально отличается от торговли на «фантики». Вы неизбежно столкнетесь с рядом психологических ловушек, который будут мешать реализовывать ваши торговые планы. Чтобы понять и преодолеть все психологические преграды, очень разумно на начальном этапе инвестировать реальные деньги, но в небольших объемах. Даже небольшие потери дадут вам представления о том, что такое психология торговли. При этом вы получите ценные уроки практически без угрозы для вашего счета.

Подробнее о психологии в трейдинге можно узнать из материалов сборника Лучшие материалы на тему психологии

Один из важнейших шагов — выбор брокера. Как выбор машины для дальней поездки влияет на итоговый успех мероприятия, так и выбор брокера определяет набор ваших возможностей в процессе инвестирования. Выбирайте по понятным вам параметрам: удобство открытия счета, размер комиссии, первоначальная сумма инвестиций, торговые платформы и т.п.

Например, БКС Брокер предлагает начинающим трейдерам тариф «БКС-Старт», который позволяет протестировать различные услуги компании и познакомиться с преимуществами фондового рынка. Тариф, например, предполагает пониженные комиссии на первые 30 календарных дней, а также возможность персональных консультаций с биржевыми тренерами компании.

Открыть счет сегодня очень легко. Как правило, для этого даже не нужно посещать офисы брокерских компаний. Ряд из них предлагают открыть счет онлайн, просто прикрепив к заявке копии необходимых документов. Внимательно изучите соответствующий раздел на сайте выбранного брокера или свяжитесь по телефону/skype и т.п.

Когда счет открыт, нужно определиться с программным обеспечением. Различные компании предлагают свои терминалы для торговли на рынке. Наиболее популярная и функциональная программа для работы на фондовом рынке — QUIK. Версии этой программы есть не только для персонального компьютера, но и для веба, и даже iQUIK для iPhone и iPad. В любом случае выбранный вами брокер сможет порекомендовать ту или иную платформу и даже обучить работе с ней.

Шаг четвертый: Выбираем свою стратегию

В начале текста мы задумали путешествие на автомобиле. Однако никогда не поздно передумать и добраться до нужного нам пункта назначения на общественном транспорте — автобусе, самолете и т.п. Нужно только купить билет. Когда речь идет об инвестициях, тоже можно отказаться от самостоятельного управления деньгами — просто сесть в этакий автобус (купить, например, ПИФ) и расслабленно наблюдать в окно, ожидая, когда тебя привезут к финансовой независимости. Путь может быть извилистым, долгим, с рядом остановок и все решения принимает водитель (управляющий). Когда за рулем автомобиля вы, то только вы следите за дорогой и выбираете маршрут, т.е. те финансовые инструменты, которые помогут вам заработать, и стратегию работы с ними.

В рамках такого подхода с 2018 г. БКС предлагает инвесторам уникальный инновационный продукт — торговые рекомендации на основании данных от искусственного интеллекта, которые анализируются с помощью специального программного комплекса Risk Assessment Innovative System (RAIS). Для получения доступа к одному из наиболее современных инвестиционных инструментов необходимо подключить специальный тариф Искусственный интеллект.

Если же вас привлекает больше самостоятельная торговля, то на начальном этапе вы должны определиться, будете ли вы инвестором или спекулянтом, какие акции включите в свой инвестиционный портфель, а также какой торговой системы будете придерживаться. Дело в том, что для стабильного получения прибыли от торговли на финансовых рынках надо строго придерживаться определенных правил, которые инвестор сам определяет для себя опытным путем. Свод таких правил, определяющих момент входа и выхода из рынка, объемы вложений и выбор финансового инструмента, и называется торговой системой. Подробнее об этом в специальном материале.

Со временем вы сами поймете, вероятно, чего вам не хватает в работе на бирже. Возможно, вам нужна помощь экспертов (торговые рекомендации может предоставлять брокер, кроме того, есть ряд сообществ, где можно общаться с трейдерами и получать советы), или серьезная аналитика, или вы задумаетесь об алгоритмической торговле (с помощью роботов), или дополнительном обучении.

Помните только один важный момент: зарабатывать на фондовом рынке может практически каждый. Вспомнить хотя бы Ричарда Дениса, который во второй половине прошлого века заключил пари со своим другом, набрал с улицы 23 человека, дал им денег и научил торговать. И эти 23 человека, впоследствии названные «черепахами», заработали для него и себя миллионы долларов.